Topp 10 Skattegranskningsutlösare

by Beverly Bird

IRS klockorna för vissa saker

Studier har visat att sitta ner för att förbereda en avkastning faktiskt kan öka vissa människors blodtryck, och det är inte obehagligt att behöva knäcka tal som orsakar spiken. Det är rädsla för att göra ett misstag som kommer att leda till den inre intäktstjänstens vrede och döva dem i mardrömmen av en revision.

Men fullblåsta revisioner sker inte så ofta. IRS kontrollerar färre avkastningar dessa dagar, främst på grund av de federala budgetnedskärningar som har påverkat personalens storlek sedan 2010. Endast 0,6 procent av avkastningarna tjänade extra intensiv granskning 2016. Detta var nere från ca 0,8 i 2014 och 2015. Det sagt, det finns några misstag som skattebetalarna brukar göra för att öka deras chanser att falla i den lilla procenten.

01 Datorns utlösare

IRS har ett datorsystem som är speciellt utformat för att upptäcka avvikelser i avkastning. Det heter Discriminant Information Function eller DIF, och det skannar varje avkastning mottagen av IRS. Det letar efter saker som duplikat information - kanske två eller flera personer hävdar samma beroende-såväl som avdrag och krediter som bara inte är meningsfulla.

Vem ska säga att dina avdrag inte ger mening? DIF bestämmer. Datorn jämför varje avkastning till de andra skattskyldiga som tjänade ungefär samma inkomst. De flesta som tjänar $ 40 000 per år ger inte $ 30 000 av pengarna till välgörenhet, så DIF är ganska säker på att kasta upp en flagga om du hävdar att du gjorde det. Detta ber om en översyn av mänskliga agenter.

02 Du tjänar mycket ... Eller mycket lite

odefinierad

IRS kommer inte att slösa tid sin tid på en revision om inte agenter är ganska säkra på att skattebetalaren betalar ytterligare skatter och det finns en bra chans att IRS kan samla in pengarna. Detta sätter fokus på höginkomsttagare.

Majoriteten av de granskade avkastningarna lämnas av skattebetalare som tjänar 200 000 dollar per år eller mer, och de flesta av dem hade intäkter på över 1 miljon dollar år 2016. Om inget annat ger all inkomst en ganska komplex avkastning och komplexa avkastningar är mer sannolikt att inkludera fel.

Omvänt står du högre chans att bli granskad om du lyckas ta bort all inkomst genom att använda skatteavdrag. Endast cirka 1 procent av de skattebetalare som tjänar mellan 200 000 och 499 999 euro granskades 2016, medan 3,25 procent av dem som rapporterade ingen justerad bruttoinkomst befann sig under IRS-mikroskopet.

Enligt IRS-statistiken är du säkraste om du rapporterar intäkter i närheten av $ 50.000 till $ 74.999. Dessa skattebetalare granskas minst.

03 Du förbisedde inkomst

Uncle Sam håller ett ganska nära öga på alla inkomstskattebetalare får. Regeringen fullgör detta genom det tvingade samarbetet från någon enhet som betalar pengar för precis vad som helst skäl.

Skattelagstiftningen är överflödig och kräver att enskilda företag och företag ska rapportera överföringar till både IRS och de skattebetalare som fått inkomsten. Din arbetsgivare måste utfärda en W-2 för dina inkomster och skicka in en kopia till IRS också. Oberoende entreprenörer och frilansare får formulär 1099-MISC, vanligtvis när de betalas mer än 600 dollar för tjänster. IRS får kopior. Om du har ränte- eller utdelningsinkomst, kan du förvänta dig en Form 1099-INT eller 1099-DIV i slutet av året ... och ja, även IRS får en kopia av dessa. Du kan även förvänta dig att du och IRS kommer att få en Form W-2G om du vinner på kasinot eller slår lotteriet.

DIF vet allt om dessa informationsformer mottagna av IRS, så går flaggan om din avkastning inte innehåller någon av dem. Håll noga med om alla inkomster du får och var noga med att rapportera det. Och du kanske vill hålla koll på inkomster som inte resulterar i en informationsavkastning, till exempel tips, pengar du betalats för tjänster, inkomst som faller under den gränsen på $ 600 1099-MISC, eller alimin som du kanske har fått. Med mycket få undantag är alla inkomster som du får beskattas och måste rapporteras.

