Hur man vet när ömsesidiga fonder är "aggressiv tillväxt"
Därför kan aggressiva tillväxtinvesterare förvänta sig att se högre volatilitet (mätt av beta ) än den allmänna tillväxtstrategin.
Enkelt uttryckt är en aggressiv tillväxt fond investeringsstrategi en som har hög relativ risk jämfört med andra fonder men kan också ha högre potentiell avkastning.
Hur man känner till din fond är aggressiv tillväxt
Många aggressiva tillväxtfondsmedel har termen "aggressiv tillväxt" eller "kapital appreciering" eller "kapitalmöjlighet" eller "strategiskt kapital" inom fondens namn. Detta är emellertid inte alltid fallet. För att vara säker på att en viss fond är en aggressiv tillväxtfond kan en investerare titta på en av de bästa fondens forskningswebbplatser och leta efter specifikt omnämnande av "aggressiv tillväxt" enligt fondens mål. Investerare kan också leta efter det angivna målet inom fondprospektet eller de kan gå direkt till fondens familjewebbplats och hitta målet där.
Investerare bör varnas att en fond med orden "aggressiv tillväxt" i sitt namn kan (och ofta är) kategoriseras som en tillväxtfond.
Det finns en skillnad i mening i kategori och mål: Enkelt uttryckt är kategorin en referensetikett och målet är en investeringsstrategi eller filosofi. Därför, om du redan har en tillväxtfond i din portfölj, behöver du inte heller en aggressiv tillväxtfond utöver den. Se lager överlappning för mer försiktighet om att ha medel med liknande investeringsmål.
Ett bra sätt att vara säker på att du har en aggressiv tillväxtfond är att titta på dess beta , vilket är ett mått på en viss fonds rörelse (upp-och nedgångar) jämfört med den övergripande marknaden. För referens får marknaden en beta på 1,00. En aggressiv tillväxtfond kommer att ha en beta betydligt över 1,00, till exempel 1,10 eller mer.
Exempel på ömsesidiga fonder för aggressiv tillväxt
För diversifiering kommer en smart investerare att leta efter en aggressiv tillväxtfond som investerar i medelhöga aktier eller småkapitalstockar. Skälet till detta är att du sannolikt kommer att ha en storkapitalfond som redan finns i din portfölj. Du behöver inte mer än det. Några exempel är Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) och Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX har en beta (jämfört med S & P 500) på 1,14 och VSEQX har en beta på 1,24. Båda är mid-cap fondstockar med mål för aggressiv tillväxt. Data är från Morningstar, Inc.
Du kommer också vilja veta din risk tolerans innan du överväger att lägga till ett aggressivt tillväxtelement i din fondportfölj.
Debunking Dave Ramsey Concept of Aggressive Growth
Investeringsstrategier och koncept görs ofta för att vara komplexa och Dave Ramseys investeringsfilosofi gör det lättare för den inledande investeraren.
En positiv aspekt av portföljen Dave Ramsey är att det är enkelt. Allt en investerare behöver veta är att ha fyra fonder - en aggressiv tillväxtfond, en tillväxtfond , en tillväxt- och inkomstfond och en internationell fond. Men enligt din ödmjuka ömsesidiga fonds guide stannar de positiva aspekterna där.
Aggressiv tillväxt är inte en formell kategori av fond, utan snarare en investeringsstil. Detta kan vara förvirrande och potentiellt skadligt för många investerare. Till exempel kan vissa tillväxtfondsmedel betraktas som aggressiv tillväxt. Den genomsnittliga investeraren kommer inte lätt att känna igen skillnaden. Därför översättas inte alltid enklare till bättre . Dave Ramseys investeringsrekommendationer kan vara bedrägligt enkla. Du kanske vill ta bara några extra minuter och titta på ett alternativt, mer diversifierat sätt att bygga en portfölj av fonder .
Se även: Aggressive Mutual Fund Portfolio Exempel
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.