Tillväxt vs värde: Känn skillnaden och investera bättre
I olika ord förstår framgångsrika investerare vad de investerar i och varför de gör det. Här är vad man ska veta när det gäller tillväxtfonder mot värdefonder.
Vad är tillväxtens ömsesidiga fonder och hur investerar de?
Tillväxtfondsmedel är fonder som innehåller tillväxtstockar, vilka är aktier av företag som förväntas växa snabbare i förhållande till den totala aktiemarknaden.
Tillväxtlagret tenderar att fungera bäst när ekonomin befinner sig i mitten till slutet av konjunkturcykeln när företagets vinst är hälsosamt. Tekniklagren , som Apple ( AAPL ) och Facebook ( FB ) , och konsumentcykliska aktier , såsom Disney ( DIS ) och Home Depot ( HD ) , är bra exempel på vilka fondstockshuvudförvaltare som köper för sina portföljer. Men tillväxtfondsmedel köper inte alla stora, storkapitalaktier som dessa. De köper också små och medelstora tillväxtstockar av företag som du kanske inte hört talas om men kan vara nästa stora tillväxtföretag.
Tillväxtfonderna betalar lite eller ingen utdelning så att avkastningen till investeraren realiseras genom prisuppskattningen av den underliggande investeringen. medan avkastningen till investeraren för värde / inkomstfonder kan vara en kombination av prisuppgång och avkastning (utdelning).
Tillväxtfonder har ofta (men inte alltid) ordet "tillväxt" i deras namn. Exempel är Vanguard Growth Index (VIGRX ) och Fidelity Growth Company (FDGRX) .
Vad är värde ömsesidiga fonder och hur investerar de?
Värdepappersfonder placeras främst i värdeaktier , vilka är aktier som en investerare tror säljer till ett pris som är lågt i förhållande till vinst eller andra grundvärdesåtgärder.
I enkla termer är värdeinvesteraren eller fondförvaltaren ute efter aktier som säljer till en "rabatt" de vill hitta ett fynd. Dessa investerare eller chefer använder ofta det grundläggande analysmetoden för att undersöka och analysera företag för att avgöra om lagret bör köpas - för att se om det är ett "bra värde".
Men istället för att göra all forskning och analys, är ett effektivt sätt att få exponering för värdelagren att helt enkelt köpa en fond med ett värdemål. Mest värdefulla aktier har ordet "värde" i deras namn. Exempel är Vanguard Value Index ( VIVAX ) och Fidelity Value ( FDVLX ) .
Aktier och aktier som betalar utdelningar betraktas ofta som värdefonder och de som betalar lite eller ingen utdelning anses vara tillväxtfonder. Därför är det vanligaste syftet med att använda värdefonder för inkomst eller avkastning. I olika ord behöver investeraren eller behöver utdelning som inkomstkälla. Det är därför som värdefonder ofta kallas "inkomstfonder". Pensionärer är de vanligaste investerarna i värdefonder för inkomstfunktionen.
Värdefondsinvesterare kan också välja att få utdelningar återinvesterade för att köpa fler aktier i fonden. Denna strategi är vanlig för personer som vill ha värde investera men behöver inte aktuell inkomst (de vill växa sin investeringsportfölj).
Därför kan värdepappersfonder köpas för långsiktig tillväxt, men namnet eller målet är inte bokstavligen "tillväxt".
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.