Teknik, Finans, Konsumentcykler, Konsumentklammer, Verktyg & Hälsa
Den här första sidan innehåller de konsumentstyrda och defensiva industrierna inom teknik, finans, konsumentcykler, konsumentklammer, verktyg och hälso- och sjukvård.
Tekniska sektorns fonder
Tekniksektorn är en kategori av aktier som innehåller tekniska företag, till exempel tillverkare av datortillverkning, dataprogramvara eller elektronik och tekniskt serviceföretag, som de som tillhandahåller informationsteknik och företagsdatabehandling. Några exempel på teknikföretag är Apple, Microsoft, Google och Netscape Communications.
Teknikinvesteringar är vanligtvis förknippade med investeringar i tillväxtstockar eller med det aggressiva tillväxtinvesteringsmålet .
Att hitta de bästa teknologisektorns fonder och ETF kan vara svårt och vilseledande. Det är till exempel ett vanligt misstag att tänka på Powershares QQQ ETF som en ren teknikfond eftersom den spårar NASDAQ 100 Index.
Detta kan betraktas som en ren tillväxtinvesteringsstrategi, men QQQ innehav i teknik utgör bara cirka 50% av portföljen.
Dessutom fokuserar många teknologisektorsfonder på en delsektor av teknik, såsom datorer, nätverk, halvledare eller elektronik. Det är dock bäst för de flesta investerare att använda en breddad diversifierad teknologisektorfond.
För medel som innehåller minst 90% tekniklagret (enligt detta skrivande) är en av de bästa sektorns fonder Fidelity Select Technology (FSPTX) och en av de bästa tekniken ETFs är iShares US Technology ETF (IYW).
Finanssektorn (aka "financials") består främst av banker, kreditkortsföretag, försäkringsbolag och mäklarfirmor. Exempel är Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs och MetLife. Strategiskt sett är de finansiella bestånden bäst i en lågränta miljö när finansiella tjänster, såsom inteckningar, lån och investeringar, är efterfrågade.
Det finns mer än 100 fonder och ETF som specialiserar sig på finanser, men en av de bästa finanssektorns indexfonder är Vanguard Financial Index (VFAIX) och en av de bästa ETF: erna är iShares US Financial Services (IYF).
Sektorsfonder för konsumentcykler
Konsumentcykliska varor eller tjänster är sådana som inte anses nödvändiga. Kallas även fritid eller diskretionära varor och tjänster, är deras konsumtion beroende av konjunkturcykler, därmed namnet konsumentcyklus.
Under perioder med ekonomisk tillväxt är detaljhandeln av fritidsartiklar eller tjänster, som vidare kategoriseras som varaktiga eller icke-varaktiga, såsom bilar och hårdvara (varaktiga varor) eller underhållning och hotell (icke-varaktiga), vanligtvis högre än i tider av ekonomisk recession, när bara den primära konsumenten klammer varor kan vara kvar i efterfrågan.
Enkelt uttryckt spenderar konsumenterna mer på lyxiga (icke nödvändiga) föremål när tiderna är bra och mindre på dessa saker när tiderna är tuffa.
Precis som för de flesta sektorsfonder har sektorn Consumer Cyclicals flera undersektorer. Till exempel kan en investerare köpa aktier i en särskild fond för konjunkturfonder som endast koncentrerar sig inom bilindustrin. Men de flesta investerare är klokt att få bredare exponering mot sektorer genom att välja mångfalden av indexfonder och ETF .
En av de bästa konsumentcykliska sektorns indexfonder är Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) och en av de bästa konsumentcykliska ETF: erna är SPDR S & P Retail (SRT).
Konsumentklammer är produkter, såsom mat, tobak och drycker, som konsumenter anser vara avgörande för det dagliga livet. Därför sägs lagren av företag som producerar sådana produkter vara "defensiva" eller "icke-cykliska" lager eftersom konsumenterna inte vill sluta köpa och konsumera produkterna även under den ekonomiska recessionen.
