Men är du verkligen redo att handla aktier?
Lågt hinder för inträde ... Högre hinder för vinst
Med ett så lågt hinder för inträde och löftet om snabba vinster är det inte konstigt att så många människor kommer in i aktiehandel.
Det finns bara ett problem - de allra flesta människor som börjar handla aktier hamnar förlora pengar och slutar med mindre kapital än de började med (eller inga pengar alls).
Utmaningen är att det finns stor skillnad mellan att öppna ditt mäklarkonto och faktiskt vara redo att handla aktier. Det här är ett lågt hinder för spel, men vinstbarriären är högre än du kanske tror.
Den goda nyheten är att hindret för vinst vid handel med aktier är oöverstigligt, det är bara högre än de flesta nya handlare tror det är. Denna artikel förklarar vad du behöver ha för att göra dig redo att handla aktier på ett lönsamt sätt. Dessa tips är vad du behöver för att hjälpa dig att komma över "barriären till vinst" och slå de flesta människor som kommer att förlora på lång sikt.
Vad behöver jag verkligen vara redo att handla aktier på ett lönsamt sätt?
Det finns 4 saker du behöver vara redo att handla aktier på ett lönsamt sätt:
- Skriftliga handelsmål
- Ett lönsamt aktiehandelssystem
- Regler för risk och pengar
- En skriftlig handelsplan
Varför är skrivna handelsmål så viktiga?
Vi har alla olika situationer och olika mål i vårt liv, och våra handelsmål är inte annorlunda . Vissa människor handlar aktier för långsiktig välståndsbyggnad, vissa för passiv inkomst och vissa för aktiv inkomst.
Precis som våra skäl att handla aktier i första hand kan vara annorlunda, har vi alla också olika risk toleranser. Du kan vara bekväm med en 20 procent drawdown i ditt konto, men jag kan bara vara bekväm med en 10 procent drawdown. Du kan vara bekväm med att vara rätt på 50-60 procent av dina affärer så länge du tjänar pengar totalt sett, men jag kan vara bekväm med att ha rätt på 30-50 procent av mina affärer så länge jag tjänar pengar totalt sett.
Mål är viktiga eftersom det finns många olika sätt att handla aktier, och tills du är tydlig på dina mål har du svårt att göra informerade val om vilken strategi eller system som ska användas, hur man hanterar din risk och hur man gör storlek på dina positioner.
Som ett minimum bör du skriva dina mål för följande områden:
- Maximal drawdown på din ursprungliga kapital
- Maximal drawdown på din totala pågående kapital
- Genomsnittlig årlig procentuell avkastning
- Hur mycket tid kommer du att spendera på din handel (varje dag i veckan)
- Längsta tiden mellan nya kapitalnivåer (hur länge du är villig att vara i drawdown)
- Tillförlitligheten i din handel (procent av de vinnande affärer du behöver)
- Storlek på att vinna affärer vs storleken på att förlora affärer
När du har dessa har du då en bra position att välja eller utforma ett lönsamt aktiehandel system.
Men nu ska vi ta ett steg tillbaka och prata om handelsstrategin som hjälper dig att lyckas.
Hur vet jag om mitt aktiehandelssystem är lönsamt?
Om ditt handelssystem ska bli lönsamt måste de baseras på sunda handelsstrategier som faktiskt fungerar.
En handelsstrategi är helt enkelt ett tillvägagångssätt på marknaderna som bygger på en sund förståelse och hypotes om aktiemarknadsbeteendet. Här är några giltiga handelsstrategier med deras associerade hypotes att du kan överväga:
- Fundamentalanalys: Att köpa aktier som är undervärderade och säljer när de ligger över verkligt värde ger en kanten som är lönsam på lång sikt.
- Trend Trading: Aktier tenderar att trenden och dessa trender fortsätter längre än de flesta förväntar sig. Det är lönsamt att identifiera trenderna tidigt och håll kvar tills trenden vänder sig om.
- Swing Trading: Ingenting på finansmarknaderna går i rak linje. De flesta aktier svänger över och under den primära trenden med viss konsistens. Dessa gungor är lönsamma rörelser för smidiga handlare.
- Medelvändning: När lagren inte befinner sig i starka trendfaser tenderar de att svänga över och under något medelvärde. Positionering till vinst från omgång till medelvärde är lönsam för skrämmande handlare.
Det finns många andra handelsstrategier, men du måste se till att ditt system är baserat på en sund handelsstrategi som verkligen fungerar, och inte en mystisk prisprognosteknik som härrör från naturlig ordning, astrologi eller dolda pristidcykler som endast specialguruer kan identifiera .
Om du antar att din handelsstrategi är bra behöver du regler för handelssystem som tar en kanten på marknaden. Det som jag tycker mest är att när människor har funderat på vad deras signaler är, ser de sina signaler som kommer upp på marknaden och vill hoppa in. Det här är ett misstag!
Ingångssignalen är bara en liten del av ditt handelssystem, och handelssystemet är bara en liten del av din handelsplan.
En inresassignal gör inte en näringsidkare!
