Använd sökmotorer för att hitta rådgivare som uppfyller dina kriterier.
Med dessa fem sökmotor för finansiell rådgivning kan du begränsa din sökning så att du kan hitta den person som bara har rätt för dig. Du kan söka efter geografiskt område, hur ekonomisk rådgivare kompenseras, och efter specialområden.
01 Hitta en Certified Financial Planner
Den här sökmotorn hos Financial Planning Association kan du söka i en databas med Certified Financial Planners TM genom deras specialområde, ersättningsmetod och eventuella intäkter eller tillgångsminskningar som de kan ha. CFP (R) s måste klara en noggrann granskning och ha tre års erfarenhet innan de kan använda CFP-beteckningen, så när du anställer en CFP vet du att du får någon som inte är helt ny.
Fördelar: Det här är ett fantastiskt sätt att se till att du anställer en Certified Financial Planner TM och sedan begränsa din sökning för att se till att du hittar en finansiell rådgivare som har rätt kompetensområde.
Nackdelar: Ingen
02 Rådgivare som arbetar med Boomers
Boomerater ger en omfattande lista över finansiella planerare och finansiella rådgivare i alla geografiska områden. Du söker efter dem via postnummer. Rådgivare med bilder och detaljerad information har betalat för att ha en förbättrad notering, och är intresserade av att arbeta med demomeren Boomer. Boomerater har också många informativa artiklar skrivna av de rådgivare som anges i deras katalog.
Fördelar: Du hittar en komplett lista över alla finansiella planerings- och investeringshanteringsföretag i ditt geografiska område. De med förbättrade listor letar efter nya Boomer-ålders kunder.
Nackdelar: Du måste söka igenom listorna för att hitta företag och finansiella rådgivare som erbjuder de tjänster och kompensationsstruktur du föredrar. Boomerater prekvalificerar inte listorna för dig.
03 Hitta en avgift som endast är finansiell rådgivare
Alla medlemmar i NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) är endast avgiftsbelagda, vilket innebär att de inte säljer beställda produkter. Med den här sökmotorn lägger du in din stad och delstat för att hitta en lista över avgiftsfinansierade finansiella rådgivare som övar i närheten av dig.
Fördelar: I jämförelse med befolkningen i finansiella rådgivare som helhet är NAPFA-medlemmar ofta mer erfarna, legitimerade och har väletablerade metoder. De måste också uppfylla stränga fortbildningskrav eftersom NAPFA kräver 60 timmars fortbildning varje år att vara medlem.
Nackdelar: NAPFA-medlemmar kan ha minsta avgifter eller minimikrav på tillgångar. till exempel kommer vissa inte att fungera med kunder som har en portfölj mindre än $ 500.000 eller $ 1.000.000.
04 Finansiella rådgivare Vem debiterar per timme
Med Garrett Planning Network kan du ansluta din postnummer för att hitta en lista över finansiella rådgivare som tillhandahåller ekonomisk planering för en timmesats.
Fördelar: Timplanering kan vara ett bra sätt att få en objektiv åsikt om ekonomiska beslut. En timme finansiell rådgivare kan bedriva en omfattande finansiell plan eller hjälpa till med mindre specifika projekt som tilldelningen av en 401 (k) plan, eller om man ska finansiera en Roth IRA eller Traditional IRA.
Nackdelar: Om du letar efter ett pågående förhållande med en finansiell rådgivare som känner till din situation inifrån och ut, kan timplanering inte vara vägen att gå.
05 Paladin Registry - En matchande tjänst
Paladin Registry ger en enorm mängd utbildningsmaterial som kan hjälpa dig att hitta rätt finansiell rådgivare för dina behov. De förskärmer sina rådgivare och låter inte bara någon på sin plattform. För att kunna använda tjänsten fyller du i grundläggande information om din familj och sedan matchar du personligen med några få valda rådgivare som uppfyller dina krav.
Fördelar: Det går inte att söka igenom flera listor. När du har fyllt i onlineformuläret och skickat din förfrågan, matchar din situation personligen med några valda rådgivare. Din kontaktinformation skickas till dem, och deras företagsinformation skickas till dig.
Nackdelar: Om du inte är bekväm med att tillhandahålla nettoförmögenhet och tillgångsinformation, kommer det vara svårt att hitta rätt rådgivare med hjälp av denna sökmotor.