Exempel på konsumentklammer företag inkluderar General Mills, Inc (mat), Philip-Morris, Inc (tobak) och Coca-Cola Co (drycker).
Konsumentklammerlager betraktas som defensiva aktier eftersom de tenderar att bibehålla mer prisstabilitet i en down-marknad än andra aktier, till exempel tillväxtlager. Till exempel, under en lågkonjunktur, behöver konsumenterna fortfarande häftklamrar, som spannmål och mjölk, eller de kan till och med öka konsumtionen av så kallade "sinstock" -produkter, såsom cigaretter och alkohol. Genom att veta detta kommer många investerare att köpa defensiva aktier när de tror att en recession sannolikt kommer att uppstå på kort sikt.
Ett bra sätt att få bred exponering för konsumenthäftningssektorn är med mångfalden och låga kostnader för en indexfond eller ETF. En av de bästa konsumentklammerindexfonderna är Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) och bland de bästa ETF: erna är Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Verktyg Sektorfonder
Utility är en ekonomisk term som i allmänhet hänvisar till förmågan att tillfredsställa behov eller önskemål. Det beskriver användbarheten av ett bra eller en tjänst. Därför klassificeras företag som producerar en tjänst eller tjänst som ger användarvänlighet till konsumenterna inom industrin i Utilities.
Du är redan bekant med verktyg i ditt dagliga liv och kommer sannolikt att koppla termen med dina "räkningar", som går att betala för vardagliga tjänster, inklusive de allmänna verktygen, som telefon, gas, vatten och el.
När det gäller investeringar, och enligt Morningstar , "Utilities fondportföljer söka kapital appreciering genom att främst investera i aktier i amerikanska eller icke-amerikanska allmännyttiga företag, inklusive el-, gas- och telefonleverantörer." I enklare termer är medel för tillgångar sektorsfonder som investerar i aktier i företag inom verktygssektorn.
Verktygslager betraktas också som defensiva aktier eftersom de tenderar att bibehålla mer prisstabilitet i en down-marknad än andra aktier, till exempel tillväxtlager . Till exempel, under en lågkonjunktur, behöver konsumenterna fortfarande tjänster, såsom gas, telefon och el. Genom att veta detta kommer många investerare att köpa defensiva aktier när de tror att en recession sannolikt kommer att uppstå på kort sikt.
Precis som i de flesta industrisektorer finns delsektorer inom den allmänna kategorin av verktyg. Till exempel, om en investerare ville ha koncentrerad exponering mot telefonföretag, som Verizon och Comcast, kan de överväga en fond som Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Branschfonderna är dock redan koncentrerade och delsektorerna kan vara för smala och därmed mer riskfyllda. Så det är klokt för de flesta investerare att dra nytta av mångfalden och de låga kostnaderna för en indexfond eller ETF, till exempel Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Utilities lager är också kända för att betala utdelningar. Så om du vill lägga ut utdelningsmedel till din portfölj för inkomst kan du överväga att lägga till en verktygssektorfond.
Hälso- och sjukvård, även känd som hälsa eller specialitet-hälsa, är en aktieinvesterande sektor som fokuserar på vårdindustrin. Hälsovårdssektorn är ganska bred. Även en person utan investeringserfarenhet kan tänka på ett visst område inom hälsovårdssektorn, såsom sjukhuskonglomerat, institutionella tjänster, försäkringsbolag, läkemedelsproducenter, biomedicinska företag eller medicinska instrumenttillverkare. Exempel innefattar Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories och HCA Holdings, Inc.
