En provportfölj av Vanguard Funds
Kanske är den enda svåra aspekten av att bygga en portfölj med Vanguard-medel, en minskning av alternativen till ett urval av några medel som bäst passar dina behov. Det finns så mycket att välja mellan!
Vanguard kan vara en plats för att investera i indexfonder , men de har också några av de bästa aktiva förvaltade fonderna som pengar kan köpa.
Med ett så brett urval av lågkvalitativa fonder av hög kvalitet är det inte nödvändigt att investera med andra fondbolag.
Börja med den bästa portföljstrukturen
Innan vi väljer de bästa Vanguard-fonderna att använda för vår portfölj, granskar vi en enkel men effektiv portföljstruktur, kallad kärna och satellit , vilket precis som det låter: Portföljen är uppbyggd kring ett "core holding", som en storkapital aktieindex fond, som utgör den största delen av portföljen och andra typer av medel-"satellit innehav" -a består av mindre delar av portföljen för att avsluta hela. Satelliterna består typiskt av medel från olika kategorier, till exempel utländska aktier, småkapitalaktier, obligationsfonder och ibland sektorsfonder .
Det primära målet med denna portföljdesign är att minska risken genom diversifiering (sätta dina ägg i olika korgar) och överträffa (få högre avkastning än) ett standardvärde för prestanda, som S & P 500 Index .
Provportfölj av de bästa Vanguardfonderna
Nu när vi har en smart design för vår portfölj av Vanguard-medel kan vi titta på ett exempel som kan fungera som modell för att bygga din egen portfölj:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): Stor-cap amerikanska aktier
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Utländska aktier
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Small Cap-aktier
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Hälsovårdssektorn
- 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Obligationer
Denna speciella blandning av Vanguard-medel är ett exempel på en måttlig portfölj , som är lämplig för en investerare med en måttlig hög risk tolerans och en tidsrymd på minst 5 år. Moderata investerare är villiga att acceptera perioder med måttlig volatilitet på marknaden (upp- och nedgångar i kontovärde) i utbyte mot möjligheten att få avkastningar som överstiger inflationen med en betydande marginal. Fördelningen av tillgångsallokeringen är 65% aktier och 35% obligationer.
Användningen av sektorsmedel, till exempel VGHCX, är frivillig. Om andra sektorer läggs till, var noga med att hålla anslaget cirka 5% för varje sektor och försök att inte överskrida totalt 15% fördelning till sektorer (dvs. 5% fördelat på 3 olika sektorsfonder).
Alternativet Lazy Portfolio
Du kanske har märkt att denna modellportfölj innehåller aktivt förvaltade Vanguard-medel samt indexfonder. Men vissa investerare förstår förstås tanken att bara investera i Vanguards indexfonder. Detta beror på att de har extremt låga utgifter och de spårar sina respektive riktmärken, vilket minskar risken för förvaltningen i samband med aktivt förvaltade medel .
På grund av indexfondernas passiva karaktär, kallar vissa investerare en portfölj med indexfonder en " lat portfölj ". Här är ett enkelt exempel på en lat portfölj av Vanguard-medel:
40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Bond Market Index Fund
Den här lata portföljen är en annan måttlig fördelning, det vill säga 70% aktier och 30% obligationer.
Oavsett vilken Vanguard du väljer väljer du bara att du använder en varierad blandning av fondkategorier och följer dessa riktlinjer för att analysera fonder .
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.