Som ett minimum måste ditt handelssystem ha de 5 komponenter som anges nedan. Precis som din handelsstrategi måste var och en av dessa komponenter baseras på en sund förståelse och hypotes om marknadsbeteende. Exemplet som tillhandahålls baseras på ett börsutvecklingssystem för handel:
- Trade Setup: Handelslager som trender smidigt och starkt över flera månader.
- Entry Trigger: Ange efter ett litet drag i den primära trenden för att minska inträdesrisken.
- Initial Stop Loss: Placera initialstoppet just under den senaste låga för att hålla förlusterna små.
- Exit Rule (s): Avsluta när beståndet tydligt ändrar trenden med ett bakåtstopp som indikatorn.
- Riskhanteringsregler: Riskera en mycket liten del av kontot på varje handel så att varje handel är obetydlig och förluster är känslomässigt lätta att ta.
Oavsett vilken typ av handelssystem du bestämmer dig för måste den ha en positiv förväntan. Förväntan är den mängd vinst du förväntar dig att göra per dollar som du riskerar på lång sikt. Du kan mäta förväntan med följande formel:
Expectancy = Genomsnitt av R över många branscher där:
R = (Avslutningspris - Inträdespris) / (Inträdespris - Inledande stoppförlust)
Du kan beräkna din förväntad tid från dina historiska affärer, från ett backtest med historiska data eller från dina pappershandelresultat. Oavsett vilken metod du använder, beräkna värdet eller R för varje handel och sedan genomsnitts det. Ju högre förväntan desto bättre. Om det är negativt har du inte ett lönsamt handelssystem och du är inte redo att handla aktier! Låt oss nu undersöka hur du kan undvika risk att komma till toppen.
Vad gör regler för risk och pengar?
Enkelt uttryckt hindrar risk- och penninghanteringsregler dig att förlora alla dina pengar så att du kan handla tillräckligt länge för att faktiskt tjäna pengar från ditt handelssystem.
Om du riskerar för mycket på varje handel kommer en kort sträng av förluster att torka ut dig eller åtminstone lägga ett stort hål i ditt konto. Men om du riskerar för lite så kommer du inte att göra tillräckligt med vinst för att bry sig om allt arbete.
Många människor där ute berättar att du borde riskera 2 procent eller 5 procent av ditt konto på varje handel. Min erfarenhet har visat mig att även 2 procent är i allmänhet alltför aggressiv för de flesta handlare och de flesta handelssystemen.
När du bygger dina riskhanteringsregler anser du att de flesta aktier på marknaden är mycket korrelerade. Det betyder att om marknaden förändras riktning, så gör de flesta av aktierna på marknaden. Så om du har 10 positioner och du riskerar 5 procent på var och en och marknaden ändras plötsligt, kan du förlora 50 procent av ditt konto om alla blir stoppade!
Backtesting olika risknivåer per handel är avgörande om du kommer att uppfylla dina handelsmål - särskilt drawdowns! När du simulerar din portfölj i något som TradingBlox eller MultiCharts (eller någon annan handelsprogramvara som gör portföljnivå simulering) kommer du troligen att finna att den ideala risknivån är mycket lägre än du tror. Till exempel riskerar jag mindre än 1 procent av mitt konto på varje handel.
Kom också ihåg att den optimala historiska risken per handel kan vara för aggressiv om saker förändras i framtiden, så du borde noga välja en lägre risk än det historiska optimala.
Varför behöver jag skriva det hela i en handelsplan?
Om du inte har en fullständig, skriftlig handelsplan innan du börjar handla så lägger du dig själv i ekonomisk fara. Jag tror att alla som handlar bör ha en skriftlig handelsplan innan de börjar handla för att styra sina beslut. Detta har flera viktiga fördelar:
- Minskar behovet av spontan bedömning
- Minskar effekten av känslor
- Se till att du behandlar din handel som ett företag
Företag utan affärsplaner misslyckas, så gör handlare utan handelsplan!
En bra handelsplan kommer att täcka nästan alla situationer du stöter på. När du skriver din plan bestämmer du effektivt vad du ska göra i varje enskild situation som börsen kastar på dig. Det fungerar för att du fattar dessa beslut när du är lugn och stressnivåerna är låga. Människor fattar inte bra ekonomiska beslut under stress, och därmed beslutar någonting i realtid när marknaderna rör sig kraftigt mot dig, skapar en hög risk för handelsfel och förluster.
Slutsats
Så är du redo att handla aktier?
Det tar lite mer än vad de flesta nya handlare kanske tror, men de ansträngningar som krävs för att skriva dina handelsmål, hitta lönsamma handelssystem, sätta förnuftiga riskhanteringsregler på plats och skriv din handelsplan kommer att löna sig på sikt. Detta är verkligen en väg till en fantastisk ekonomisk framtid och perfekt livsstil ... om du förbereder dig ordentligt!
Ett konsekvent lönsamt handelskonto kan omvandla din ekonomiska framtid och ditt liv. Så gör jobbet för att göra dig redo att handla aktier på ett lönsamt sätt. Jag garanterar att du inte kommer ångra det.
Adrian Reid är en privat näringsidkare och grundare av Trading System Life. Du kan också följa honom på Twitter @TradingSysLife.