Ett bra sätt att få bred exponering för vården är genom användning av en fond för hälso- och sjukvårdssektorn, såsom Vanguard Health Care (VGHCX) eller T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Investerare kan använda hälso- och sjukvårdsfonder som ett verktyg för att diversifiera en större portfölj av fonder. Hälsopapirerna betraktas ofta som "defensiva" bestånd på grund av deras relativt låga korrelation med breda aktieindexfonder, såsom S & P 500 Index Funds , som många investerare använder som kärninnehav i en diversifierad portfölj. När många industrier gör dåligt på grund av negativa ekonomiska förhållanden kan hälsovårdsindustrin fortfarande fungera relativt bra eftersom människor fortfarande behöver se läkaren och köpa sina droger, oavsett ekonomiska förhållanden.
Hälso- och sjukvården har också varit i centrum för den politiska debatten och splittrats många gånger i den senaste historien, eftersom kostnaden och tillgängligheten för hälsovård är passionerade och personliga ämnen för väljare. Kongressens lagstiftning kan påverka eller negativt inverka på vissa delsektorer inom vården. Dessutom kan utlöpande läkemedelspatent för allmänt använda läkemedel negativt påverka en läkemedelsproducent eller omvänt kan ett FDA-godkännande av ett genombrottse läkemedel få positiv inverkan. Ett nytt exempel på politisk inverkan på hälsoaktier är den överkomliga omsorgslagen, allmänt känd som Obamacare, som fördes av kongressen under Obama-administrationen. Vissa lager har avancerat, till exempel sjukhus, medan andra avtog, till exempel försäkringsleverantörer. Den totala nettoeffekten på den breda hälsosektorn var dock minimal. Detta talar om visdom av diversifiering av fonder, indexfonder och ETF som ger bred exponering mot hälsoindustrin.
Titta på sektorer eller länder ETF s.
Denna andra sida för sektorer omfattar liknande och överlappande områden av ädla metaller, guld, råvaror, naturresurser och energi. För god åtgärd inkluderar denna sida också transportsektorn och socialt ansvariga medel.
De flesta fonder i kategorin Precious Metals investerar främst i gruvbolagslager. Men vissa äger små mängder guld, silver, koppar eller platina, vanligtvis i form av bullionmynt.
Företag i ädla metaller är typiskt baserade i Nordamerika, Australien eller Sydafrika.
Vissa investerare föredrar att köpa ädelmetaller, till exempel guld, silver, platina och koppar, i form av bullionmynt. Andra föredrar att köpa aktier i gruvbolagslager eller fonder, ETF och ETN.
Varor av ädla metaller i råvaror investerar i ädla metaller som guld, silver, koppar, platina och palladium. Investeringar kan göras direkt i fysiska tillgångar eller råvarulänkade derivatinstrument. Vanligtvis får investerare mest exponering för ädla metaller genom en underkategori av råvaror-ädla metaller Exchange-Traded Funds (ETF).
Investerare kan också oss Exchange-Traded Notes (ETNs). Det är viktigt att notera att ETN är skuldinstrument, som obligationer, som inte investerar i någon tillgång. Trots att det är kopplat till ett marknads benchmark, är ETN inte aktier eller indexfonder. De kombinerar kvaliteterna av obligationer och Exchange Traded Funds (ETF).
Det vanligaste sättet att köpa guld är antingen i guldguldmynt eller genom en Bullion Exchange Traded Fund (ETF), som SPDR Gold Shares (GLD). Fonder investerar lite eller inga tillgångar i fysiskt guld. Vanligtvis kategoriseras som "Precious Metals", guldfonder håller vanligtvis lager av gruvföretag.
Några av de bästa guldfonderna, när det gäller långsiktig prestanda, långa anställda och genomsnittliga till låga utgifter, är Tocqueville Gold (TGLDX) och Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Om du vill ha den mest direkta exponeringen mot silver, kommer du att använda en Silver Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Silver Trust (SLV). Investerare kan också använda en Exchange Traded Note (ETN), som UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), som ett alternativ. Det är emellertid viktigt att notera att ETN är skuldinstrument, som obligationer, som inte investerar i någon tillgång. Trots att det är kopplat till ett marknads benchmark, är ETN inte aktier eller indexfonder. De kombinerar kvaliteterna av obligationer och Exchange Traded Funds (ETF) .
