01 Innan du börjar en budget i Quicken
Quicken 2013 lade till en förbättrad modul för budgettering med förändringar från tidigare år. Denna stegvisa handledning tar dig igenom en budget med Quicken 2013 och senare versioner tills det finns en annan stor förändring av den här funktionen.
Några saker att tänka på när du ställer in din budget är:
- Det är lättast att starta en budget när du har tre månaders värde av transaktioner i Quicken. Det beror på att programvaran automatiskt drar i alla återkommande kostnadskategorier när en ny budget skapas.
- Om du använde Quicken tidigare och uppgraderade till den senaste versionen, omvandlades din datafil till den senaste versionen. De senaste tolv månaderna av transaktioner kommer automatiskt att användas för att skapa budgeten.
- Nya budgetar kommer att visa genomsnittliga månatliga utgifter framåt, baserat på kostnader från föregående månader och belopp avrundas upp till nästa dollar. Om du vill förbättra dina utgifter, måste du göra några ändringar i budgeten som Quicken genererar automatiskt.
- Den nya budgeten inkluderar bara kostnadskategorier, men om du vill lägga till månatlig inkomst och överföringar mellan konton , så visar jag hur du gör det i steg tre i den här handledningen.
02 Skapa en ny budget
Följ dessa steg för att börja konfigurera en budget i Quicken:
- Klicka på fliken Planering längst upp och klicka sedan på knappen Budgets som finns till vänster precis under navigeringsflikarna (Hem, Spendera, etc.).
- Klicka på knappen Budget Actions till höger. Den här knappen har en nedrullningsbar pil bredvid titeln, vilket indikerar att det finns flera alternativ att välja mellan, till exempel skapa, duplicera eller redigera en budget eller välj en budgetrapport. Du måste klicka på Skapa ny budget.
- Fönstret Skapa ett nytt budget i Quicken, som visas ovan, öppnas. Ange ett namn för din budget och klicka på OK, om du inte vill ändra månad som budgeten startar (standard är januari-december, och de flesta ändrar inte detta). Om du vill ändra månaden som budgeten börjar, klicka på Avancerade budgetinställningar och välj sedan Använd en annan kalender och använd listrutan för att välja månad.
- Klicka på OK för att spara din budget.
Quicken laddar den budget du just skapat. Om du tittar längst upp i fönstret till vänster kommer du att se namnet på din nya budget i parentes.
03 Lägg till eller ta bort budgetkategorier
När en ny budget har skapats i Quicken måste du titta över de kategorier som ingår. Du kan lägga till och ta bort kategorier, inklusive överföringar och inkomster som inte ingår i när du skapar en ny budget, med följande steg:
- Om du inte redan är i budgetfunktionen klickar du på fliken Planering och sedan på knappen Budget nära toppen.
- Klicka på Budgetåtgärder och klicka sedan på Välj kategorier till Budget, vilket är det första alternativet.
- Välj kategorier som du vill inkludera i din budget genom att klicka på rutan bredvid dem. Snabbval för att visa alla kategorier. Om du bara vill visa inkomst eller överföringar, klicka på titlarna till vänster.
- Ta bort kategorier genom att klicka på kryssrutan bredvid kategorinamnet. När du tar bort en kategori är den bara borta från budgetplaneringen. Du kan fortfarande tilldela transaktioner till kategorin i kontoregistren om du vill att beloppen bara inte kommer att visas i budgeten.
- Ned längst ner till vänster ser du ett alternativ för att visa dolda kategorier (se förklaring nedan). Om du vill se dolda kategorier klickar du på rutan för att visa dem. Om du väljer att använda några dolda kategorier, var noga med att ta bort dem (se nedan) i kategorilistan, så de visas i dina budgetrapporter.
- Klicka på OK för att spara dina val.
Dolda kategorier förklaras
Dolda kategorier skapas för att ta bort dem från rullgardinslistan som används för att kategorisera inkomster och kostnader i kontoförteckningarna. Med hjälp av det här alternativet behålls denna lista kortare och enklare att hantera när man arbetar med transaktioner . Nya användare kommer inte att ha några dolda kategorier.
Ta bort kategorier genom att klicka på Verktyg längst upp i Quicken, kategorilista och klicka sedan i kolumnen Dölj.
Tips: När din budget är klar och du börjar använda den kan du ta bort kategorier medan du arbetar på din budget genom att högerklicka på namnet på kategorin du vill ta bort.
04 Ange budgetbelopp
Du kan ange budgetbelopp på två sätt. Använd antingen Quickens Graph View eller växla till Annual View. Årsöversikten tillåter dig att ange varierande belopp varje månad medan du bara kan ange månadsbelopp i grafvyn.
Växla mellan graf och årliga vyer genom att välja antingen i rullgardinsmenyn ovanför budgetskapningsfönstret eller genom att klicka på knappen Budgetåtgärder till höger och sedan Byta till Årlig eller Grafisk vy.
Ange belopp i grafvy
- Leta reda på den sista kolumnen med rubriken Budget i grafvy.
- Klicka på ett nummer i den kolumnen, från den kategori du budgerar för, och ange det månatliga beloppet.
- När du klickar bort från var du angav numret sparas det.
- Fortsätt till andra uppsättningar andra budgeterade belopp.
Ange belopp i årlig vy
- Annual View har kolumner för varje månad. Klicka på raden för kategorin du vill ange ett budgetbelopp för och klicka sedan på motsvarande fält för den månad du anger ett nummer för.
- Skriv in mängden för månaden för den valda kategorin. När du klickar ur rutan sparas beloppet.
Tips: Använd vilken metod som helst är enklast. Om du har mestadels utgifter som inte varierar från månad till månad, ange dem i Graph View och byt till Annual View för att ange rörliga utgifter.
05 Åtkomst till budgetrapporter
Du har nu slutfört det sista steget för att ställa in din budget i Quicken 2013 eller senare versioner.
När du anger transaktioner kan du när som helst kolla grafyn för att se hur dina utgifter jämför med din plan. För att få detaljer om utgifterna, klicka på grafen för någon kategori, som visas ovan.
Du kan få mer detaljerade budgetrapporter genom att klicka på Rapporter högst upp och välja aktuell budget eller historisk budget.