Avancerad fastighetsplanering kan minimera skatter och skydda tillgångar
Avancerad fastighetsplanering - något mer än en enkel vilja eller grundläggande levande förtroende - kan vara avgörande för personer med värdefulla, skattepliktiga fastigheter. Det går utöver en grundläggande grund och erbjuder alternativ för att minimera eller till och med eliminera fastighetsskatter . Avancerad fastighetsplanering kan användas för att upprätthålla familjevärden och skydda tillgångar till nytta för framtida generationer.
01 Avancerad fastighetsplanering kan minska fastighetsskatt
Ett enkelt återkalleligt förtroende kommer att göra det möjligt för din egendom att undvika problem, men Internal Revenue Service tar ställning till att du fortfarande äger de tillgångar du placerar i ett sådant förtroende. Du kan återkalla den återkallande förtroendeorganisationen och ta tillbaka tillgångarna när som helst. Du är fortfarande i kontroll över dem.
Inte så med ett mer avancerat oåterkalleligt förtroende. Att placera tillgångar i ett oåterkalleligt förtroende är ett permanent beslut. Du avstår från äganderätten. Någon annan-inte du-måste fungera som förvaltare. Men om du inte kan kontrollera dem och du inte lagligt äger dem vid din dödsfall, bidrar de inte till din skattepliktiga egendom.
Det behöver inte vara en helt eller inget affär. Om du äger några betydligt värdefulla tillgångar som du vet att du vill överföra till en viss mottagare kan du placera dem ensamma i ett oåterkalleligt förtroende och behålla kontrollen över din andra egendom.
02 Avancerad fastighetsplanering kan skapa en arv
Olika typer av förtroende kan etableras för att skapa ett pågående arv för framtida generationer också. Många stater tillåter förtroende att fortsätta i hundratals år eller till och med i evighet så att du kan upprätta dynasti förtroende för sina nuvarande och framtida familjemedlemmar.
Du kan också skapa ett arv i ditt samhälle genom att skapa ett välgörenhetsförtroende eller en privat stiftelse som kommer att ge en självstödande kapital i de kommande åren.
03 Avancerad fastighetsplanering kan hålla tillgångarna säkra
För dem som har ackumulerat till och med minimal förmåga, kan rädslan att förlora allt i en rättegång vara ett stort problem. Vissa yrken är mer benägna till rättegångar än andra och det kan naturligtvis ske olyckor.
Många avancerade förtroende som till exempel SPousal Lifetime Access Trusts (SLAT) hjälper inte bara till att minimera eller eliminera fastighetsskatt, men erbjuder den extra bonusen att skydda tillgångar som ägs av förtroendet mot rättegångar och i händelse av skilsmässa. Återigen måste förtroendet vara oåterkalleligt. Det du inte längre lagligt äger är inte tillgängligt.
Inhemska värdepappersförtroende och vissa offshore-trusts är särskilt utformade för att hålla tillgångar borta från fordringsägare och ex-makar. Andra avancerade tekniker, till exempel gåva genom ett familjeföretag, lägger till ytterligare ett lager av tillgångsskydd för den egendom som ägs av företaget.