Definition, exempel och strategier för tillväxt- och inkomstfonder
Vi täcker definitionen av tillväxt och inkomstfonder och när och varför investerare kan dra nytta av dem.
Definition av tillväxt och inkomst
Som namnet antyder är tillväxt- och inkomstmålet för fonder en kombination av två delar - en deltillväxt och en delinkomst.
Tillväxtfondsmedel innehar aktier av företag som förväntas växa snabbare i förhållande till den totala aktiemarknaden. Inkomstfonder försöker ge investeraren en inkomstkälla genom utdelning. Inkomstfondsmedel är likartade och ofta utbytbara i betydelse med Value Funds , som främst investerar i aktier som en investerare tror säljer till ett pris som är lågt i förhållande till vinst eller andra grundvärdesåtgärder.
Exempel på tillväxt- och inkomstfonder
Det är viktigt att notera att inkomstdelen av tillväxt- och inkomstmålet inte strikt begränsar fondinnehaven till inkomstgenererande (värde) aktier. Inkomstmålet för tillväxt- och inkomstfonden kan också uppnås genom räntebärande instrument, t.ex. obligationer.
För att göra forskning och tillgång lättare för investerare har många fonder med tillväxt- och inkomstmålet frasen "tillväxt och inkomst" i fondens formella namn.
Framtida och olika exempel på tillväxt- och inkomstfonder är Calamos Growth & Income (CGIIX), som investerar i konvertibla obligationer, och Vanguard Growth & Income (VQNPX), som investerar i tillväxtstockar och värdepapper, utan exponering för obligationer.
Varning & Strategi: Tillväxt- och inkomstfonder är inte alltid rätt val
Termen tillväxt och inkomst kastas ofta i finansiella medier, men innebörden tenderar att gå vilse i bullret.
När du till exempel hör personlig ekonomi guru och radio personlighet, Dave Ramsey, nämner "tillväxt och inkomst" som en föreslagen fond fondportfölj, han behöver inte nödvändigtvis rekommendera en viss fond utan snarare och det övergripande målet, vilket är ganska brett, minst sagt.
Jag tycker om Dave Ramsey, men kanske en större investeringsstrategi för tillväxt och inkomst för många investerare, både nybörjare och avancerade, är att få tillgång till exponering för tillväxt och inkomst genom att helt enkelt investera i ett av de bästa S & P 500 indexfonderna , vilket kommer att ge exponering för tillväxt- och värdeaktier samt en bra obligationsfond som kompletterar och bidrar till inkomstsidan av tillväxt- och inkomstmålet samtidigt som det bidrar till att minska den totala marknadsrisken i portföljen.
Dessutom har många investerare redan fonder med ett tillväxtmål och ett inkomst (värde) mål. Att lägga till en tillväxt- och inkomstfond kan orsaka för mycket fondöverlapp , vilket minskar diversifiering av portföljen och ökar marknadsrisken.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.