Definition, strategi och exempel på Defensive Stock Mutual Fund Sectors
Fonder som investerar i defensiva sektorer, till exempel hälso- och konsumentklammer, har ofta lägre värdeminskningar under en björnmarknad än breda marknadsfonder som investerar i ett index som S & P 500.
Av denna anledning, när en investerare vill "bli defensiv" köper de ofta vissa sektorsfonder som uppfyller dessa kvaliteter.
Defensiv strategi för sektorsfonder
Sektorfonderna fokuserar på en specifik industri, social mål eller industri, såsom hälso- och sjukvård, fastigheter eller teknik. Deras investeringsmål är att ge koncentrerad exponering mot specifika branschgrupper, som kallas sektorer.
Den grundläggande idén om defensiv investering är att skydda (försvara) mot betydande nedgångar i aktiekurser som är förenade med marknadskorrigeringar . Till exempel, under svåra ekonomiska tider, minskar konsumenterna vanligtvis utgifterna på lyxvaror, såsom underhållning, resor och high end kläder, och köper bara vad de behöver, till exempel mat, hälsovård och grundläggande verktyg.
Fyra exempel på defensiva sektorer
Här är de primära sektorerna som anses vara defensiva aktier:
- Konsumenthäftningssektorn : Konsumentklammer, även kända som icke-konjunkturbeställda konsumenter, betraktas som defensiva eftersom de tenderar att bibehålla mer prisstabilitet på en nedmarknad än andra lager, till exempel tillväxtlager eller konsumentcykliska aktier . Till exempel, under en lågkonjunktur, behöver konsumenterna fortfarande häftklamrar, som spannmål och mjölk, eller de kan till och med öka konsumtionen av så kallade "sinstock" -produkter, såsom cigaretter och alkohol. Genom att veta detta kommer många investerare att köpa defensiva aktier när de tror att en recession sannolikt kommer att uppstå på kort sikt.
- Hälsovårdssektorn : Det här är en bred defensiv sektor. Även en person utan investeringserfarenhet kan tänka på ett visst område inom hälsovårdssektorn, såsom sjukhuskonglomerat, institutionella tjänster, försäkringsbolag, läkemedelsproducenter, biomedicinska företag eller medicinska instrumenttillverkare. Exempel är Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories och HCA Holdings, Inc. Dessa är företag som erbjuder produkter eller tjänster som konsumenterna kan fortsätta att köpa i svåra ekonomiska tider eftersom hälsa är högt prioriterat och människor behöver fortfarande gå till doktorn och köp mediciner i svåra tider. Därför är hälsa en defensiv sektor.
- Verktygssektorn : Du är redan bekant med verktyg i ditt dagliga liv och sannolikt associerar termen med dina "räkningar". Verktygslager anses vara defensiva eftersom konsumenterna under en lågkonjunktur fortfarande behöver verktygstjänster, såsom gas, telefon och el. Genom att veta detta kommer många investerare att köpa defensiva aktier när de tror att en recession sannolikt kommer att uppstå på kort sikt.
- Råvaror Sektor : Råvaror kategoriseras bättre som tillgångar, snarare än industrisektorer, men de kan tjäna samma syfte som defensiva börser. Exempel på råvara är råolja, kol, majs, te, ris, guld och silver. Inte alla dessa grundläggande varor är defensiva enligt definition men de har fortfarande potential för att upprätthålla prisstabilitet under lågkonjunkturmiljöer. Till exempel kan guld stiga i pris i ekonomiska nedgångar eftersom investerare uppfattar det som ett "säkert" alternativ till aktier eller valutor under sådana osäkra miljöer.
Tänk på att defensiva sektorsfonder fortfarande kan förlora värde, även om de kan fungera bättre än den breda marknaden på björnmarknader. Av detta skäl kan sektorsfonderna klokt användas som diversifieringsverktyg genom att tilldela små procentandelar till dem.
Defensiva sektorsfonder kan vara en del av en brett diversifierad portfölj av fonder.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.