Dessa Vangaurd-fonder kan uppnå över genomsnittlig avkastning för under-genomsnittlig risk
Varför Vanguards konservativa fördelningsfonder är lämpliga
Konservativa fördelningsfonder innehåller normalt cirka två tredjedelar av obligationer och en tredjedel av aktierna.
Denna balans möjliggör en låg relativ riskinvestering med tillräcklig exponering mot risk för långsiktig kapitaltillskott.
Här är några av de främsta anledningarna investerare köpa konservativa fonder:
- Använd konservativa medel som ett kärninnehav : När man bygger en portfölj är en kärna- och satellitstruktur smart. Precis som det låter kommer en investerare att välja ett kärninnehav som får högsta fördelning och flera satellitinnehav, vilket kommer att få mindre fördelningsandelar. Många investerare använder indexfonder, till exempel en S & P 500 Index-fond , men de använder också konservativa medel som kärninnehav.
- Använd konservativa medel för lågriskinvestering : Konservativa investerings natur är att hålla marknadsrisken låg och att hålla volatiliteten till ett minimum samtidigt som det uppnår genomsnittlig avkastning som håller på med inflationen (eller slå den med en liten marginal) över tiden.
- Använd konservativa medel för pensionsinkomst : Konservativa medel har ofta en låg risk, diversifierad blandning av högkvalitativa, utdelningsbetalande aktier och högkvalitativa obligationer. Detta ger en solid kombination av inkomstproducerande innehav som pensionärer behöver utan att för mycket riskerar att förlora huvudmannen under sina guldår.
- Använd konservativa medel för startande investerare : Förstasidan investerare kanske vill få en introduktion att investera i en konservativ fördelning av aktier, obligationer och kontanter i bara en fond. På så sätt ser de inte stora nedgångar på björnmarknaderna och de kan få en diversifierad fördelning i en fondsfond utan en stor summa pengar.
3 bästa Vanguard-fonder för konservativa investerare
Om du är en investerare som söker några av de bästa konservativa fonderna , vill du överväga en av dessa Vanguard-medel:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Tilldelningen för denna fond är cirka 40% aktier och 60% obligationer. Detta möjliggör långsam men stabil tillväxt på lång sikt, vilket ger en bra konservativ fond. VSCGX har kunnat genomsnittlig över 4% årlig avkastning på lång sikt. Kostnadsförhållandet är billigt vid 0,15% och den minsta inledande investeringen är $ 3000.
- Vanguard Wellesley Inkomster (VWINX) : Portföljen är solidt konservativ med en fördelning som sträcker sig mellan 35% och 40% aktier, cirka 60% obligationer och resten i cirka 5% kontant. När det gäller prestanda slår Wellesley åtminstone 90% av andra konservativa fördelningsfonder för 3-, 5- och 10-åriga avkastningar. För en av de bästa konservativa fonderna du kan köpa är det svårt att slå den billiga kostnadsförhållandet på 0,25%. Minsta inledande investering är $ 3000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : Assetfördelningen för VWELX är inte lika konservativ som VSCGX och VWINX, men den måttliga fördelningen av ungefär 65% aktier och 35% obligationer kan vara lämplig för konservativa investerare som är villiga att ta lite mer risk i utbyte mot högre långsiktig avkastning. Även om Wellington är en medelriskbaserad fond slår den fortfarande de flesta 100% avlagertillskott under den utmanande marknadsperioden mellan åren 2000 och 2015, då fonden hade en genomsnittlig avkastning på 7,5% jämfört med 4,5% för S & P 500 Index . Liksom andra Vanguard-medel, får du ett lågt kostnadsförhållande (0,26%) för Wellington. Minsta inledande investering är $ 3000.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.