Investerare tenderar att göra samma misstag
I själva verket kan investeraren i vissa fall fortsätta att göra exakt samma misstag många gånger över, när de inte lär sig av sina tidigare fel.
Kanske har du någon direkt erfarenhet av precis exakt en sådan situation.
Den goda nyheten är att de flesta av dessa misstag kan undvikas helt enkelt genom medvetenhet. Vi ska ta en titt på de vanligaste misstagen här och identifiera sätt som kan stoppa blödningen (eller till och med göra dem till din fördel).
Att köpa aktier i ett företag som du inte förstår
Alltför ofta investerar investerare mot den senaste "heta" eller fina ljudindustrin. De kanske vet väldigt lite, eller till och med ingenting, om teknik eller bioteknik, eller det specifika affärer som det underliggande företaget är engagerade i.
Det hindrar naturligtvis inte dem från att försöka hoppa vidare till vad de förväntar sig att bli nästa lönsamma tåg. I detta scenario ser investeraren över alla fördelar och fördelar som de skulle ha över investerare som vet lite om branschen själv.
När du förstår ett företag har du en naturligt inbyggd fördel gentemot de flesta andra investerare.
Om du till exempel kör en restaurang, kommer du att stämma överens med företag som är inblandade i restaurangfranchising.
Du kommer också att se förstahand (och innan de blir allmänhetens kunskaper) vanor hos kunderna. Utvidgningen kommer du att veta om industrin blomstrar, blir långsammare eller kyler ner, långt före de allra flesta investerare.
För att ta scenariot ett steg längre, genom att se trenderna i branschen där du är förlovad, borde du kunna hitta några möjligheter att göra stora investeringsbeslut . Första kunskapen verkar kunna innebära investeringsvinster (eller undvika förluster).
När du investerar i ett företag som är "över din löneklass", kanske du inte förstår subtiliteten och komplexiteten hos verksamheten i fråga. Det här är inte att säga att du måste vara en guldgruvarbetare för att investera i guldgruvföretag eller en läkare att investera i sjukvård, men det skulle verkligen inte skada!
När som helst du kan få en orättvis fördel gentemot de flesta investerare, borde du trycka på den fördelen så långt du kan. Om du är advokat kan du göra det bättre med att veta när du ska investera i företag som gör sina intäkter genom rättstvister. Om du är en kirurg, kommer du att få en bättre förståelse för hur bra (eller dåligt) en operationsrobot utför sin uppgift och kan som sådan ha ett inbyggt spår på hur bra det underliggande lageret kan utföra.
Förväntar sig för mycket från aktien
Detta gäller särskilt när det gäller örebestånd . De flesta människor behandlar lågprislagda aktier som lotteri-biljetter, och förutse att de kan slå sina $ 500 eller $ 2000 till en liten förmögenhet.
Det kan givetvis visserligen vara sant, men det är inte lämpligt att tänka på när du kommer in i investeringar. Du måste vara realistisk om vad du kommer att förvänta dig från aktiens prestanda, även om sådana siffror är mycket tråkigare och vardagliga än de höga nivåerna som du kan hoppas på.
Titta på lagerets prestation fram till denna punkt. Se också på alla andra investeringar som är konkurrenter inom samma bransch. Historiskt sett har den underliggande investeringen vunnit 5% eller 10% per år, eller har dessa drag varit närmare hundratals procentandelar? Får de flesta företag i branschen se sina aktier flytta 1% åt gången, eller är det vanligare att de hoppa med tiotals procentandelar?
Baserat på tidigare resultat, men inte en indikation på vad som kan komma, kan du få en uppfattning om volatiliteten och handelsaktiviteten för de underliggande aktierna.
Vanligtvis fortsätter ett lager att agera huvudsakligen som tidigare, och vanligtvis kommer det att vara i linje med den övergripande industrin.
Använda pengar du kan inte ge risk för
Du skulle bli blåst bort om du kunde se hur olika din handelsstil blir när du använder pengar som du inte har råd att riskera . Dina känslor blir förhöjda, din stressnivå går igenom taket, och du gör köp och säljer beslut som du annars aldrig skulle ha gjort.
Ett gammalt japanska ordspråk säger att "du kommer så småningom att förlora varje dollar som du spelar." Du bör aldrig lägga dig i högtrycksituationen där du lägger pengar på den linje som du behöver av andra skäl.
Den första tanken är att endast investera i spekulativa aktier med riskpengar. Vi kan dock ta det ett steg längre och föreslå att du inte ens använder riktiga pengar när du börjar. Överväga Paper Trading, som är ingen risk och kräver inga pengar alls. Då, när du väl har blivit bra på Paper Trading, kan du migrera mot handel med reella pengar.
