I många fall blir ledarna offer för ruse, själva.
Dessa bedrägerier fungerar för att de utnyttjar vänskapen och förtroendet som finns i dessa grupper, eftersom de har något gemensamt med varandra. Eftersom dessa grupper är så snäva, är det svårt för brottsbekämpande eller tillsynsmyndigheter att upptäcka affinitetsbedrägerier. Offren misslyckas vanligen med att meddela myndigheterna, och istället försöka arbeta ut saker inom sin grupp. Detta är ännu mer sant när bedrägerierna har använt kända ledare i gruppen för att övertyga andra att investera i bluff.
Många affinitetsbedrägerier är kända som pyramid- eller Ponzi-system . Med dessa tar bedrägeri pengarna från nya investerare för att betala av äldre investerare, vilket ger en illusion att investeringen är ett framgångsrikt företag. Denna illusion av framgång används för att få nya investerare att investera i systemet. I själva verket stjäl den som drar strängarna helt enkelt de flesta pengar för sin personliga användning.
Dessa system är dock bara framgångsrika om poolen av nya investerare aldrig torkar upp. När detta händer kommer systemet att kollapsa och investerare kommer att upptäcka att pengarna är borta.
Undvik Affinity Fraud
När du investerar sätter du dig alltid i viss grad av risk, men du kan minimera risken genom att ställa frågor och få fakta direkt om investeringar innan du köper.
För att undvika dessa bedrägerier, följ dessa tips:
- Kolla allt - Du måste kolla in alla delar av investeringen, även om personen verkar trovärdig. Gör aldrig någon investering baserad endast på rekommendation av någon medlem i en grupp som du tillhör, till exempel en religiös eller etnisk grupp. Undersök alla investeringar och kontrollera sanningen om alla uttalanden som du får veta om denna investering. Kom ihåg att den person som berättar om investeringen kanske inte inser att investeringen är dålig, eftersom de också kan tas på tur.
- Falla inte för garantier - Du måste också se till att du inte faller för något investeringsprogram som garanterar en avkastning. Om en investering låter för bra för att vara sant, är det förmodligen det. Du borde också vara leery av alla investeringar som annonseras som "ingen risk". Det finns väldigt få, om några, riskfria investeringar. Varje löfte om snabb eller hög vinst med liten risk är ett klassiskt tecken på bedrägeri.
- Få allt i skrivning - Du måste också vara skeptisk till investeringar som inte ges till dig skriftligen. Bedrägerier försöker undvika att lägga något skriftligt, men en legitim investering är nästan alltid skriftlig. Undvik också investeringar som du uppmanas att hålla konfidentiell.
- Tänk på det - Du bör också se till att du tänker på eventuella investeringsmöjligheter du har. Låt inte dig själv rusas in eller pressas för att investera i någon möjlighet. Bara för att någon annan har gjort pengar eller hävdar att man ska tjäna pengar på en investering betyder inte att du kommer också.
- Var försiktig när du kontrollerar e-post - Bedrägerier brukar använda Internet för att rikta in specifika grupper via e-post. Om du får ett e-postmeddelande från en person som du inte känner till med en investering som inte går att missa är det bäst för dig att skicka upp möjligheten och heta radering.