Att fatta beslut mellan ett återkalleligt levande förtroende mot en vilja kommer ner till dina personliga problem och vad du vill uppnå med din boendeplan . För de flesta är ett oåterkalleligt förtroende inte ett alternativ eftersom det innebär att du överlåter äganderätten till fastigheten och dess förvaltare för alltid - när du gör det, går det inte att vända tillbaka.
Ett återkalleligt levande förtroende kan vara "ångrat" om du ändrar dig. Det är inte nödvändigtvis permanent. Om du väljer att bilda ett återkallbart levande förtroende snarare än att skriva en testamente, är du alltid fri att vända ditt beslut senare. Du kanske inte vill, dock. Denna typ av förtroende har några olika fördelar jämfört med en sista vilja och testamente .
01 Undvik probat och behåll din integritet
Nödvändigheten av probat är en stor skillnad mellan ett återkalleligt levande förtroende mot en vilja.
Probate är en domstolsövervakad process som krävs när någon dör att lämna en vilja - och även om han inte lämnar en vilja. Hans egendom måste övergå till sina arvtagare och mottagare, och probate är den rättsliga processen genom vilken detta uppnås.
Ett återkallbart levande förtroende kräver inte en probate. Det är ett privat kontrakt mellan dig som "trustmaker" eller "grantor" och förtroendeföretaget. I de flesta fall tjänar en grantor som förvaltare av sitt eget återkallbara levande förtroende, förvaltar egendomen som han placerar inom den. En efterföljande förvaltare träder in för att ta över när bidragsgivaren dör, avvecklar förtroendet och fördelar sin egendom till de mottagare som anges i förtroendedokumenten.
När en testamente lämnas in till domstolen för att öppna probat blir det en fråga om offentligt register. Vem som helst kan stanna vid domstolshuset och läsa den. De kommer att veta vad du ägde och till vilken du lämnade den. Ingen annan än mottagarna - och i vissa stater, arvtagare oavsett om de är mottagare - har rätt att se förtroendokumenten. De kommer inte att bli offentliga uppgifter om inte en arvtagare eller mottagare lämnar en rättegång för att utmana ditt förtroendes giltighet.
02 Planering för psykisk funktionshinder
Din förtroende skulle inte administreras i det här fallet. Din egendom skulle inte överföras till dina mottagare som det skulle vid din död. Din efterträdare förvaltare kommer helt enkelt att hantera din ekonomi och egendom för dig eftersom du inte kan. Din vilja kan inte ge denna händelse om du lämnar en sista vilja och testament snarare än att skapa ett levande förtroende. Dina älskade skulle behöva be domstolen att utse en förmyndare eller konservator för att hantera dina angelägenheter.
Ett försiktighetsspråk: några återkallbara förtroende adresserar inte mental oförmåga, medan andra erbjuder minimal planering för denna typ av händelse. Om du väljer att bilda ett förtroende, se till att det innehåller en omfattande handikappplan.
03 Du kan behöva en vilja, för
I de flesta stater måste du använda en vilja för att namnge en vårdnadshavare för dina mindreåriga barn i händelse av din död. Din förtroende kan inte förse detta.
Probat kan vara nödvändigt i vissa stater, även med ett fullt finansierat återkallbart levande förtroende, för att begränsa fordringsägarnas fordringar.