Putnam Investments och deras ömsesidiga fonder för pensionssparande
Innan vi täcker vilka som är de bästa Putnam-fonderna för pensionering, låt oss ta en titt på anledningarna till att en investerare skulle vilja investera i sina medel.
Vem är Putnam Investments och varför köpa sina ömsesidiga fonder?
För en kort sammanfattning av Putnams historia och plats på fondmarknadsplatsen, kan du börja med sin erfarenhet, som går tillbaka 80 år, som föregår de flesta andra stora fondföretag som Vanguard. Putnam har över 170 miljarder dollar i förvaltade tillgångar, mer än 70 fonder, inklusive 60 institutionella strategier, över ett brett spektrum av fondtyper.
Även om det inte ofta rekommenderas att köpa alla dina fonder från ett företag, har Putnam tillräckligt med mångfald i sin fondutbud för att bygga en komplett portfölj . Det finns också tillräckligt utbud och kvalitet att de flesta investerare inte behöver jobba för hårt för att hitta en uppsättning högkvalitativa medel i ett fondbolag.
Det är emellertid viktigt att notera att Putnam inte erbjuder några sanna icke-belastade fonder , åtminstone inte för vardagliga investerare utanför en 401 (k) plan.
Det innebär att Putnam främst säljer laddade medel, som är A-aktier (frontbelastning), B-aktier (bakladdning) och C (aktienivåbelastning) .
Lyckligtvis erbjuder Putnam R-aktier, vilket är deras pensionsklass, som vanligtvis används för arbetsgivare-sponsrade pensionsplaner, till exempel 401 (k) planer.
Top Putnam fonder för pensionering
De bästa Putnam-fonderna för pensionering, både för privatpersoner och företag, kommer oftast att vara deras R-andelsklassfonder.
Detta beror på att R-aktierna inte har försäljningsavgifter och de är mest vanliga i 401 (k) planer. I detta avseende används dessa medel mest för att spara för pensionering men de kan också användas för att investera i pension.
Med den bakgrunden och i ingen särskild ordning är här de bästa Putnam-fonderna för privatpersoner att använda för pensionssparande och för företag att överväga för sina 401 (k) planer:
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Denna "go anywhere" -fond kan investera i alla storlekar amerikanska företag (små-, medel- och storkapitalaktier) i både tillväxt- och värdeformat. Det är olika innehav gör PMYZX till en bra kärnahållning som grund för att bygga en portfölj. Toppinnehav är främst stora företag som Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) och JPMorgan Chase (JPM). Långsiktiga avkastningar har matchat eller överträffat S & P 500 Index. Kostnadsförhållandet är genomsnittet för kategorin vid 1,28 procent.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): PIFRX är sedan 1954 en av de äldsta och en av de mest konsekventa obligationsfonderna på marknaden idag. Obligationsinnehavsgenomsnittet är investeringskvalitetskvalitet (medellång marknadsrisk) och medellång sikt (5 till 10 år) i varaktighet. Marknadsrisken för PIFRX är högre än genomsnittet, liksom kostnadskvoten på 1,13 procent, men avkastningen har mest varit före genomsnittliga obligationsfonder vilket gör att risken och kostnaden för vissa investerare är värda.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Om du letar efter en fondlösning eller ett måttligt allokerat kärninnehav är PAARX ett bra val. Tillgångsallokeringen försvinner typiskt cirka 60 procent aktier, 30 procent obligationer och 10 procent kontanter och har historiskt matchat eller överträffat genomsnittet för medelvärdet för moderata fördelningsfonder. Kostnadsförhållandet är under genomsnittet för kategorin vid 1,24 procent.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Denna aggressiva aktiefond kan inte vara ett försiktigt val för en konservativ investerare i pension men det är ett utmärkt val för långsiktiga investerare som sparar för pensionering. PGTRX är en av Putnams högst rankade medel, historisk avkastning har för det mesta varit långt före genomsnittliga teknologifonder. Fondens aggressiva karaktär gör det lämpligt för investerare som inte har något emot volatiliteten i utbyte mot högre potentiella avkastningar på lång sikt. Kostnaderna för PGTRX är 1,53 procent.
Totalt sett är Putnam Investments ett av världens ledande fondbolag. Medan du inte hittar de högsta prestationerna eller de lägsta utgiftskvoterna i deras fondutbud, finns det gott om högklassiga medel med rimliga kostnader, speciellt om du fokuserar på fonderna utan försäljningsavgifter, som R-aktiefonderna.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.