Hur man vet om din fond har ett bra utgiftsförhållande
Jämförelse av utgiftsförhållanden är att jämföra äpplen och apelsinerna - vissa typer av medel kommer naturligtvis att ha högre utgiftsförhållanden än andra.
Därför är det bra att veta genomsnittskostnadskvoten för den typ av fond du analyserar, och försök sedan hitta de bästa medlen som också har lägre genomsnittskostnader.
Genomsnittliga utgiftsförhållanden enligt fondstyp
Det finns gott om bra fonder med lägre genomsnittskostnader att välja mellan i universum. Därför löser du inte för dyra medel när du kan ha billiga medel och hög kvalitet!
Här är en sammanställning och jämförelse av genomsnittskostnader för grundläggande fondtyper :
Large Cap Stock Funds: 1,25%
Mid Cap Cap Stock Funds: 1,35%
Small Cap Stock Funds: 1,40%
Utländska Aktiefonder: 1,50%
S & P 500 Index Funds: 0,15%
Obligationsfonder: 0,90%
Köp aldrig en fond med kostnadskvoter högre än dessa! Observera att de genomsnittliga utgifterna ändras per fondskategori. Den grundläggande orsaken till detta är att forskningskostnaderna för portföljförvaltningen är högre för vissa typer av fonder eller ETF.
För vissa nischområden, som småkapitalstockar och utländska aktier är information inte så lätt tillgänglig jämfört med stora inhemska bolag. Därför kommer den tillförda forskningen som krävs av fondanalytikerna och cheferna naturligtvis att öka driftskostnaderna för fondet högre.
Obs! Dessa medelvärden är vad en investeringsrådgivare kan kalla "nära approximationer" och togs direkt från Morningstar .
Du kan också hitta liknande nummer på de flesta fondforskningswebbplatser . Så, när du forskar om fonder eller ETF: er, var noga med att jämföra utgiftsförhållandena med andra fonder och till respektive kategorimedelvärde.
Indexfonder har låga utgiftsförhållanden
Indexfonder och ETF har i allmänhet lägre kostnader jämfört med aktivt förvaltade medel. De flesta indexfonderna kommer att ha kostnadsförhållanden på cirka 0,20% eller lägre. Vissa ETF har kostnadsnivåer ännu lägre än indexfonder.
Eftersom de hanteras passivt , vilket innebär att fondförvaltaren endast spårar aktierna eller obligationen med fondens referensindex kan fondens operativa kostnader hållas extremt låga. Exempelvis innehåller en S & P 500 Index fond helt enkelt samma lager i indexet och därför behövs ingen forskning eller analys för att hitta aktier eller obligationer att köpa för fonden, vilket är fallet med aktivt förvaltade medel.
Med det sagt är fonderna med de lägsta utgifterna inte alltid de bästa. Därför, när du analyserar en fond, är kostnadsförhållandet bara en av flera saker att tänka på innan du köper fonden.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.