Fördelarna med att investera i en familj av fonder
Genomförs korrekt kan investeringar över en fondfamilj erbjuda diversifiering av tillgångsklass och eventuellt sänka dina investeringskostnader.
Definitionen av en fond för fonden
En fond för fondföreningar är en grupp av fonder som delar samma fondsponsor. För att hjälpa dig förstår du konceptet, föreställ dig att mitt kapitalförvaltningsbolag skapade ett fondförvaltningsdotterbolag och hade den här dotterbolagen tre nya fonder:
- Joshua Kennon Stock Fund
- Joshua Kennon Bond Fund
- Joshua Kennon Real Estate Fund
Var och en av dessa fonder är unik och har egna investeringsportföljer. I de flesta fondföretagen drivs varje fond av separata portföljförvaltare. Men alla tre skulle vara en del av familjen "Joshua Kennon".
Fördelarna med att investera inom en fond för ömsesidig fond
Det finns flera fördelar för dem som vill behålla sina pengar inom en gemensam fondfamilj.
Dessa är:
- Ett konsoliderat uttalande från fondfamiljen själv som beskriver din investering i varje enskild fond. Det betyder mindre pappersarbete och en mer praktisk uppdelning av vad du äger.
- Många fondbolag erbjuder en webbplats där du kan flytta pengar mellan de enskilda fonderna som utgör en fondfamilj. Återgå till vårt exempel, om du hade 100 000 dollar investerat i Joshua Kennon Stock Fund, kan du kanske sälja aktier av det för att köpa några av obligationsfonden och fastighetsfonden utan kostnad. Det är viktigt att läsa prospektet för att få reda på hur familjefondstransaktioner fungerar från fall till fall.
- Vissa medel ger aktieägarna möjlighet att investera i andra fonder inom fondfamiljen på lägre miniminivåer. Det innebär att du får tillgång till medel som du annars inte skulle kunna komma åt i utbyte mot det företag du ger fondfamiljen.
- Många fonder ger dig möjlighet att automatiskt få tillbaka pengar från en kontroll- eller sparkonto och dela upp mellan olika fonder inom en fondfamilj utan extra kostnad.
- I sällsynta fall kan du investera i en "stängd" fond som inte accepterar nya aktieägare på grund av en befintlig investering i en fondfamilj.
Skälen fondbolag skapa ömsesidiga fond familjer
Det kan verka lite ineffektivt att skapa flera fonder, men idén om en fond för fondföreningar är riktigt bra. Om allt jag gjorde hela dagen satt på i ett rum och värdeselskap skulle det inte gå mycket mer än att driva en gemensam fond genom att köra flera fonder, eftersom mina köp och säljbeslut skulle kunna baseras på vilken typ av lager eller annan säkerhet jag granskar. En illustration kan hjälpa till.
Föreställ dig att jag driver fyra olika fonder för en stor fondfamilj. Dessa är:
- Vicefonden (alkohol, tobak, spel och försvar)
- Blue Chip Dividend Fund (företag med höga utdelningar och starka balansräkningar)
- International Value Fund (företag som är undervärderade och ligger utanför USA)
- Högkvalitativ Intermediate Corporate Bond Fund (obligationer av högklassiga företag)
Om jag läser rapporten från ett företag som Diageo och det var undervärderat då kunde jag kanske lägga in köporder för de tre första fonderna - vice fondet, utdelningsfonden för blue chip och den internationella värdefonden . Om jag läser rapporten från ett företag som Berkshire Hathaway, skulle det inte kvalificera sig för någon av fonderna eftersom det inte är en vice-aktie, det betalar inte utdelning och det är inte internationellt hemvist.
Fördelen med detta är att det medger att den enskilda aktieägaren själv bestämmer vilken typ av tillgångar som är mest lämpliga för hans eller hennes portfölj.
Stora fondföretag som Vanguard och Fidelity har dussintals medel i fondfamiljen som täcker nästan alla möjliga tillgångsklasser, tillgångsallokering och investeringsstrategi du kan tänka dig.
Mer information om hur man investerar i fonder
För att lära dig mer om hur man investerar i fonder, läs The Complete Beginner's Guide till Investering i ömsesidiga fonder .
Balansen ger inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare. Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol.