Hur och var att köpa de bästa indexfonderna
Här delar vi de bästa fondbolagen och rabattmäklare för att köpa indexfonder, plus några finansiella företag som tar ut för mycket för indexfonder (och borde därför undvika).
Fondbolag som erbjuder de bästa indexfonderna
De bästa indexfonderna är i allmänhet de som har två primära egenskaper: 1) Låg utgiftskvoter och 2) Tight index tracking. I olika ord, eftersom indexfonder passivt hanteras investeringar som är utformade för att replikera prestanda för ett målindex, letar du helt enkelt efter låga kostnader och prestanda som är nästan identiska med indexet.
Här är fyra av de bästa företagen där investerare kan få de bästa indexfonderna:
- Vanguard Investeringar : Vanguard Investments är bland de bästa och favoritmajorna i fondföretagen för att göra det-själv-publiken. Grundare Jack C. "Jack" Bogle bildade företaget kring sin uppfattning att lågprisindexfonder kan ge överlägsen avkastning för den långsiktiga investeraren.
Bogle, nu pensionerad, effektivt och konsekvent visade för investerargemenskapen att det är dumt att försöka ett aktivt förvaltat tillvägagångssätt där en enkel, låg kostnad passivt hanterad indexfondsstrategi kan ge överlägsen avkastning. Vanguard är det första fondföretaget som erbjuder en börsindexfond, som idag kallas Vanguard 500 Index (VFINX). De har också världens största fondfond, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), och världens största fondfond, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Och med det största urvalet av lågprisindex utan index, är Vanguard den största och bästa leverantören av indexfonder i världen. De erbjuder även indexfonder som kombinerar aktier och obligationer som Vanguard Balanced Index (VBINX) och indexfonder som fokuserar på specifika sektorer, så kallade sektorfonder, som Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) och flera Exchange Traded Funds , eller ETF, som liknar fonder. Vanguard indexfonder kräver minst 3 000 dollar initial investering för att komma igång. Minsta löpande bidrag är vanligen $ 100 eller lägre.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments är mest känt som fondbolag och leverantör av pensionstjänster och produkter, såsom 401 (k) planer och IRA, för företag och privatpersoner. Fidelity, grundat 1946, är ett av de största multinationella finansiella tjänsterna i världen. Som ett fondbolag har Fidelity stigit på ryggen för några av sina allmänt hållna, aktivt förvaltade fond, som Fidelity Contrafund (FCNTX), som drivs av William Danoff och Fidelity Magellan (FMAGX), blev känd under 1980-talet av den legendariska fondförvaltare, Peter Lynch. Trots att Fidelity har specialiserat sig på aktivt förvaltade fond, har de flera av de billigaste indexkvalitetsfonderna på marknaden. Till exempel har Fidelity 500 Index (FUSEX) ett kostnadsförhållande på bara 0,09%, vilket är lägre än det för 0,65% för Vanguard 500 Index. På grund av de lägre kostnaderna, skulle FUSEX över tiden förväntas utbringa VFINX till investeraren. I allmänhet, desto lägre är de interna kostnaderna för att driva en fond, desto mer går tillbaka till investeraren. Fidelity har också flera andra utestående indexfonder, till exempel Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) och flera andra. Fidelity Index-fonder kräver minst 2500 $ initial investering för att komma igång. Minsta löpande bidrag är vanligen $ 100 eller lägre.
- Charles Schwab : Även känd helt enkelt som Schwab och uppkallad efter grundaren, är Charles Schwab Corporation ett rabattmäklareföretag som erbjuder fonder och finansiella tjänster till enskilda investerare. Grundades 1971 under namnet First Commander Corporation, började Schwab erbjuda mäklartjänster till individer med rabatt år 1975. Före den tiden ansågs investeringar i aktiemarknaden främst vara en rik persons privilegium. Det här är ett rabattmäklareföretag som också har sin egen fond av fonder. Deras indexfonder är några av de billigaste och bästa tillgängliga på marknaden. Bland de bästa indexfonderna finns Schwab S & P 500 Index (SWPPX) och Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), som båda har en bottenkostnadsandel på bara 0,09%, vilket jämförs med branschgenomsnittet 0,40% för aktieindexfonder. Den minsta initialinvesteringen på $ 100 är också en industrigren.
- Northern Funds : Om du har gjort någon forskning för billiga fonder har du kanske hört talas om nordliga fonder. Många av sina indexfonder har lägre utgiftskvoter än dem hos Vanguard Investments. Nordfonderna förvaltas av Northern Trust, som erbjuder cirka 50 fonder, varav de flesta är lågprisindexfonder, såsom Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) och Northern Bond Index ( NOBOX ) , som alla har ett utgiftsförhållande på 0,15% och är lägre än medel i samma respektive kategorier vid Vanguard.
Hitta bästa indexfonder hos rabatterade mäklarfirmor
Många online-mäklare som är tillgängliga för dagliga investerare kallas ofta rabattmäklare. De flesta människor tänker inte på mäklarfirmor när de tänker på fonder. Istället, och med rätta, så tänker de på några av de bästa icke-belastande fondbolagen , som Vanguard, Fidelity och T. Rowe Price. Rabatterade online-mäklare som erbjuder ett brett urval av fonder (även om de inte är egna) är Etrade och TD Ameritrade. Charles Schwab är också en rabattmäklare men de erbjuder sina egna medel, som tidigare framhävts i den här historien.
Tänk på att mäklarfirmor, såväl som fondbolag, ofta tar ut transaktionsavgifter när de köper eller säljer andelar av medel från andra företag. Dessa avgifter är vanligtvis låga och genomsnittliga runt $ 10 per handel.
Rabattmäklare erbjuder ofta tusentals fonder, men se till att börja din sökning genom att titta igenom deras respektive val av "no-transaction fee" -fonder eller "NTF-fonder".
Titta på indexfonder som är för dyra
Som du vet vet indexfonderna passivt, vilket innebär att ledningsgruppen helt enkelt köper de värdepapper som finns i indexet och därför inte behöver göra någon forskning och det behövs mycket lite handel. Detta håller naturligtvis de interna kostnaderna för att driva indexfonderna väldigt låga. Därför finns det ingen anledning att ladda ut kostnader till investerare mer än genomsnittet för indexfonder, vilket är cirka 0,40%.
Här är några av de dyraste S & P 500 Index-fonderna:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% kostnadsförhållande
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1,33% kostnadsförhållande
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1,32% kostnadsförhållande
- Wells Fargo Index (WFINX): 1,31% kostnadsförhållande
Förutom de höga utgiftskvoterna uppbär varje avdelningens andelsklass en belastning på 1,00%, som debiteras för köp och när de säljer aktier, vilket gör dem ännu dyrare. Observera att dessa fonder kan ha andra andelsklasser som är billigare än dessa. dock fortfarande över genomsnittet i kostnadsförhållande.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.