Varför bör du överväga att ansluta till en investeringsklubb

Investment Club Definition, Regler, Tips och Fördelar

Att skapa eller gå med i en investeringsklubb kan vara den enskilt bästa investeringen du kan göra. Men innan du går ut och går med i en investeringsklubb, se till att du förstår vad de är, hur de fungerar, och hur de kan gynna dig som investerare.

Investment Club Definition

Med investeringsklubbar som stigit i popularitet de senaste åren har Securities and Exchange Commission , eller SEC, förtydligat för investerare den grundläggande strukturen och reglerna för investeringsklubbar.

Här är SEC: s definition för investeringsklubb:

En investeringsklubb är en grupp människor som poolar sina pengar för att göra investeringar. Investeringsklubbar är vanligtvis organiserade som partnerskap och efter att medlemmarna studerat olika investeringar beslutar gruppen att köpa eller sälja baserat på en majoritetsval av medlemmarna. Klubbmöten kan vara pedagogiska och varje medlem kan aktivt delta i investeringsbeslut.

Investeringar klubbar kan därför jämföras med fonder , som är investeringar värdepapper som gör det möjligt för investerare att samla sina pengar ihop till en professionellt förvaltad investering. Ömsesidiga fonder kan investera i aktier, obligationer, kontanter eller en kombination av dessa tillgångar. Men med investeringsklubbar investerar medlemmarna i klubben sina egna pengar och fungerar som ledningsgruppen. De är både chef och investerare samtidigt.

Investment Club Regler och föreskrifter

I allmänhet regleras investeringsbolag inte av SEC men det finns vissa omständigheter som skulle kräva att de registrerar sig hos SEC, som fonder, enligt lagen om investmentbolag från 1940 .

Om alla medlemmar i investeringsklubben aktivt deltar i besluten om investeringar, skulle de inte generellt behöva anmäla sig till SEC. Detta beror på att medlemskapet inte anses vara en säkerhet, därför säljer investeringsklubben inte värdepapper enligt 1940-akten.

Men om det finns passiva medlemmar i investeringsgruppen kan deras medlemskap betraktas som en investering i en säkerhet. Medlemskapet skulle betraktas som ett kontrakt och eftersom de inte deltar i förvaltningen av investeringsklubbens valda värdepapper liknar de passiva medlemmarna aktieägarna i fonder. I så fall skulle investeringsklubben behöva registrera sig.

Tips för att bilda och ansluta till investeringsklubbar

Inte alla investeringsklubbar kommer att ha samma struktur men här finns några allmänna riktlinjer för att bilda och gå med i en investeringsklubb:

• Investeringsklubbar kommer vanligen att bildas som juridisk person, t.ex. ett partnerskap eller aktiebolag (LLC). På så sätt kan medlemmarna betraktas som joint owners av företaget och deras ekonomiska bidrag kan följa standard redovisningsregler.
• Det finns ingen verklig minimi- eller laggräns för investeringsklubbens medlemskap, men en klubb består vanligtvis av 10 till 20 medlemmar.
• Investeringsklubben öppnar vanligen ett mäklarekonto i klubben, som fastställts av den juridiska personens namn. Vissa mäklarfirmor har vissa regler och incitament för investeringsklubbar. så var noga med att vara selektiv och handla klokt för rätt passform.

• För att gå med i investeringsklubben, bidrar en ny medlem vanligtvis till en klump och betalar sedan en uppsättning, fastställd summa, till exempel $ 100 per månad.
• Medlemmarna kommer normalt att träffas regelbundet, till exempel en gång per månad, för att diskutera investeringsmöjligheter och vilka, om några, värdepapper ska köpas eller säljas.
• Det kan vara fördelaktigt för investeringsklubbar att ha ett angivet investeringsmål eller investeringsstil, som värdeinvestering eller tillväxtinvestering . Medlemmar kan också skapa särskilda skärmar som värdepapper måste mötas innan de kvalificerar sig för inköp. Till exempel kan en värdestrategi kräva ett lågt P / E-förhållande innan investeringsklubben köper den.

För mer tips om att bilda och gå med investeringsklubbar kan du referera till National Association of Investors Corporations webbplats.

Fördelar med investeringsklubbar

Kanske är den största fördelen att bli medlem i en investeringsklubb utbildning.

När flera investerare kommer ihop för att dela med sig av idéer och information, är det ofta synergistisk effekt, där summan av delarna är större än helheten.

När du går med i en investeringsklubb kan du också undvika avgifter och provisioner från investeringsrådgivare eller fondförmedlare .

Och det finns naturligtvis möjligheter att investeringsklubbens synergi kan översättas till högre avkastning än vad du själv kan ha uppnått.