Sammandragsprospektet för ömsesidigt fonder

Fondöversikt Prospekt Definition och användningsområden

Har du någonsin läst ett fondprospekt ? Ett sammanfattande prospekt är vad namnet antyder - en sammanfattad version av hela prospektet. Om du har läst ett prospekt skulle du vara i minoriteten av investerare som kan ens säga vad det är och vad det används för. Faktum är att vissa som har läst ett prospekt kan säga att sitt bästa syfte är ett sovhjälpmedel. Och en effektiv på det!

Lyckligtvis för de investerare som faktiskt vill analysera en fond och vara ansvarig innan de köper aktier finns det en lättare läsning, kallad ett sammanfattande prospekt.

Sammanfattning Prospekt Definition

För att inte förväxlas med prospektprospekt eller lagstadgat prospekt ger sammanfattnings prospektet en förbättring över prospektet för full längd fondprospekt som ofta är förvirrande och förvirrad med legalese. De moderna sammandragsprospektreglerna trädde i kraft den 28 februari 2009 och alla fonder har följt dessa standardiserade regler sedan 1 januari 2010.

Eftersom det fullständiga prospektet inte är lätt att förstå för den dagliga investeraren kräver sammandragsprognosreglerna att fondföretagen ger investerare en kort sammanfattning (vanligen tre till fyra sidor) - i ren engelska - av de viktigaste uppgifterna som tillåter investerare att fatta välgrundade investeringsbeslut om respektive fond som behandlas.

SEC antog även en regel som gör det möjligt för ett sammanfattande prospekt att tillgodose prospektets leveranskrav så länge som sammanfattande prospekt, det fullständiga lagstadgade prospektet och annan obligatorisk information finns tillgänglig online.

Av den anledningen ser du inte dessa irriterande små pappershäften längre (för de av er som har investerat mer än 10 år som kanske kommer ihåg det gamla prospektet).

Vad finns i ett ömsesidigt fondssammanfattande prospekt?

Sammanfattnings prospektet måste innehålla följande poster i standardiserad ordning och kan inte innehålla ytterligare information eller utelämna nödvändig information:

1. Investeringsmål / mål
2. Avgifts- och kostnadstabeller
3. Huvudsakliga investeringsstrategier, huvudrisker och prestandatabell
4. Hanteringsinformation
5. Inköp och försäljning information
6. Skatteinformation
7. Finansiell intermediär ersättning information

Alternativ information Källor till ömsesidigt fondöversikt Prospekt

Kräver fondbolag att erbjuda sammanfattande prospekt var ett fördelaktigt steg mot att förvandla komplexiteten att investera i fonder till ett enklare, lättillgängligt format. Emellertid kan investerare också hitta grundläggande information om fonder, såsom investeringsmål, avgifter, chefsbakgrund och tidigare prestanda på webbplatser som gör alla läxor för investerare och tillhandahåller informationen på ett förståeligt sätt.

Några av de bästa webbplatserna för att undersöka ömsesidiga fonder är Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal och MAXFunds. Varje sida har sin egen look, känsla och specialisering. Så det är en bra idé att titta på var och en för att se vilken forskningsplats som passar dina behov bäst.

Och återvända till idén och syftet med att läsa sammanfattande prospekt är det mycket lättare att läsa än hela prospektet. så investerare är klara att läsa den, förutom att undersöka på webbplatser.

När du har gjort läxor, kommer du vara säker på att du har gjort bästa möjliga val innan du köper fond.

Se även: Den slutgiltiga åtgärden för värdepappers- och utbytesavdelningen i sammandragsprospektreglerna