Hur man klämmer ut varje möjlig ounce avkastning på dina fonder
Istället för att leta efter de mest framgångsrika medlen, vilket inte alltid leder till bästa prestanda i framtiden, kan investerare följa fem enkla sätt att maximera avkastningen. Så, utan vidare, är det fem sätt att öka portföljens avkastning.
1. Använd No-Load Funds
När det gäller att hålla kostnaderna nere, borde det vara så att inga pengar är bättre än att ladda pengar . Och detsamma gäller prestanda. Med allt annat lika, kommer fonden som inte tar ut en belastning att behålla mer pengar i ficklarnas investerare än de som laddar lasten.
Om exempelvis en viss fond har mer än en aktieklass, där man har en frontbelastning på 5% och den andra aktieklassen inte har någon belastning, och investeraren har $ 10.000 att investera, debiterar förbelastningsfonden $ 500 upp framför för att komma in i fonden. Därför börjar en investerare med $ 9 500 med förbelastningsfonden. Men investeraren skulle börja investera med alla $ 10.000 i den fria fonden.
2. Använd Indexfonder
Det här sättet att öka avkastningen liknar skäl nummer ett: Genom att hålla kostnaderna låga kan investerarna hålla mer pengar och därigenom öka den totala avkastningen på lång sikt.
Men fördelarna med indexfonder slutar inte med lägre kostnader - dessa passivt förvaltade medel eliminerar också något som kallas förvaltarrisk , vilket är risken för att en aktivt förvaltad fond kommer att producera subparentavkastning jämfört med ett referensindex, t.ex. som S & P 500 Index , på grund av dåliga ledningsbeslut.
Med respekt för aktivt förvaltade medel är de ett av de få sätten att "slå marknaden", men den extra risken att fondförvaltaren fattar dåliga beslut eller har olycklig tidpunkt för en längre period är alltid en del av att investera i dessa medel. Indexfonderna har dock inte samma risk för chefer, även om de fortfarande kommer att ha marknadsrisk.
Sammanfattningsvis slår indexfonder inte alltid aktivt förvaltade medel, men deras låga kostnader och lägre relativ marknadsrisk gör dem smartare val för bättre långsiktigt resultat.
3. Dollar-kostnad i genomsnitt i dina ömsesidiga fonder
Dollar-cost average (DCA) är en investeringsstrategi som genomför regelbunden och periodisk inköp av investeringsaktier. Det strategiska värdet av DCA är att minska den totala kostnaden per andel av investeringen / investeringarna. Dessutom etableras de flesta DCA-strategier med ett automatiskt inköpschema. Ett exempel inkluderar det vanliga köpet av fonder i en 401 (k) plan. Denna automatisering avlägsnar investerarens potential för att fattiga fattiga beslut baseras på emotionell reaktion på marknadsfluktuationer.
I olika ord håller en DCA-inköpsstrategi inte bara pengar i dina investeringar utan köper även aktier i alla marknadsförhållanden, däribland downmarknader där aktiekurserna faller.
Enkelt sagt, du kommer att köpa låga och dra nytta av stigande priser när marknaden återhämtar sig. Du kan skapa din egen DCA genom att upprätta en systematisk investeringsplan (SIP) hos ditt valda mäklarföretag eller fondbolag.
4. Köp de bästa typerna av aggressiva ömsesidiga fonder
Många investerare tror att om de vill få högre avkastning måste de investera i högriskfonder. Som du redan har lärt dig i den här artikeln är det bara delvis sant. Ja, investerare behöver vara villiga att ta på sig mer marknadsrisk för att få över genomsnittlig avkastning, men de kan göra det på ett smart sätt att köpa diversifiering över de bästa typerna av medel för aggressiv investering . Exempel på aggressiva ömsesidiga fondtyper är stora kapitalandelar, medelkapitalstockar och småkapitalfondsmedel. Om du diversifierar över alla tre av dessa fontyper och håller fast vid låga kostnader, utan kostnad som tidigare nämnts i den här artikeln, ökar du oddsen för marknadslåda prestanda på lång sikt, speciellt under längre perioder än 10 år.
5. Tilldelning av tillgångar
Som nämnts ovan i denna artikel behöver investerare inte förlita sig på aggressiva fonder bara för att kunna få högre långsiktig avkastning. Faktum är att valet av investeringar inte är den första faktorn som påverkar portföljens avkastning - det är tillgångstilldelning . Om du till exempel hade turen att köpa över genomsnittliga aktiefonder under det första decenniet av detta århundrade, från början av 2000 till slutet av 2009, skulle din 10-åriga årliga avkastning inte troligen slå över genomsnittliga obligationsfonder.
Även om aktier normalt överträffar obligationer och kontanter under långa perioder, i synnerhet för tre år eller längre i genomsnitt, kan aktier och aktiefonder fortfarande fungera sämre än obligationer och obligationsfonder i perioder under 10 år.
Så om du vill maximera avkastningen men också hålla marknadsrisken till rimliga nivåer, kan en tillgångsallokering som innehåller obligationer vara en smart idé. Låt oss till exempel säga att du vill investera i en tioårsperiod och du vill maximera avkastningen med aktiefonder. Men du vill behålla risken att förlora huvudmannen till en rimlig nivå. I det här fallet kan du förbli aggressiv med en tilldelning av 80% fondstockar och balansera risken med 20% obligationsfonder
För att sammanfatta hela denna artikel kommer de bästa fonderna för dig att vara de som kombinerar för en lämplig fördelning som passar din tolerans för risk och dina långsiktiga investeringsmål. De fem sätten att öka portföljens avkastning är sekundära till dessa mål.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.