Det finns flera beräkningar som ger dig en uppfattning om hur en investering gör. Vissa är mer komplicerade än andra är, men ingen ligger utanför räckvidden för den genomsnittliga investeraren som har en räknare. Här är flera beräkningar du kan använda för att hjälpa dig att förstå hur dina investeringar gör .
Total retur
Det här är en enkel beräkning, men det påminner oss om att vi måste inkludera utdelningar (när så är lämpligt) när vi räknar ut ett lager. Här är formeln:
(Värde av investering vid årets slut - Värde på investering vid årets början) + Utdelning / Värde av investering vid årets början = Totalavkastning
Till exempel, om du köpte ett lager för $ 7,543 och det är nu värt $ 8 876, har du en orealiserad vinst på $ 1 333. Du fick också utdelning under denna tid på $ 350. Vad är den totala avkastningen?
($ 8 876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Total Retur
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Total Retur
$ 1,683 / $ 7,543 = Total Retur
0.2231 eller 22.31% = Total Retur
Du kan använda denna beräkning för vilken tidsperiod som är en svaghet eftersom det inte tar hänsyn till värdet av pengar över tiden.
Enkel Retur
Enkel avkastning motsvarar den totala avkastningen, men det används för att beräkna avkastningen på en investering efter att du har sålt den.
Här är formeln:
Nettoinkomst + Utdelning / Kostnadsbas - 1
Här är ett exempel: Antag att du köpte ett lager för $ 3000 och betalade en provision på $ 12. Din kostnadsbas är $ 3,012. Du säljer beståndet till $ 4 000 och det finns ytterligare $ 12 provision, så din nettoprovenu är $ 3 988. Utdelningen uppgick till 126 USD.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Enkel Retur
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Enkel Retur
1,36 - 1 = Enkel Retur
0,36 eller 36% = Enkel Retur
I likhet med totalavkastningen berättar Simple Return dig ingenting om hur länge investeringen hölls. Om du vill se avkastning efter avdrag, ersätt helt enkelt "nettosumma efter skatt" för den första variabeln och använd ett utdelningsnummer efter skatt.
Årlig tillväxttakt av förening
För investeringar som hålls mer än ett år kanske du vill titta på denna mer sofistikerade, men inte mycket mer komplicerade beräkning.
Sammansatt årlig tillväxttakt visar dig värdet av pengar i din investering över tiden. En 40 procent avkastning över två år är bra, men en 40 procent avkastning över tio år lämnar mycket att önska. Tänk på denna beräkning som den växthastighet som tar dig från det initiala investeringsvärdet till det slutliga investeringsvärdet, förutsatt att investeringen har sammansatt under perioden.
För att beräkna den sammanslagna årliga tillväxttakten dela värdet av en investering i slutet av den period du tittar på med dess värde i början av den perioden. Ta det resultatet och höja det till kraften av en dividerad med periodlängden, och dra sedan en av det här resultatet.
Jag ägnar en hel artikel om den här viktiga beräkningen som du hittar här.
Slutsats
Enkla eller lite mer komplicerade beräkningar kan ge dig en bättre lösning på hur dina investeringar gör.