Livsförändringar kan kräva justeringar av ditt kvarhållande
De flesta fyller i formuläret W-4 när de börjar jobba. Det ber dig att lägga till en "1" för varje ersättning (ersättningar tillkommer för dig, för din make, för barn och för andra faktorer som till exempel ansökningsstatus).
Det totala antalet utsläppsrätter du påstår bestämmer hur mycket inkomstskatt som tas emot från din lönecheck. Att anspråk på fler utsläppsrätter tenderar att innebära att du förväntar dig en lägre inkomstskatträkning, vilket innebär att mindre skatt hålls kvar.
Det är möjligt att du inte betalade så mycket uppmärksamhet åt ditt valval när du först fyllde i formuläret - många människor gör det inte. Men trots det är det viktigt att se över ditt val, speciellt om du har haft några förändringar i ditt liv.
Händelser som äktenskap, förlossning eller till och med att flytta till ett annat land kan påverka vilket W-4-val som passar dig bäst, och om du slutar året på ett bra ställe, skattemässigt. Här är en guide för att göra valet.
Händelser som kan utlösa förändring av skatter
Det finns många olika omständigheter som kan utlösa ett behov av att ändra ditt kvarhållande:
- ha ett barn
- gifta sig eller skildes
- köpa eller sälja ett hem
- Att ha ett äldre barn som inte längre kan hävdas som en beroende
- förändringar i pensions- eller högskolebesparingar
- förändring av sysselsättningen
Alla dessa händelser kan spela en viktig roll i din skattesituation. Vissa kan kräva att du betalar mer skatter, medan andra får rätt till ytterligare skattelättnader som kräver färre skatter som ska betalas.
Håll dig tillräckligt, men inte för mycket
Fick du en betydande återbetalning i fjol ?
Då håller du för mycket.
Var du förvånad att ta reda på att du var skyldig till IRS-pengarna? Du behöll inte tillräckligt och du kan till och med skulda en straff.
Som du förmodligen misstänker bör ditt mål vara att balansera så att du får lite eller ingen återbetalning. Om du håller kvar mer än nödvändigt tar du pengar ur fickan varje lönecheck och ger IRS ett gratis lån med dina pengar.
W-4-formuläret har instruktioner och ett arbetsblad som kan leda dig genom undantagen, men det kan vara lite skrämmande.
Lyckligtvis har IRS ett användbart verktyg som kan hjälpa dig att uppskatta vad du borde hävda på din W-4, så att du inte behöver gissa: IRS-källkod. Detta onlineverktyg kan förenkla denna process för dig.
Glöm inte statsskatteavdrag
W-4 kommer att ta hand om din federala skattebestämning , men du bör kolla med din arbetsgivare för att se om det behövs några ändringar i ditt tillståndsinnehåll. Varje stat är lite annorlunda, men formuläret bör ha grundläggande anvisningar som kan hjälpa dig att välja rätt avstånd utan mycket besvär.