När du investerar med pengar som du har råd att riskera, kommer du att göra mycket mer avslappnade handelsbeslut. Generellt kommer du att ha mycket mer framgång med dina affärer, som inte kommer att drivas av negativa känslor eller rädsla.
Driven av otålighet
Vi kan ha berört de olika känslorna du kan ha när du investerar, men en av de mest kostsamma är otålighet. Kom ihåg att aktierna är aktier i ett visst företag - Företagen går mycket långsammare än de flesta av oss skulle vilja se eller ens än de flesta av oss skulle förvänta oss.
När ledningen kommer fram till en ny strategi kan det ta många månader, om inte flera år, för den nya metoden att börja spela. Alltför ofta investerare kommer att köpa aktier av aktierna , och sedan förvänta sig omedelbart att aktierna ska agera i sitt bästa intresse.
Detta ignorerar helt den mycket mer realistiska tidslinjen under vilken företag verkar. I allmänhet kommer lagren att ta mycket längre tid för att göra de drag som du hoppas på eller förutse. När folk först blir involverade i aktier i företaget, får de inte låta otålighet få det bästa av dem ... eller deras plånbok!
Lära sig om aktier att investera i från de felaktiga platserna
Detta är en extremt viktig punkt. Det finns ingen brist på så kallade experter som är villiga att berätta för sina åsikter, samtidigt som de förpackas och presenteras som om de är utbildade och oändligt korrekta kunskaper.
En av de viktigaste delarna att investera bra är att identifiera och isolera källor till vägledning som konsekvent hjälper dig att uppnå vinst. För varje bra information, som kan vara till nytta, kommer du förmodligen att se hundratals stycken riktigt hemsk vägledning.
Kom alltid ihåg att bara för att någon presenteras eller intervjuas av toppmedier, betyder det inte att de vet vad de pratar om. Och faktiskt, även om de har ett starkt grepp om ämnet, betyder det fortfarande inte att de kommer att vara rätt.
Således är ditt jobb som investerare att bedöma vilka informationskällor som bör lita på, och har visat en tillförlitlig och fortlöpande visdomsutveckling. När du väl har identifierat de personer eller tjänster som kan leda till vinster, borde du fortfarande bara delvis lita på deras tankar - kombinera dem med egen due diligence och åsikter för att konstruera dina handelsbeslut.
Om du hör om ett lager gratis , särskilt en öre lager , det är nästan säkert drivs av spelare med betydande dolda motivationer. Det kanske inte är sant om du hör om en professionell åsikt om något som CNBC, men det är helt och ocategoriskt sant när du hör om det senaste "hot penny stock" som kommer att gå genom taket (enligt giriga promotorer).
Det finns en oändlig linje av oärliga lagerpromotorer där ute. Deras besatthet är att hitta sätt att dra nytta av dina handlingar ... du förlorar, så de kan vinna.
Den dåliga sidan är att för dem att dra nytta, kommer du förmodligen att behöva förlora. Investering i spekulativa aktier är främst ett nollsumma spel, vilket betyder att någon ska göra en dollar, någon annan måste förlora en dollar.
Det är därför som bluffartister och promotorer tar sådana ansträngningar att driva upp värdelösa aktier. Ju mer pengar de får för att höja aktiekurserna högre desto större vinst kommer de att göra när de går och lämnar alla andra i dammet ... och bröt.
Efter folkmassan
I många fall hör flertalet människor bara om en investering när den redan har fungerat bra. Om vissa typer av lager dubbel eller trippel i pris tenderar de vanliga medierna att täcka den flyttningen och berätta för alla om hur varmt aktierna har varit.
Tyvärr, när medierna tenderar att engagera sig i en berättelse om att aktierna stiger, är det oftast efter att beståndet har nått sin topp. Investeringen är övervärderad vid denna punkt och mediedäckningen kommer sent till spelet. Oavsett tv-sändningen, tidningen, internet och radiodäckningen drivs lagren ännu högre till överdrivet övervärderat territorium.
Vi har sett denna trend spelar ut nyligen med rekreations marijuana aktier. Några av dessa små företag hade endast två eller tre anställda, men det hindrade dem inte från att värderas till ett företags värde av ungefär hälften av en miljard dollar!
I andra fall skulle en gammal nästan nedlagd guldgruva lägga till "cannabis" eller "marijuana" till namnet på deras företag, och aktierna skulle omedelbart dubbla eller tredubbla i pris. På intet sätt letade investerare i företaget tillräckligt djupt för att inse alla problem. tiotals miljoner dollar i skuld inga intäkter miljoner i löpande förluster varje månad.
