3 typer av portföljer för 3 typer av investerare
Behövs några exempel på fondförvaltningsportföljen? Här är några grundläggande och enkla portföljer för 3 typer av investerare - aggressiva, måttliga eller konservativa.
Aggressivt Portfolio Exempel
En aggressiv portfölj är lämplig för en investerare med hög risk tolerans och en tidsrymd längre än 10 år. Aggressiva investerare är villiga att acceptera perioder med extrem marknadsvolatilitet (upp- och nedgångar i kontovärde) i utbyte mot möjligheten att få hög relativ avkastning som överstiger inflationen med en bred marginal.
Aggressiv Portföljtilldelning: 85% Aktier, 15% Obligationer
30% Storkapital (Index)
15% Mid cap cap lager
15% liten keps lager
25% Utländsk eller Emerging Stock
15% mellantidsobligation
Måttligt portföljsexempel
En måttlig portfölj är lämplig för en investerare med en måttligt hög risk tolerans och en tidsrymd längre än 5 år. Moderata investerare är villiga att acceptera perioder med måttlig marknadsvolatilitet i utbyte mot möjligheten att få avkastningar som överstiger inflationen med en betydande marginal.
Måttlig portföljtilldelning: 65% Aktier, 30% Obligationer, 5% Kontanter / MMKT
40% Storkapitalandel (Index)
10% liten keps lager
15% utländska aktier
30% mellantidsobligation
05% kontant- / penningmarknad
Konservativt Portfolio Exempel
En konservativ portfölj är lämplig för en investerare med låg risk tolerans och en tidshorisont från omedelbar till längre än 3 år. Konservativa investerare är inte villiga att acceptera perioder med extrem volatilitet på marknaden och söker avkastningar som matchar eller överstiger inflationen.
Konservativ portföljtilldelning: 25% Aktier, 45% Obligationer, 30% Kontanter / MMKT
15% Storkapitalandel (Index)
05% Liten keps lager
05% utländska aktier
45% mellantidsobligation
30% kontant- / penningmarknad
Se även: Ömsesidiga fondkategorier
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning.
Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.