Hålla kostnaderna låga
Detta är aspekten av indexfondsinvestering som de flesta investerare vet att vara avgörande för att producera de bästa indexfonderna.
I huvudsak genererar indexfonderna med de lägsta utgifterna den bästa avkastningen över tiden. Detta är också en fördel med att använda indexfonder i motsats till aktivt förvaltade medel .
Om exempelvis en indexfond har ett kostnadskvot på 0,12 men en jämförbar aktiv förvaltad fond har ett kostnadsförhållande på 1,12, har indexfonden en omedelbar 1,00% fördel jämfört med den aktivt förvaltade fonden. Eftersom indexfonderna hanteras passivt (de matchar helt enkelt innehavet av ett visst index), minskar kostnaderna för förvaltningen av fonden dramatiskt. Eftersom ingen verklig forskning krävs, kan kostnaderna hållas extremt låga, vilket har en positiv inverkan på avkastningen över tiden.
Tight Index Tracking
Nu kommer vi in i vetenskapen om indexering. Investeringsanalytiker sätter samman index (olika lister över aktier eller obligationer) för att skapa riktmärken för att mäta breda marknadsgemener. De mest kända indexen är Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 och NASDAQ .
Indexfonder försöker spegla prestanda för ett visst referensindex. Till exempel försöker de flesta stora aktiekapitalerna att slå det bästa passformen för stora aktiebolag, S & P 500.
Målsättningen med en S & P 500 Index fond är dock inte att "slå indexet" men att matcha det, vilket innebär att fonden försöker replikera indexets resultat.
För att göra detta, helt enkelt, kommer fonden att ha samma lager som finns inom S & P 500. Därför kommer de bästa aktieindexfonderna att göra ett bra jobb för att matcha listan över aktier (innehav) som representeras i referensindexet. Aktieanalytiker kan kalla detta "lågspårningsfel".
Använda korrekt viktningsmetoder
Det finns mer att bygga en indexfond än att bara köpa de värdepapper som representeras i indexet. För att skapa en indexfond och säkerställa god prestandespårning bestämmer ledningsgruppen och supportpersonalen hur mycket (antal aktier) varje innehav på listan ska köpas.
Tanken är att matcha procentandelen "viktning" av indexet självt. Indexer som rankar innehaven så att de större komponenterna ges större procentuella vikter kallas kapitaliseringsvägda index (aka cap-weighted eller market cap weighted indexes).
S & P 500 är ett exempel på ett kepsviktat index. De flesta indexfonder kommer att spegla det cap-weighted indexet genom att köpa aktier av innehav för att göra aktierna med den största kapitaliseringen det största innehavet i procent i indexfonden. Om exempelvis XYZ Corporation-aktien har det största börsvärdet, representerar XYZ Corporation-aktien den största andelen av indexfonden.
Storleksanpassa saker upp
I indexeringsvärlden kan storleken betyda. Stora fondföretag, som Vanguard, Fidelity och Charles Schwab har ett stort antal investerare och har därför tillgångarna att effektivt förvalta fonden (dvs. köpa aktier av innehav, ge likviditet för att möta efterfrågan på investe ringar). Som en jämförelse kan en indexfond med en liten mängd tillgångar få svårigheter att hålla portföljen korrekt vägd till indexet.
Topp 3 Bästa S & P 500 Index Funds
Nu när du vet vad som krävs för att få de bästa indexfonderna, kan du gå vidare till att välja de bästa S & P 500 Index Funds. Jag är säker på att du håller med våra tre tre S & P 500 Index Fund-val:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard byggdes på indexering och är originalet i indexfondens värld. Mer än 35 år sedan konstaterade John Bogle, grundare av Vanguard, att majoriteten av aktieinvesterarna inte kunde överträffa S & P 500 Index konsekvent under långa perioder. Hans idé var att helt enkelt matcha innehaven i indexet och hålla kostnaderna låga. Enkelhet och sparsamhet är två av de största principerna för framgångsrik investering och Vanguard har dessa dygder behärskat. Vanguard ägs också av sina investerare, som prioriterar att tillhandahålla högkvalitativa, låga värdepappersfonder och ETF, i motsats till en hög vinstkultur som är typisk för vissa offentligt ägda finansinstitut.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelitys storlek, erfarenhet av indexering och önskan att konkurrera med Vanguard kombinerar för att göra sina indexfonder erbjudande andra enbart till Vanguards. Ofta är indexfonderna mellan de två gigantiska rivalerna oskiljaktiga vad gäller kostnader och prestanda. I slutändan skapar konkurrensen högre kvalitetskvoter för investeraren.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab har gjort en medveten ansträngning för att tillhandahålla mer än bara rabattmäkleri till investerare: De har dyppat djupt in i indexfondsmarknaderna i Vanguard och Fidelity. Deras indexfonder är vanligtvis lite högre i utgiftskvoten än sina större konkurrenter, men om du redan är en Schwab-investerare, kan du lika mycket spara transaktionsavgiften för att använda nätverksfonder och använda Schwab-indexfonderna.
Tips för S & P 500 Index Fund Research
Om du är lyckosam att ha höga saldon på dina investeringskonton kan du kvalificera dig för andra aktieklasser som har ännu lägre utgiftsförhållanden än de som anges här. Vanguard har till exempel en annan aktieklass, kallad admiralaktier som ger lägre utgiftsförhållanden.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.