Det finns några investerare som vanligtvis förlorar när de handlar aktier. Kanske händer det till och med till dig, där det verkar som om alla investeringar du gör omedelbart börjar röra sig i fel riktning.
Majoriteten av investerarna gör i genomsnitt genomsnittliga prestanda. Om marknaden går upp med 10 procent kan de göra 8 procent eller 12 procent, men de är i princip i linje med den större trenden.
Ändå finns det också de investerare som verkar konsekvent och rutinmässigt gör vinsthandel aktier. Vad handlar det om deras tillvägagångssätt som verkar ständigt löna sig? Vad gör de annorlunda än de flesta människor vi nämnde tidigare?
Tja, deras konsekvent framgångsrika tillvägagångssätt för att köpa och sälja aktier låter förmodligen något lite så här:
- Ha en plan
- Utveckla Rock Solid Rules
- Ständigt lärande
- Stop Loss Limits
- Korrekt positionering
- Titta på finansiella trender inom ekonomi och industri
- Kontroller känslor och undviker impulsivitet
- Justera planen och reglerna
- Bor på kursen
Ha en plan
Om du inte vet vart du ska ska någon väg ta dig dit. Att ha en plan är viktig eftersom den kommer att hålla dig på rätt spår och låta dig mäta dina framsteg.
Bara med en handelsplan kommer du att kunna identifiera och illustrera vilka aspekter av din handelsmetod som lönar sig.
Vilka delar hjälper dig att flytta till den destination du vill?
Din plan bör innehålla realistiska kriterier, såsom:
- typer av investeringar (priser, industrier, företagsstorlek etc.)
- tidsram du tänker hålla lageret
- volatilitet (Beta) av aktierna
- riskprofil (hur riskabel eller spekulativ av en investering är det?)
- Vilken grad av potentiella vinster / vinster förväntar du dig från varje lager?
- Vilka informationskällor kommer du att använda / lita på?
Med din plan borde du hålla mycket nära koll på de investeringar du har gjort och orsakerna till var och en och resultatet i form av vinster eller förluster. Det här hjälper dig att se vilka typer av affärer som har varit mest lönsamma för dig, vilket i sin tur hjälper dig att anpassa din plan ytterligare efter behov.
Utveckla Rock Solid Rules
Du måste absolut ha handelsregler. Det kommer vara svårt att fullt ut uttrycka vikten av denna aspekt av "den nya investeringen du", så låt oss bara ange det igen: du måste absolut ha handelsregler.
Du väljer till exempel att aldrig investera i utländska marknadsbolag eller de som har ett aktiekurs på mindre än 2 USD eller är i vissa branscher eller har vissa skuldbelastningar eller intäkter. Det kan vara allting verkligen och måste utvecklas och justeras över tiden. Håll ändamålet i åtanke alltid - för att skydda dig mot de benformade misstag som vi alla gör från tid till annan.
När du har gjort en regel måste du absolut hålla fast vid det 100 procent. Du kan anpassa reglerna när du går baserat huvudsakligen på vilka typer av resultat du uppnår med varje typ av handel.
Genom att tweak dem när du lär dig och utföra, stärker du ständigt din strategi och skyddar dig själv medan du söker efter vinst.
Lär sig alltid
Även om du har handlat öreaktier sedan du var 14 år gammal och har ledt industrin för lågprissatta spekulativa aktier i nästan alla aspekter kommer du att lära dig nya saker varje dag (eller du borde vara).
Med andra ord, din resa till en stor investerare innebär kontinuerligt och oändligt lärande. Ju fler nya strategier du absorberar och ju fler strategier, protokoll och information du smälter, desto oftare kommer din investeringsmetod att löna sig.
Stop Loss Limits
En av de viktigaste och mest effektiva handelstaktiken är att använda stop-loss-order för att mildra eventuella nackdelar. Enkelt uttryckt, om du köper aktier till ett visst pris, väljer du ett gränsen för stoppförlust som är cirka 3 procent eller 5 procent, eller kanske 8 procent, under den nivå där du köpte aktierna.
(Till exempel, om du köpte aktier på $ 102, kan du ställa in din stop-loss "triggerpris" på $ 99).
Då, om aktierna faller till det utlösningspriset av någon anledning, säljer du omedelbart. På så sätt begränsar du din maximal nackdel till ett litet antal, kanske cirka 3 procent eller 5 procent eller 7 procent.
Du kan ta en hel del små förluster på dåliga affärer innan det kommer att betyda mycket. Samtidigt undviker du de mer calamitous nedgångar som ibland ser aktier som faller 50 procent eller 75 procent ... eller till och med 100 procent!
Dessutom, med hjälp av stoppförlustorder och förlustbegränsningar som beskrivs, håller du investerat så länge som aktierna inte faller till ditt utlösningspris. På så sätt förblir du "inlåst" för investeringen, så att du kan njuta av vinsten om aktierna börjar röra sig högre.
Till exempel köper du aktier på $ 3 (och ställer in din slutförlust på $ 2,75). Om investeringen faller till $ 1,12, såldes du redan till $ 2,75 (och förlorade bara 8 procent). Men om det går upp mot $ 4 eller $ 5, har du, förutom att ha skyddat din maximal risk för nackdelen, fortfarande nytta av alla vinster.
