Nio orsaker ETFs kan dra nytta av din portfölj

by Mark Kennedy

ETF: s många fördelar

Om du vill diversifiera dina investeringar, skydda mot din risk eller få exponering mot en viss bransch eller marknad, kan ETF: er vara den perfekta tillgången till din portfölj. Investerare som utnyttjar ETFs (och ETN) och inkluderar dem som en del av sin investeringsstrategi skördar många av dessa fördelar. Här är några bra skäl till varför.

01 enskilda transaktioner

ETFs fungerar som index och kan följa vissa marknadssektorer. Men till skillnad från ett index kan du köpa en ETF med en enkel, enkel transaktion. I grund och botten köper du en miniportfölj, inte en korg med aktier, som du gör med ett index. Det gör livet enklare när du riktar in ett visst pris. Du blir också fylld på din fullständiga order i motsats till en korg där du jagar varje enskilt lager, vilket är mycket svårare.

02 Kostnadseffektivitet

Eftersom det bara finns en transaktion per handel är provisioner vanligtvis lägre på en ETF i motsats till det för ett index, vilket kräver en korg av aktier och flera branscher. Dessutom finns det inga avgifter och hantering av avgifter tenderar att vara lägre för ETF: er jämfört med vanliga fonder .

Om du vill lära dig mer om att hålla investeringskostnader ner med ETF, kan du lära dig om 5 sätt att spara pengar med ETF .

03 ETF Skatter

Kapitalvinstskatt är generellt lägre för ETF än för traditionella fonder på grund av struktur för varje handel. När en vinst realiseras i en daglig fondhandel eller till och med inom en indexhandel uppstår direktavinsskatter omedelbart. När det gäller börshandlade fonder realiseras de enskilda realisationsvinsterna inte förrän tillgångarna säljs med hela fonden. Därför är ETF: er en " skattevänlig " investering.

Även när det gäller utdelnings ETF, behandlas de faktiska utdelningsutbetalningarna annorlunda och kan också skapa en skattefördel här. Läs mer om att betala skatt på ETF-utdelningar .

04 derivat

Många ETF: s listalternativ , swappar och terminsavtal, som är bra verktyg för riskhantering av din portfölj. Så om du vill säkra dina ETFs med samtal och sätter eller handlar ETF-volatilitet med alternativsträngar , kommer vissa medel att ha den flexibiliteten.

Också vara medveten om att ibland alternativ och framtidsutsikter finns i ETF, till exempel hyrda medel. Så om så är fallet, var noga med att lära dig om vilken inverkan de kan ha på din handelsstrategi och riskerna.

05 Flexibilitet

Tala om flexibilitet, som ett eget kapital, handlar ETFs under hela marknaden. ETFs kan säljas kort eller marginellt, och priserna uppdateras kontinuerligt under handelsdagen. Med andra ord handlas ETFs som aktier på aktiemarknaden.

06 Ansvar

Företagets sponsor, designer och skapare av ETF publicerar dagligen listan över tillgångar i fonden. De flesta fonder publicerar komponenterna sällan och är inte kända för sin insyn. Detta är emellertid motsatsen till ETF.

07 Passiv förvaltning

ETF: er är avsedda att följa ett visst index eller referensvärde, men förväntas inte överträffa det (även om det kan hända ibland). Därför behövs bara mindre justeringar för ETF, i motsats till en aggressivt förvaltad fond, som specifikt söker en högre avkastning än den underliggande tillgången. Detta sänker i sin tur risk- och förvaltningsavgifter för ETF: er.

08 Omedelbara utdelningar

Med de flesta ETF-utdelningar omedelbart återinvesteras utdelningar direkt i fonden. För traditionella fonder kan tidsramarna variera. Men när ETF är skattevänliga, får man inte heller ignorera skatterna på ETF-utdelningar.

09 Enkelhet

ETF: er är enkla i struktur och bör vara lätta att förstå, med undantag för invecklade medel, såsom hävda och omvända ETF. Så, om du vill investera i en viss bransch eller vill emulera avkastningen på ett visst index eller underliggande tillgång, är du bara en handel bort från att komma igång med ETF .

Det finns många fördelar med att inkludera ETF i din investeringsportfölj. Medan fonder, aktier, derivat och index är alla solida investeringar är ETF ett vapen som borde vara en del av ditt investeringsarsenal.