De två största styrkorna i fonder är deras tillgänglighet och enkelhet: Nästan alla kan köpa dem och de är lätta att förstå. Om du vill välja de bästa fonderna finns det bara en massa grundläggande saker att behålla på din vallista:
Innan du börjar leta efter de bästa fonderna behöver du ett bra verktyg för att hjälpa dig att göra forskningen. Du kan hitta och använda alla grundläggande fondval urvalskriterier med Morningstar s Fund Screener.
Denna fondscreener är gratis om du anmäler dig till sitt grundläggande medlemskap.
Använd lämplig riktmärke för mätning av prestanda
För att välja de bästa fonderna måste du veta hur man bedömer prestanda. Jämför varje fonds historiska avkastning till ett lämpligt riktmärke, till exempel fondens relativa kategorinomsnitt eller ett index. Till exempel jämförs prestanda för de flesta aktiefonderna i S & P 500 Index .
Tänk på att fonder används bäst för långsiktig investering (mer än 3 år). Lägg därför den tyngsta vikten i dina urvalskriterier på 5 års avkastning. Titta också på den 10-åriga avkastningen om fonden har funnits så länge. Om fonden överträffar referensvärdet för 5 års avkastning, behåll den på din radar. Annars ta bort det från överväganden.
Kontrollera längden på Manager Tenure
Många investerare förbiser chefens uppdrag, vilket är hur länge chefen har hanterat fonden.
Leta efter chefens anställningstid på minst 3 år och se till att tidsramen du granskar representerar samma tidsram som chefen har varit i räddningsfonden. Om du till exempel har hittat en fond som har en enastående 5-årig avkastning, men chefen är endast 1 år betyder det att den nuvarande chefen inte får någon kredit för 4 av de senaste 5 års prestation.
Håll avgifter och kostnader låga
Avgifter och kostnader är ett direkt drag på avkastningen på investeringar. Så tenderar medel med låga avgifter och utgifter att fungera bättre över långa perioder än de med högre relativa utgifter. Tänk bara på fonder med ett utgiftsförhållande under 1,00%. Obs: Det genomsnittliga utgiftsförhållandet är cirka 1,50%. Undvik också försäljningsavgifter (belastningar) genom att använda endast inga pengar .
Omsättning är ett mått på en fonds handelsverksamhet. Det innebär hur ofta fondförvaltaren köper och säljer aktie- eller obligationsinnehav i fonden. Omsättningen uttrycks ofta som en procentandel, kallad omsättningsförhållande. Ett lågt omsättningsgrad (20% till 30%) indikerar en buy-and-hold-strategi och låga handelskostnader, vilket i allmänhet är bäst för investerare. Ett högt omsättningsgrad (mer än 100%) indikerar en strategi för betydande köp och försäljning av värdepapper vilket medför högre relativa handelskostnader.
Av fonden är fonder olika investeringar; de håller dussintals eller hundratals aktier och / eller obligationer i en korg. Det är dock fortfarande en bra idé att kontrollera hur många aktier eller obligationer som hålls i de medel du forskar på. Om till exempel en fond bara investerar i 20 olika aktier (innehav), ökar risken för hög volatilitet (snabba rörelser upp eller ner i pris).
Du kan uppleva stora vinster såväl som betydande minskningar i värde under korta perioder. För korrekt diversifiering och lägre relativ risk ska du kontrollera att fonden har minst 50 innehav innan du investerar.
De föregående punkterna är främst för att välja fonder som drivs aktivt, vilket i grunden betyder att fondförvaltarna försöker överträffa börsenes genomsnittliga avkastning, mätt med index, till exempel S & P 500. Men under långa perioder, särskilt 10 år eller mer, överstiger majoriteten av aktivt förvaltade medel inte överstiga aktiemarknadsindex, varför många investerare tycker om att använda indexfonder .