Krediterna och mötet med kreditorer
Filerna i ett konkursfall (gäldenären) måste tillhandahålla mycket information till domstolen, den domstolsutnämnda förvaltaren och fordringsägarna i ärendet.
I scheman och utlåtanden avslöjar gäldenären skulder, tillgångar, intäkter, kostnader och detaljer om finansiella transaktioner, särskilt de som inträffade under de två åren innan ärendet inlämnats, och i vissa fall information om transaktioner som är äldre än sex år. All denna information kan ha betydelse för fallets gång.
Förutom tidtabellen krävs att varje person eller enhet som lämnar ett konkursfall enligt lag är skyldigt att delta i ett förfarande som kallas ett möte med fordringsägare , även kallat ett avsnitt 341-möte. Ironiskt nog verkar det få kreditgivare faktiskt vid kreditgivarnas möte. I stället använder Kapitel 7 eller Kapitel 13 förvaltaren den tiden för att ta gäldenärens vittnesmål eller en gäldenärsrepresentant vid en företagsansökan. För mer information om vad som händer vid ett möte med fordringsägare, se:
Kapitel 7: Vad händer vid kreditormötet
Kapitel 13: Vad händer vid borgenärens möte
I de allra flesta fall är frågeställningen vid borgenärsmötet kort, till den punkten och framkallar inga ovanliga svar. Det gör lite mer än att verifiera informationen i gäldenärens handlingar som lämnats in till domstolen. Vissa möten är mycket mer involverade och kan kräva timmars vittnesbörd, särskilt de för storskaliga företagens kapitel 11 omorganisationsärenden.
Ibland kan det vara nödvändigt att avbryta mötet till ett annat datum för ytterligare vittnesmål eller presentation av dokument. Så småningom kommer emellertid kreditorernas möte att ingås.
Regel 2004 Exam
Så omfattande som scheman, uttalanden och möten av fordringsägare är ibland de bara inte fånga varje bit av information som förvaltaren eller en borgenär kan behöva för att bestämma en åtgärd. Faktum är att gäldenären är skyldig att samarbeta med förvaltaren och fordringsägarna i hela ärendet. Ibland är ytterligare frågor är informella, som när förvaltarens kontor kallar gäldenärens advokat att begära kopior av en handling eller en avkastning. Men ibland vill frågeställaren något mer formellt. Det är där Bankruptcy Rule 2004 kommer in.
Regel 2004 ger en process för att undersöka nästan alla som kanske har kunskap om vad som helst som berör gäldenärens ekonomi, egendom, scheman, plan för omorganisation eller betalningsförmåga. På grund av sin breda räckvidd är en regel 2004-examen ofta en fiskedepedition utan något riktigt mål i åtanke annat än att resa upp gäldenären eller avslöja bevis för missbruk eller ekonomisk missförvaltning. Av den anledningen kan även ansökan till domstolen begära en 2004-examen skapa en kamp och till och med en mini-granskning av domstolen för att bestämma relevansen av den sökta informationen.
Vem kan begära regel 2004-examen?
Regel 2004 säger: "Vid rörelse av någon part i intresse kan domstolen beställa granskning av någon enhet."
Det är ganska brett uttalande. Alla intressanta parter - alla som har ett berättigat intresse för ärendet - kan lämna in en ansökan om att få domstolen att beställa någon enhet att lämna in en tentamen. Parter i intresse inkluderar gäldenären, makarna, gäldenären för gäldenären, ägare, aktieägare och obligationsinnehavare, praktiskt taget alla eller alla enheter som direkt påverkas av konkursfallet.
Vem kan granskas i en regel 2004 examen?
På samma sätt kan domstolen beställa granskning av någon enhet med kunskap om gäldenärens egendom eller finanser.
Omedelbart kan du säga att regel 2004 når längre än ett möte med fordringsägare eftersom det gäller någon part som kan ha information som är relevant för ärendet.
Tentamen kan innefatta en granskning av bankansvariga, anställda, tjänstemän eller styrelseledamöter av gäldenären, arbetsgivare, makar och ex-makar, hyresvärd, advokater, revisorer, förmånstagare, leverantörer, till och med släktingar till gäldenären.
Dessutom har domstolen befogenhet att väcka talan mot den person som ska granskas och att beordra att personen får relevanta handlingar. Som ett förfarande i domstol eller en deposition utförs undersökningen under ed och utförs i närvaro av en domstolsreporter. Den information som erhållits under undersökningen kan senare användas i domstol precis som en deposition kunde.
Hur bred är omfattningen av en regel 2004 examen?
Omfattningen av regel 2004 är nästan lika bred som listan över personer som kan ringas. Enligt regel 2004 (b), ifrågasatte
kan endast hänföra sig till gärningar, beteenden eller egendom eller till gäldenärens skulder och ekonomiska villkor eller till något som kan påverka gäldenärens förvaltning eller till gäldenärens rätt att beviljas ansvarsfrihet.
Trots att regeln strävar efter att begränsa frågan kan ämnet på en regel 2004-examen påverka nästan vad som helst som påverkar gäldenärens ekonomi eller egendom, tidigare och nuvarande.
Kreditorer kan använda en regel 2004-examen för att söka information om tillgångar som inte var listade eller för bevis för att stödja en motståndare för att bestämma att en skuld inte är urladdningsbar .
I ett fall där ett företag kan fortsätta enligt kapitel 11, kapitel 12 eller kapitel 13, kan frågan också relateras till
driften av varje företag och dess fortsatta önskan, källan till pengar eller egendom som förvärvats eller förvärvas av gäldenären i syfte att fullfölja en plan och det vederlag som ges eller erbjöds, och alla andra frågor som är relevanta för ärendet eller till formuleringen av en plan.
I själva verket kan frågeställaren formulera en fråga som har någon tangentiell relevans för gäldenärens förflutna eller nuvarande ekonomiska angelägenheter eller gäldenärens planer för framtiden, det är rättvist spel vid en regel 2004-examen.
Regel 2004 examen används ofta för att fråga gäldenärer om försvinnandet av böcker, register och tillgångar. Konkurs 727 föreskriver att en gäldenär beviljas ansvarsfrihet om inte vissa handlingar har begåtts eller utelämnats. Om en enskild gäldenär har dolda tillgångar, dolda eller förstörda böcker och journaler, gjort en falsk ed eller misslyckats med att förklara förtydligande förlusten av register eller tillgångar, kan gäldenären nekas urladdning.
Uppdaterad av Carron Nicks Februari 2018.