Korrekt positionering
Enkelt sagt, positionering handlar om att se till att varje investering du gör är en säker och lämplig storlek. Passande innebär att ingen aspekt av din portfölj är för mycket investerad i någon aktie eller tillgång.
Om du har en portfölj på $ 10.000, och du lägger 8000 dollar i en enda investering, är det mycket dåligt läge. Mer sannolikt är en $ 10 000-portfölj meningsfull att ha 10 olika investeringar. Detta begränsar var och en av dessa inköp till endast 10 procent av portföljen samtidigt som de diversifieras över olika tillgångar.
Om du hade en portfölj på endast $ 2000, skulle det vara dåligt positionering att ha 25 olika investeringar. Provisionsgraden för handel med aktierna skulle vara alltför stor i procent - 25 köper med $ 10-handelskommitté på varje sätt $ 250 (eller 12,5 procent) av din totala portfölj, gått i JUST provisionskostnader. Då finns det också 25 fler provisionskostnader när du så småningom säljer varje lager.
För att positionera storlek på lämpligt sätt måste du begränsa exponeringen över olika tillgångar så att du inte har "för mycket" exponering för någon tillgång. Tänk på risker, diversifiering, provisionskostnader i procent och total portföljstorlek.
Titta på finansiella trender inom ekonomi och industri
Detta liknar "tidigare lärande" som nämnts tidigare. Om du investerar tungt i ett digitalt tryckbolag måste du förstå den digitala tryckindustrin och bedöma hur sociala och ekonomiska trender kan påverka det aktuella företaget.
På samma sätt, om du vill vara inblandad i bioteknik, bör du hålla noga med alla händelser som händer i den branschen eller ett visst utrymme. Samma sak gäller oljeproduktion, flygresor, konsumentdiskretionära företag, gruvbrytning av oädel metall, detaljhandel och så vidare ...
Läs branschpublikationer och titta på breda finansiella uppgifter så nära som möjligt. Om Federal Reserve kommer att höja räntorna eller regeringstjänsten kommer att inleda en massiv skattesänkning eller krig bryts ut i Saudiarabien måste du vara medveten om dessa frågor och förstå hur de påverkar dina investeringar. Betydande händelser kommer att påverka de investeringar du gör och ditt jobb är att förstå hur dessa situationer påverkar priset på de aktier du äger, både på kort och lång sikt.
Kontroller känslor och undviker impulsivitet
Det här är lättare sagt än gjort, men det är så viktigt att kontrollera dina känslor när du handlar. Lägg inte alla dina förhoppningar och ambitioner till något särskilt lager, och gifta dig inte med det i ditt sinne.
Att investera bra är tråkigt och saknar känslor. Om en investering inte fungerar som du hoppades att det skulle, måste du kunna dumpa dessa aktier omedelbart utan att ge en andra tanke.
Du borde inte hålla aktier som gör att du blir stressad eller de som orsakar att du förlorar sömn! I en sådan händelse kan de inte vara lämpliga bestånd för dig.
Justera planen och reglerna
Din handelsplan och handelsreglerna är inte i sten. Du bör utveckla dem med stor tanke och hålla fast vid dem självklart men tillåta dig själv att kunna anpassa dem utifrån dina handelsresultat och när du lär dig ny information.
Till exempel kanske du tog förluster på tre olika bioteknikföretag i rad. Du kanske vill justera dina handelsregler för att ange att du aldrig kommer att handla bioteknikaktier. Eller kanske du bäst med sub- $ 3 penny stocks, så du kanske tillämpar mer av ditt fokus och resurser på den typen av investering.
Bor på kursen
Det har bevisats, gång på gång, desto mer aktiv är du som investerare, desto sämre blir din handelsresultat. Människor tenderar att hoppa från en investering eller trend eller till nästa, utan att ge sina nuvarande investeringar tillräckligt med tid att spela ut som de så småningom kommer att göra.
Utveckla en plan, hålla fast vid dina handelsregler och ha det tålamod som krävs för att dina investeringar ska kunna ge sina avkastningar. Företag, vilka är vad aktiekurserna är baserade på, ta tid att växa. De arbetar i tre månaders fönster, inte per timme, och inte i minuten.
Till och med ett företag som växer snabbt och ökar marknadsandelen kommer inte att illustrera alla ekonomiska fördelar med det förrän de släpper ut kvartalsresultatet. Kvartalet är en tre månadersperiod, och även siffrorna och detaljerna från deras verksamhet blir inte offentlig kunskap till flera veckor, eller till och med månader, efter kvartalet.
Med andra ord kan du få reda på att företaget exploderar i tillväxt, men inte förrän flera månader efter det att kvartalsperioden slutar. Typiskt kan många aktieägare redan ha sålt sig i frustration och titta sedan på att aktierna plötsligt stiger högre bara några veckor senare.
Fråga dig själv
Var ärlig och fråga dig själv hur många av ovanstående punkter redan är en del av din investeringsmetod. Ju fler av dem du inkluderar i din aktiemarknadsstrategi, oftast desto bättre blir dina slutresultat.
Om du vill investera som dem som (nästan) alltid gör en vinst när de köper och säljer aktier, och du tänker göra det konsekvent, replikerar du så många av de ovan nämnda punkterna som möjligt. Det finns en anledning till att vissa investerare kan ständigt överträffa, och nu kan du se (mimic) exakt hur de har den grad av framgång.