Online kalkylblad och verktyg för gör-det-själv-planeraren i dig
När du flyttar ner listan blir verktygen mer komplexa, vilket innebär att objekten i slutet av listan är byggda för yrkesverksamma, men kan även utnyttjas och förstås av den seriösa finansiell planeraren.
Den flexibla pensionsplaneringen
Den här webbplatsen erbjuder en gratis utvärderingsversion av sitt kalkylbladsbaserade pensionsplaneringsverktyg som heter Flexible Retirement Planner. Kalkylbladet tar grundläggande insatser som din nuvarande ålder, pensionsålder, totala belopp som sparas i skatteuppskjutna, skattepliktiga och skattefria konton, beräknad avkastning på sparande, skattesats och årliga bidrag till besparingar. Det kör sedan olika simuleringar för att ta hänsyn till olika investeringsresultat och det bedömer din sannolikhet för att uppnå framgång (vilket betyder att dina pengar varar under din livstid).
Genom sina pensionsplaneringsverktyg erbjuder de också en rad extra gratis kalkylblad för nedladdning under deras verktygsavsnitt. Det här avsnittet innehåller några stora kalkylblad, till exempel deras verktyg för tilldelning av portföljtillgångar , TIPS Ladder Builder , och uttagssimulering av portfölj .
Enkel planering
Skatteplanering kan hjälpa dig spara pengar och det är allt viktigare att göra det när du kommer till den punkt där du drar pengar i pension.
Undersökningar visar att pensionärer ofta fångas av vakt av hur stor deras skatträkning är i pension. Tyvärr ger många av de kostnadsfria onlineverktygen inte nivån på detaljer som du behöver engagera sig i smart skatteplanering. Enkel planering ger dock en bra lösning med sin detaljerade skattkalkylator som gör det möjligt för dig att projicera en fullständig avkastning.
De erbjuder en demoversion av deras nedladdningsbara kalkylblad så att du kan se hur det fungerar. Du kan uppgradera till sin fulla version för endast $ 19,95. Om du vill ha ytterligare funktionalitet med en inbyggd pensionsplanerare, budgetplanerare, nettovärdsplanerare, hypotekslånsplanerare och mycket mer, försök sedan sin Complete Planner Premium-version för 59,95 dollar.
Finansiella arkitekter
Financial Architects är ett förmögenhetsförvaltningsföretag som gör många av sina kalkylblad tillgängliga gratis på deras Ruminations-sida. Bläddra ner på sidan för att se kalkylblad och artiklar efter ämne. Det finns flera som pensionärer kanske vill checka ut, till exempel deras One Person Social Security Breakeven-kalkylblad , pensionsalternativet Kalkylblad , Investment Returns Matrix-kalkylblad och Joint Life Probability-kalkylblad , bara för att nämna några. Du behöver en bra kunskap om Excel för att kunna använda dessa verktyg.
Skatteverktyg
Skatteverktyg erbjuder programvara för skatteexperter, men prissättningen är tillräckligt rimlig ($ 199 per år) som de skattiga kunniga do-it-yourselfers kan vara intresserade av. Ett av sina skatteplaneringsverktyg gör att du kan jämföra flera kommande år sida vid sida. För pensionärer tillåter du att modellera vad som händer när du tar IRA-uttag.
Om du redan tar socialförsäkring när du börjar med IRA-uttag kan din skattbit vara mycket större än du förväntar dig. De erbjuder fullt fungerande gratis demo-nedladdningar så att du kan försöka innan du köper (demoversionerna kanske inte skriver ut eller genererar formulär för dig).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Denna webbplats och dess verktyg är främst för att praktisera ekonomiska planerare, skatteplanerare och fastighetsplanerare, men de är rimligt prissatta diagram är så bra gjort och så pedagogiska att många självständiga investerare och planerare kan hitta dem värdefulla. Tre av mina favoriter är deras Bracket Management Chart , Capital Gains Harvesting Chart och det traditionella IRA Distribution Flowchart . Du kan hitta dessa artiklar på deras klientvänliga diagram / handouts sida.
Dual Real World Retirement Software
Den här webbplatsen har massor av information och kalkylblads nedladdningar tillgängliga för demo och köp med deras Dual Real World Retirement Software är bara en av många.
Webbplatsen erbjuder så mycket information att det är lite svårt att hitta vad du letar efter, men om du är en riktig do-it-yourselfer hittar du analysverktyg på allt från Rental Real Estate Analysis till Bond Calculator till tillgången Tilldelningsräknare.