Varför så många investerare älskar VTSMX
En total fond för aktiemarknadsindex är en fond som investerar i en korg av aktier som kommer att spegla aktieinnehaven och prestanda för ett visst riktmärke, till exempel The Wilshire 5000 eller The Russell 3000.
Innehaven omfattar de flesta amerikanska aktieinnehav som handlas på börser, varför namnet "totalmarknad" vanligen ingår i fondens namn. I likhet med S & P 500 Index Funds är Wilshire 5000 viktad på marknaden, vilket innebär att större företag (de med större kapitalisering) kommer att representera en större andel (vara bland de bästa innehaven) i procent av de mindre företagen.
Vad gör VTSMX det största och det bästa
- Diverse innehav : VTSMX är utformad för att ge investerare exponering mot hela amerikanska aktiemarknaden, inklusive små-, medel- och storföretag i både tillväxt och värde. Fonden spårar CRSP US Total Market Index, vilket motsvarar nästan 100% av den investerbara amerikanska aktiemarknaden. Fonden är kappvägd, vilket innebär att de största aktierna genom kapitalisering utgör mer av portföljen än mindre kapitaliseringar.
- Låg utgifter : VTSMX passiva karaktär betyder att det inte finns något behov av högre relativa forsknings- och handelskostnader som är nödvändiga för aktiv förvaltning. Kostnadsförhållandet för VTSMX är 0,17%, vilket är extremt lågt enligt branschstandarder och bidrar till bara 17 dollar på varje $ 10.000 investerat.
- Låg omsättning : En primär orsak till Total Stock Market fondens låga kostnader är den låga omsättningen på 0,03%. omsättningen är andelen av fondens innehav som ersattes med en annan investering (eller "överlåtna") under föregående år. Aktivt förvaltade fondsmedel har ofta omsättningsgrader som överstiger 50%, vilket inte bara kan resultera i högre avgifter men sämre prestanda på lång sikt.
- Skatteeffektivitet: Ett direkt resultat av låg omsättning är en minskning av skatter som överförts till investeraren. När värdepappersfonder säljer innehav till ett pris som är högre än köpeskillingen skapar det en kapitalvinstskatt som sedan vidarebefordras till investerare i form av "kapitalvinstfördelningar". Om du innehar en aktiefond på ett skattepliktigt konto, du betalar skatter på dessa utdelningar. Om du antar att du vill minimera skatter, vill du därför ha en skatteeffektiv fond som VTSMX.
Se även: Bästa totala börskursindexfonder och Totalindex för aktiemarknaden mot S & P 500
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.