Betala skatt på ETF-utdelningar

Vad du behöver för att realisera om skatter på ETF-utdelningar

Som du vet är en av de främsta fördelarna med ETF: er den skatteförmån som den innehar över fonder. ETF är mer skatteeffektiva på grund av deras konstruktion och hur IRS klassificerar dem. I synnerhet realisationsskatt realiseras endast på en ETF när hela investeringen säljs medan en fonder uppbär kapitalskatt varje gång tillgångarna i fonden säljs. Men när det gäller att betala skatt på ETF- utdelningar är historien lite annorlunda.

Och för dig som är ny på detta koncept består en utdelning ETF av utdelningsbetalande aktier och brukar spåra ett utdelningsindex. Lagren i fonden eller indexet väljs utifrån deras utdelningsavkastning. Vissa ETFs tillämpar en allmän utdelningsstrategi som täcker marknaden som helhet, eller de kan segmenteras.

Till exempel finns det några utdelnings ETFs som är baserade på marknadsvärdet av de inkluderade aktierna, och det finns några som baseras på plats såsom en landsspecifik utdelning ETF eller ETF-tillväxtmarknad.

Så nu med den förklaringen, låt oss prata om de olika typerna av ETF-utdelningar ...

Kvalificerade ETF-utdelningar

Det finns två typer av utdelningar som aktierna i en ETF kan utfärda. Kvalificerade utdelningar och okvalificerade utdelningar. För att en ETF-utdelning ska beskattas som kvalificerad ska kapitalet i utdelningsfonden ägas av investeraren i mer än 60 dagar under 121-dagarsperioden som börjar 60 dagar före före utdelningsdagen.

Det kan också inte vara på den okvalificerade utdelningslistan, och den måste betalas av en amerikansk eller kvalificerad utländsk bolag.

Skattesatsen på kvalificerade utdelningar är var som helst från 5% till 15%, beroende på din inkomstskattesats. Om du har en inkomstskattesats på 25% eller högre, beskattas din kvalificerade utdelning till 15%.

Om din inkomstskattesats är mindre än 25% beskattas dina kvalificerade utdelningar till 5% Hittills, så bra.

Ovala ETF-utdelningar

Ovala utdelningar är de utbetalningar som inte uppfyller de kvalifikationer som diskuterats ovan. Med andra ord är de utdelningar som regeringen inte anser äkta utdelningar. Några exempel är utdelning på penningmarknads konton , utdelning på kortfristiga kapitalvinster , ränta från din kreditförening, utdelning i din IRA och utdelning från REITs ( fastighetsinvesteringar ). Vid okvalificerade utdelningar beskattas dessa utbetalningar till din normala inkomstskattesats. Så om du har okvalificerade utdelningar från ETF: erna i din portfölj, kommer de att ha en tyngre skattebelastning än de normalt kvalificerade utdelningarna från dessa värdepapper.

Håller koll på dina utdelningar

Att veta skillnaden mellan kvalificerade och okvalificerade utdelningar är mycket viktigt när det gäller ETF. När du förstår konceptet måste du lägga den kunskapen i bruk när du spårar utdelningsutbetalningarna för alla aktier i dina utdelnings ETF (ett kalkylblad kan vara till hjälp). När du väl har uttömmat kan du fylla i dina skatteformulär på rätt sätt och lämna in din retur.

Eller så kan du göra vad de flesta investerare gör och hyra en bra skattekonsulent. Förhoppningsvis kommer dina vinster att täcka hans avgift.

Som med alla investeringar är det viktigt att veta alla de konsekvenser som är inblandade. Så innan du börjar med ETF, se till att du förstår hur de påverkar din avkastning.

Och om du letar efter en utdelning ETF, har du kommit till rätt ställe. Utdelningsfonder ökar popularitet på grund av deras förmåga att skapa en inkomstström samt en säkring mot inflation och vissa typer av risker. Så om du överväger att utdela ETF för din handelsstrategi, så vill du se några utdelnings ETF i aktion. Tja, se inte längre än min lista över utdelnings ETF