Om du vill ha den mest direkta exponeringen för koppar, använder du en typ av Exchange Traded Note (ETN), som iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Om du vill ha den mest direkta exponeringen mot platina använder du en typ av Exchange Traded Note (ETN), som UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Investor Varning & Obs! Ämnen med ädelmetaller är specialområden som inte är diversifierade och måste användas i små mängder. Du kan till exempel försöka begränsa exponeringen till en procentandel av 5% (men inte mer än 10%) av din totala investeringsportfölj.
Flertalet fonder håller inte platina som en fysisk tillgång. Investerare kan få indirekt exponering för platina i fonder genom att hålla aktier i ädelmetaller som Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) och USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) men dessa kommer vanligtvis att ha större exponering för guld- och guldgruvföretag än platina- och platina-gruvföretag.
En vara är en tjänst eller tjänst utan kvalitativ differentiering som ger en grundläggande konsumentmarknadsefterfrågan. I olika ord kan råvaror komma i olika former eller typer men varje varukategori inom en viss klass eller grupp är inte fundamentalt annorlunda än andra varor i den specifika klassen eller gruppen.
Tänk exempelvis på varan, sockret. Det är ett ekonomiskt gott som ger efterfrågan på konsumentmarknaden. det är ett marknadsförbart bra.
Men till konsumenten finns det ingen riktig kvalitativ skillnad från varumärke till varumärke: Socker är socker. Därför kommer konsumenten sannolikt att söka det lägsta priset socker, vilket ofta kommer i form av ett generiskt varumärke. Övriga råvaror inkluderar råolja, kol, majs, te, ris, guld, silver och platina.
Ett exempel på en tjänst som en vara är termen livförsäkring. Med andra saker lika som termen i år och försäkringsbolagets relativa sundhet, kommer konsumenterna i allmänhet att söka det lägsta priset på marknaden. I olika ord finns det flera försäkringsleverantörer som erbjuder löptidsförsäkringar och det finns ingen kvalitativ skillnad mellan politik för konsumenten och sålunda blir "bästa valet" normalt det lägsta priset.
Att investera i en vara, särskilt i stora mängder, är riskabelt, minst sagt. För ett nytt exempel, tänk på att investera i guld under 2012, på en punkt med intensiv popularitet. Du kunde inte läsa eller ställa in någon form av massmedia utan att se eller höra någon annons att köpa och investera i guld . Massor av människor deltog i guldpartier, där de kunde sälja sina oanvända guldsmycken.
Om du var olycklig att köpa i guldhype, nära sin senaste topp i oktober 2012, skulle det bara ta 8 månader att förlora nästan 30% av sitt värde. Och denna förlust på nästan en tredjedel i värde var under en tid som några av de bästa S & P 500 Index-fonderna skulle ha returnerat mer än 20%. Det är en saknad möjlighetskostnad på 50%! aj!
Naturresurser är en bred referens till råvarubaserade industrier som energi, kemikalier, mineraler och skogsprodukter i USA eller utanför USA: s ömsesidiga fond och ETF-portföljer, även kända som branschfonder , kommer normalt att investera i ett brett urval av innehav i dessa områden för att erbjuda investerare bred exponering för naturresurser. Andra portföljer kan koncentrera sig tungt eller bara i specifika branscher inom kategorin naturresurser.
För bred exponering är investerare kloka att överväga medel som investerar i ett varierat index. Ett bra sätt att investera i amerikanska naturresurser är exempelvis iShares Nordamerika Natural Resources ETF (IGE) och för internationell exponering, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard och Fidelity erbjuder också bra indexfonder, till exempel Vanguard Materials Index (VMIAX) och Fidelity Select Materials (FSDPX).
