Förstå skillnaden mellan globala fonder och internationella fonder
Det stör mig eftersom de är viktiga.
Genom att gå igenom dem hoppas jag ge dig möjlighet att hitta de slags innehav som låter dig sova gott på natten, veta exakt vad du äger och fullt ut förstå riskerna och sannolikheten för de risker som materialiseras. Du skulle inte tro hur många människor jag ser som köper saker som levererade ETF och har ingen aning om de faror som de har utsatt sig för och i många fall deras familj. För intellektuell nyfikenhetens skull, testade jag nyligen en automatiserad online-rådgivare för att upptäcka, i skräck, det rekommenderade en tillgångsallokering som innebar att vanliga investerare köpte utländska obligationer utgivna av suveräna regeringar i tredje världsländer! Det är helt onödigt att bygga rikedom . Dessutom, som den person som primärt ansvarar för dina pengar, finns det ingen ursäkt för att begära okunnighet i informationsåldern.
Om du är som de flesta är oddsen bra du jobbade hårt för dina pengar. Ditt jobb är att skydda det först och främst.
Vad är det i ett fondens namn? Det visar sig, mycket, faktiskt. Globala och internationella ömsesidiga fonder ger dig en uppfattning om det geografiska mandatets omfattning
För flera år sedan godkände Securities and Exchange Commission eller SEC en regel som kräver att fonder placerar 80% eller mer av fondens tillgångar i värdepapper som är förenliga med fondens namn.
Till exempel skulle XYZ långfristiga obligationsfonden behålla minst 80% av fondens tillgångar i långfristiga obligationer eller det skulle strida mot denna regel. Det betyder, oavsett hur billig aktiemarknaden såg eller hur riskabel förvaltning trodde att långfristiga obligationer var vid en viss tid skulle ledningen fortfarande krävas för att parkera pengarna i långfristiga obligationer. På samma sätt skulle ABC Utility Stock Fund behöva behålla 80% av sina tillgångar som investerats i nyttagelager.
Vad är då den exakta skillnaden mellan en global fond och en internationell fond?
- En global fond investerar i tillgångar runt om i världen, inklusive hemlandet.
- En internationell fonder investerar i tillgångar runt om i världen exklusive hemlandet.
- En "ex [sätt in landnamn här]" fond investerar i en region exklusive området efter "ex". Till exempel, en fond som kallas något som "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" skulle behöva investera minst 80% i asiatiska aktier exklusive japanska aktier.
En läxa att ta bort från detta är namnet på din fondsfond spelar verkligen roll. Den måste stämma överens med fondens investeringsmandat .
Personligen och professionellt anser jag att det här är en stor förbättring under det förflutna eftersom oerfarna investerare som väljer en fond för sitt namn, säger en "utdelningsfond", nu åtminstone har den grundläggande garantin att de får något nära verkligheten.
När det gäller det här ämnet betyder det också att du inte borde hitta dig själv en internationell fond som faktiskt har hälften av sina pengar investerade i USA och kunde mer exakt kallas en global fond eller en global fond.
Även med namngivningskonventionen ändras för medel, är det fortfarande absolut nödvändigt att du tar dig tid att läsa fondprospektet , vilket är dokumentet som bryter ut riskerna och strategierna som portföljförvaltaren använder för att välja investeringar. Det ger dig också information om fondkostnadsprocenten , vilket är verkligen viktigt för din framgång som fondföretagsinvesterare. Dessutom vill du titta på fondens underliggande portfölj i årsredovisningen .