Averaging Down
Averaging down används vanligtvis av investerare som redan har gjort ett misstag, och de måste täcka över deras fel. Till exempel, om de köpte aktien på $ 3,50, och det sjunker till $ 1,75, kan de göra att misstaget ser lite mindre hemskt ut genom att köpa en hel massa fler aktier till det här nya, lägre priset.
Resultatet är att de nu har köpt aktier på 3,50 dollar och mer på 1,75 dollar, så deras genomsnittliga pris per aktie är mycket lägre. Detta gör att deras förlust på aktien verkar betydligt mindre.
Men det som verkligen händer är att individen köpte ett lager som sjönk i värde, och nu sjunker de ännu mer pengar i denna förlorande handel. Det är därför några analytiker föreslår att medelvärdet bara slänger bra pengar efter dåligt.
Averaging down används vanligen som en krycka för att hjälpa investerare att täcka de misstag de redan har gjort. En effektivare strategi är att uppnå genomsnittet, där du köper mer av ett lager när det börjar röra sig i den riktning du förutser. Aktiekursaktiviteten bekräftar att du gjorde ett gott samtal.
Gör för lite due diligence
Att göra rätt mängd av due diligence, särskilt med starkt spekulativa och volatila öreaktier, tar det mycket arbete. Ju mer due diligence du utför, desto bättre blir dina investeringsresultat.
Om du tittar på varje varningsskylt och varje aspekt av ett företag, är du mycket mindre benägen att bli överraskad av varje enskild händelse som påverkar verksamheten. När du ser de potentiella riskerna, och du känner dig säker på alla aspekter av det företag du har tittat på, är du delaktig i att ha utfört lämplig due diligence.
De allra flesta investerare kommer inte ens nära att göra tillräckligt med due diligence till de företag som de investerar i. De flesta vill bara hitta ett företag som verkar vara meningsfullt och bör öka i värde eftersom den underliggande industrin (åtminstone i deras sinne) är "up-and-coming".
Till exempel kommer elbilar snart att bli en större affär, så folk kan anta att det är en bra idé att investera i en elbil. Tyvärr, att vara en bra investerare tar mycket mer än de förenklade, ythänsynen och grunda logiken.
Om du betraktar turn-of-the-century var det över 1.900 bilföretag i Amerika. Bilen skulle bli en stor, viktig uppfinning som vi aldrig skulle vara utan ... men nästan varenda en av dessa 1900 företag gick helt i konkurs.
Slutresultatet är att de flesta investerare i bilföretag i början, när antagandet och tillväxten av detta banbrytande koncept bara började, slutade att bli utplånad. Vissa förbättrade due diligence skulle ha hjälpt till att undvika förlusterna.
Investera baserat på ett enda koncept
De flesta investerare inser inte ens att de gör det här, men många gånger tror de att "sådan och sådan" är en bra idé, och därför kommer aktiekursen att öka. Om investeringen var så enkelt skulle vi alla vara väldigt rika.
Ja, ett botemedel mot cancer är en bra idé. Ja, generering av kommunens intäkter genom försäljning av marijuana verkar logiskt. Tyvärr tar det mycket mer än en enkel bra idé att aktierna ska bli en bra investering.
Titta tillbaka till vår tidigare diskussion om de 1 900 bilbolagen. Ett bra, enkelt, enkeltkoncept som är mer relevant idag än någonsin ... men ett minfält för investerare, med 99,9% av pengar förlorade.
I stället leta efter ett bra koncept, men fokusera bara på högkvalitativa företag inom det här området. De bör ha växande intäkter, utöka marknadsandelar och beprövade ledningsgrupper, precis som de öreaktier vi profilerar för dig här.
Investor Mistakes in Summary
Helst kommer du inte att begå för många av dessa vanliga fel. Men faktumet är att majoriteten av investerare i de flesta fall kontinuerligt kommer att falla tillbaka för att göra några av de misstag som vi har diskuterat i artikeln ovan.
Lyckligtvis kan du använda dina förluster och misstag för att lära dig att undvika dem nästa gång. Faktum är att de flesta lär sig mer av sina förluster än vad de gör av deras vinster.
Med tanke på tillräckligt med tid och ett tillräckligt antal dåliga affärer kommer du att vara i en mycket överlägsen (och mer lönsam) situation. Idealt sett kommer du att fasa ut de vanliga misstag snabbt så att du fortfarande har en stor del av din portfölj kvar på andra sidan. Då, med din nyfunna "förstärkta" visdom, borde du kunna börja samla några vinster!