Energisektorn består av alla industrier som är involverade i produktion och distribution av energi, inklusive oljebolag, elföretag, vindkraft och solenergi samt kolindustrin. Exempel på energikorporationer inkluderar Exxon Mobil, Haliburton och Southwestern Energy Company.
Som ni nu vet väl från att läsa den här artikeln är det klokt att använda en indexfond eller ETF för att få bred exponering för branschens olika branscher när det investerar i sektorer. Det finns flera medel att välja på, men en av de bästa energisektorns indexfonder är Vanguard Energy Index (VENAX) och en av de bästa ETF: erna är Energy Select Sector SPDR (XLE).
Transportsektorn består av företag som är involverade i transport av varor eller personer. Allmänna exempel är järnvägar, lastbilar och flygbolag. Transportlagren är känsliga för energisektorn , särskilt till bränslepriserna. Sektorn kan också vara en ledande ekonomisk indikator eftersom det ger ledtrådar om kvantiteten och efterfrågan på varor som distribueras av transportföretag till konsumenter. Denna idé är central för Dow Theory .
Det finns få fonder och ETF som ger bred exponering för transportsektorn, men en av de bästa fonderna är Fidelity Select Transport (FSRFX) och en av de bästa transport ETF: erna är iShares Transportation Average (IYT).
Socialt ansvarlig investering (SRI)
Socialt ansvariga investeringar (SRI) -medel kategoriseras inte riktigt som en industrisektor men de är i en unik investeringskategori som blir populärare. SRI är en alternativ investeringsfilosofi och strategi syftar till att uppmuntra ett ansvarsfullt beteende, inklusive de som stöder positiva miljöpraxis, mänskliga rättigheter, religiösa åsikter eller vad som uppfattas som moraliska aktiviteter (eller för att undvika vad som uppfattas vara amoral av SRI-samhället, som alkohol, tobak, spel, skjutvapen, militära relationer eller pornografi).
SRI-rörelsen kan spåra sina rötter tillbaka till 1700-talet när John Wesley grundade Methodism (Methodist Church) och speciellt med sin predikan "The Use of Money", som inramade din näves skada genom affärsmässiga aspekter av socialt investera.
Ett av de bästa sätten att få tillgång till SRI-investeringar är med fonder . SRI-medel kallas också socialt medvetna medel och undviker vanligtvis "synd" -produkterna av alkohol och tobak. Några framstående exempel är Parnassus Workplace (PARWX) och Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Enligt Parnassus-fonderna är här investeringsstrategin för PARWX:
Parnassus Workplace Fund är en diversifierad, grundläggande, amerikansk storkapitalbaserad kapitalfond. Fonden investerar huvudsakligen i undervärderade värdepapper i stora kapitaliseringsföretag med enastående arbetsplatser. Företag med bra arbetsplatser brukar kunna rekrytera och behålla bättre anställda och utföra högre nivåer än konkurrenter när det gäller innovation, produktivitet, kundlojalitet och lönsamhet. Fonden beaktar också miljöfrågor, sociala och styrelsesfaktorer vid beslut om investeringsbeslut.
Enligt Calvert är här investeringsstrategin för CCLAX:
Fonden är en "fondfond". Fonden försöker uppnå sitt investeringsmål genom att investera i en portfölj med underliggande Calvert ränte-, kapital- och penningmarknadsfonder som uppfyller fondens investeringskriterier, inklusive finansiella, hållbarhets- och socialansvarsfaktorer.
Som ett sista försiktighetsvarsel om att investera i sektorer: Var noga med att du håller din totala exponering för en sektor till små delar av din totala fördelning och använd medel för diversifiering, inte för marknadsundersökning . Att investera klokt i branschfonder eller ETF: er kan du följa min 5 procents regel för investeringsallokering , vilket rekommenderar att du lägger mer än 5% av din investeringsportfölj i en viss lager eller koncentrerad sektor.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.