Stater utan inkomstskatt
Det finns sju stater som inte ålägger inkomstskatt: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington och Wyoming.
I New Hampshire och Tennessee finns det endast skatteutdelning och ränteintäkter. Även om stater som saknar inkomstskatt kan verka som det mest attraktiva alternativet, kan de ha branta fastigheter eller försäljningsskatter, vilket lätt kan kompensera bristen på inkomstskatt.
Statliga inkomstskatteavbrott för pensionärer
De flesta stater med inkomstskatt tillåter pensionärer att utesluta vissa eller alla sina inkomster från socialförsäkring, pensioner eller båda. För många pensionärer gör detta inkomstskatter minst av sina bekymmer.
Det finns nio stater som undantar alla federala, militära och statliga pensioner samt alla sociala förmåner från inkomstskatt: Alabama, Hawaii, Illinois, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, New York och Pennsylvania. Alabama, Hawaii och Illinois undantagna också inkomst från vissa typer av privata pensioner.
Pennsylvania och Mississippi är unika eftersom de är de enda staterna i landet som undantar all pensionsinkomst, även IRA och 401 (k) utdelningar.
Det finns dock några stater som är mindre än gästvänliga till pensionärer. Inte bara är deras skattesatser höga, men de beskattar också fullt ut pensionsinkomster. Dessa stater och deras högsta skattesatser är: Kalifornien (10,55 procent på inkomst över 1 miljon dollar), Rhode Island (9,9 procent på alla inkomster inklusive kapitalvinster), Vermont (8,95 procent), Connecticut (6,5 procent) och Nebraska (6,84 procent ).
Alla dessa stater, med undantag för Kalifornien, beskattar vissa eller alla sociala förmåner.
Mer information om statliga inkomstskatter för pensionärer
Fastighetsskatt
Fastighetsskatter kan vara särskilt svåra för pensionärer med låga inkomster och höga bostadskostnader. Lyckligtvis erbjuder alla 50 stater en typ av fastighetsskatteavdragsprogram. Fyrtio stater ger upphovsrättsbefrielser som minskar det uppskattade värdet av ditt hem eller fastighetsskattekrediter som sänker din skattesedel direkt. De flesta stater har också särskilda undantag för pensionärer över en viss ålder och som uppfyller inkomstkraven.
Skattefonden, en icke-partiell skatteforskargrupp i Washington, DC, fann att personer som bodde i Louisiana, Hawaii, Alabama, District of Columbia, Delaware och Mississippi betalade minst fastighetsskatt jämfört med hemvärde. Florida, en pension mekka, kom nästan i mitten, rankad 24: e.
Nevada, ett annat populärt pensionärmål, får ett hedervärt omnämnande för fastighetsskatt. Det beror på att Nevada fastighetsskatt bygger på endast 35 procent av fastighetens marknadsvärde, medan de flesta stater använder 100 procent av det verkliga marknadsvärdet. Dessutom kan personer över 62 år som möter inkomstgränser få rabatt på upp till 90 procent av fastighetsskatten.
Stater med lägsta försäljningsskatt
Det finns bara fem stater som inte har någon moms: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire och Oregon. Även om Alaska inte tar ut en statlig moms, tillåter det att städer och län kan införa försäljningsskatter, som sträcker sig från 1 procent till 7 procent.
Av de stater som tar ut momsskatt är de som har lägst kombinerade statliga och lokala skattesatser enligt skattemyndigheten följande: Hawaii (4,38 procent), Maine (5,00 procent), Virginia (5,00 procent), Wyoming (5,38 procent) ) och Wisconsin (5,42 procent).
Domen
Så, vilket stat är det bästa övergripande skatteklimatet för pensionärer? Det beror på vilken typ och inkomst du ska ta med, värdet av ditt hem, din handpenning och eventuella särskilda skatteproblem som du kanske har.
Till exempel, om du kommer att ha mycket inkomst eller fortsätter att arbeta deltid efter pensionering, kan inkomstskatt vara din första prioritet.
Omvänt, om du bor på social trygghet som är undantagen i många stater, kan fastighetsskatt vara viktigare. Det finns dock några tydliga främre löpare. Stater som inte har någon inkomstskatt eller skattebefriade pensioner och socialförsäkringsinkomster, och som också har låg egendom och försäljningsskatt överstiger listan. Dessa stater är Alaska, Nevada, Hawaii, Wyoming, Florida, Louisiana, Delaware och Mississippi.
Tänk på att denna lista är för allmän användning och inte tar hänsyn till klimat, tillgång till kvalitetshälsovård eller levnadskostnader. Din ekonomiska utsikter och vad som är viktigt för dig i en pensionskollegiet kommer att avgöra din unika passform i ett pensionsmål. Du bör kontakta din CPA eller finansiell rådgivare för mer personlig vägledning om detta ämne.