Spela in tips som kan spara dig tid och pengar på dina skatter
Varför ska du behålla poster
Med så mycket av alla finansiella liv som finns online eller i elektronisk form, är det mycket mindre troligt för människor att behålla alla relevanta uppgifter på ett och samma ställe. Det är inte att säga att den rekordhanteringsstrategi du antar inte kan vara elektronisk betyder det helt enkelt att det ska organiseras och behålla allt du behöver på ett säkert ställe. Om du förvarar pappersposter investerar du i ett vatten- och brandsäkert kassaskåp. Kanske överväga att behålla flera kopior på olika platser. Om du bestämmer dig för att gå digitalt måste du skanna i de dokument som du har i hårddisken, men viktigast av allt, var noga med att hålla filerna säkra och ha en säkerhetskopia.
Inte bara med att organisera poster gör det enklare och mindre frustrerande att du lämnar in din skattedeklaration, men det garanterar också att du kan dra nytta av varje avdrag eller skattekredit du är berättigad till. Viktigast av allt, att hålla register gör det också möjligt för dig att förklara en vara vid din avkastning som Internal Revenue Service (IRS) kan ifrågasätta vid en revision.
Enkelt uttryckt kan det hända att du får noggranna register med alla de skatteförmåner du är berättigad till och hindrar dig från att behöva betala ytterligare skatter och påföljder för oskadade varor.
Rekord du borde behålla
Din checkbook, personlig budgetprogramvara eller webbbankverktyg hjälper dig att komma ihåg de intäkter och kostnader som ska rapporteras om din avkastning, men checkboken eller programvaran ensam är inte tillräcklig dokumentation för att bevisa avdragsrätten för en kostnad.
Förutom betalningsbevis (avbeställda kontroller, kreditkortsintäkter, etc.) behöver du också fakturor, kvitton, försäljningsblanketter eller annan skriftlig dokumentation som stavar exakt vad du betalat för. Avdrag som du behöver dokumentera kan omfatta underhåll, välgörenhetsbidrag, hypotekslån, barnomsorgskostnader och fastighetsskatt. Om du betalar kontant, får du ett daterat och signerat kvitto som visar totalbeloppet och en specificerad beskrivning av vad som köptes.
För att bevisa att du korrekt ansett inkomst från investeringar som aktier, obligationer och fonder måste du kunna bestämma din grund och huruvida du har vinst eller förlust när du säljer. Dina poster ska visa köpeskillingen, försäljningspriset och provisionerna, utdelningar som mottagits kontant eller återinvesteras, lageravgifter, belastningsavgifter och originalavgiften (OID). Ett Excel-kalkylblad är ett bra sätt att spåra denna information, men även ett uttalande från din mäklare eller finansiell rådgivare eller ett handskriven schema kommer att göra.
Om du har avdragsgilla utgifter som hämtats från din lönecheck, till exempel fackliga avgifter, sjukförsäkringspremier eller 401 (k) bidrag, var noga med att hålla dina löneposter som bevis på betalning.
Fortfarande inte säkert vad du borde hålla fast vid? Här är några av de vanligaste specifika register som du borde behålla:
- Form W-2 och 1099
- kontoutdrag
- Mäklare och fondförklaringar
- Form K-1 (för partnerskap)
- Försäljningslister
- fakturor
- Kreditkortsintäkter
- Annullerade kontroller eller annat betalningsbevis
- Hemköp och försäljningsavtal, stängningsdeklarationer och försäkringsposter
Hur länge du ska behålla poster
Även om du bara är skyldig att lagra skatteposter i tre år från det datum du lämnade in den relaterade avkastningen, borde du hålla en kopia av din faktiska avkastning, W-2s, 1099-talet, etc., i obestämd tid. IRS förstör de ursprungliga avkastningarna efter tre år, och du eller dina arvtagare kan behöva information från avkastningen vid någon tidpunkt, eller så småningom måste du kunna bevisa ditt resultat för socialförsäkringsändamål.