Quicken och annan finansiell programvara för skrivbord erbjuder kontouppgifter med automatiska transaktionsnedladningar och möjligheten att konfigurera programvaran för att visa detaljer för ett antal konton på en skärm.
Kontoaggregering brukar vanligtvis användas i samband med Internetbaserade finansiella verktyg som visar alla kreditkorts-, mäklar-, sparings- och lånekonton som hölls över många finansinstitut på en webbläsarsida.
Finansiella snapshots
Fördelen med kontoaggregering är att du får en ögonblicksbild av alla finansiella konton samtidigt som du enkelt kan hämta kontouppgifter, t.ex. senaste transaktioner, på ett ställe. Med den här funktionen öppnar du ett mjukvarupaket på din dator eller loggar du in på en webbplats för att se alla finansiella konton. Det sparar att behöva logga in på flera konton för att räkna upp en ekonomisk översikt.
Så här konfigurerar du kontoaggregation
För att konfigurera kontoaggregat måste du först ha internetbankrelationer med de finansiella instituten som håller var och en av dina konton. Därefter registrerar du var och en av kontona i din online eller skrivbords finansiell programvara. Detta görs via en installationsrutin där du anger var varje finansiellt konto hålls, tillsammans med användarnamnet eller kontonummer och lösenord eller PIN-kod för varje konto, vilket ger aggregatåtkomst för att visa kontouppgifterna.
När du loggar in i din programvara med ditt lösenord använder programvaran aggregattjänsten för att säkert presentera inloggningsinformation och lösenord till alla enskilda finansinstitut som håller dina konton. Data för varje konto laddas ner, eller "skrapas", vilket gör dem alla synliga av dig i ett ögonblick.
Chansen är att du redan använder kontog aggregering om du använder online finansiell programvara eller skrivbords finansiell programvara som drar in eller hämtar data från flera konton.
Var hittar du kontotaggregationstjänster
Många bankwebbplatser och vissa online-mäklare erbjuder kontogasering för bekvämligheten hos sina kunder. De senaste online personliga erbjudanden som Mint, Mvelopes och online skatt programvara ger konto aggregering. Yodlee, en välkänd och respekterad kontoaggregatstjänst, erbjuder Yodlee MoneyCenter som ett online personligt finansieringsverktyg. Många iPhone apps och Android Financial Apps aggregat konton också.
Är kontoaggregat säkert?
Kontoaggregatstjänster erbjuder endast programvaruåtkomst för att visa kontosaldor och transaktioner, via direktanslutningar, för att inte göra transaktioner. (För att göra det måste du logga in på varje kontoens webbplats.) När du väl har lämnat din säkra inloggningsinformation till programvaran, skrapar ett automatiskt system "skrapar" eller samlar in informationen på samma sätt som du skulle om du loggade in. på dig själv. Dessutom bygger mjukvaran på många avancerade säkerhetsfunktioner. Om du till exempel loggar in från en okänd dator eller enhet, kommer det att behövas ytterligare autentisering.
Många som tar en aktiv roll i sin egen ekonomiska förvaltning letar efter aggregeringskonto-tjänster för deras bekvämlighet, användarvänlighet och säkerhetsfunktioner. Dessa tjänster kan spara tid utan att lägga till ytterligare oro för att hantera dina pengar.