04 Du spenderade eller deponerade mycket pengar

Olika typer av företag är skyldiga att anmäla IRS när någon engagerar sig i stora kontanta transaktioner, vanligtvis involverar $ 10.000 eller mer. Om du plunker ner mycket pengar av någon anledning, kan du förvänta dig att IRS undrar varifrån pengarna kom ifrån, särskilt om din rapporterade inkomst inte stöder den.

Kanske har din tonåring sparat i åratal för att köpa sin första bil. Han tömmer ut sitt sparkonto och handlar över $ 10.000 för att köpa sina nya hjul. Om han köper från en återförsäljare snarare än ett privat parti, kommer IRS meddelas. Om han lämnar en avkastning ska han vara beredd att visa IRS hur han samlat in pengar. Han kan höra från IRS, även om han inte behöver lämna en retur - om hans inkomst är så minimal, vågar det verkligen en röd flagga.

Rapporteringsregler för bank och finansinstitut anger också tidsgränser. En insättning på $ 9,999 på måndag behöver inte rapporteras ... om du inte sätter in ytterligare 1 dollar på tisdag.

05 Du kräver mycket avdrag

IRS förväntar sig att skattebetalarna lever inom sina medel. De tjänar, de betalar sina räkningar, och kanske har de turen att spara och investera lite pengar också. Det kan utlösa en revision om ekvationen inte är lika eller rimlig och du gör anspråk på skatteavdrag för en betydande del av din inkomst.

Denna utlösare kommer vanligtvis att spela när skattebetalarna specificerar, som i exemplet att donera 30 000 dollar av din inkomst på 40 000 dollar till kvalificerade välgörenhetsorganisationer. Moder Theresa kan ha blivit borta med det, men det är bara inte ett realistiskt scenario för de flesta individer. På samma sätt kommer det sannolikt att ställa frågor om du hävdar att du spenderat mycket på hypotekslån när du bara inte tjänar tillräckligt på grundval av din redovisade inkomst för att kvalificera dig för en sådan stor inteckning.

Om du tjänar mellan $ 50.000 och $ 100.000 per år, räknar IRS att du förmodligen inte kommer att göra välgörande bidrag på över 3,100 dollar eller betala ränteintäkter på över 7,500 kronor per år.

06 Du drog in i dina pensionsfonder

Kanske är du inte ganska nära pensionsåldern än men något har hänt som kräver att du dyker in i de pengar du har investerat i en 401 (k) eller IRA. Det här kan också utlösa en revision - inte för att det anses vara skattebedrägeri att ta tidiga uttag, men eftersom många människor som gör det också gör fel på sina avkastningar. IRS rapporterar att en walloping 40 procent av dem som tar tidigt uttag i 2015 också goofed när de rapporterade händelsen på deras avkastning. Om det finns misstag kommer det sannolikt att finnas ytterligare skatteintäkter för IRS.

De flesta av dessa misstag avser skattebetalare som inte betalar motsvarande skattepåföljd för tidiga uttag. Det magiska talet är ålder 59 1/2. Om du är äldre än detta är uttag vanligtvis inte stort, men i många fall måste du betala inkomstskatt på utdelningarna. Om du är yngre måste du emellertid också betala en skatt på 10 procent vid återkallandet. Det finns undantag från denna straff , men hävdar inte en av dem om du inte är säker på att du kvalificerar dig. IRS säger att det är här de flesta människor gör misstag och öppnar sig för en revision.

07 Du är självständig

Ensam innehavare och frilansare har rätt till en mängd skatteavdrag som de flesta andra skattebetalare inte får dela, till exempel hemavdragsavdrag, körsträckaavdrag och avdrag för mat, resor och underhållning. Dessa utgifter uppräknas på Schema C och dras av från dina intäkter för att bestämma din skattepliktiga inkomst.

DIF är på utkik efter avdrag som ligger över normen för olika yrken. Det kan förväntas att du skulle spendera 15 procent eller så av din inkomst på resor varje år om du är en konsthandlare eftersom det handlar om vad andra konsthandlare spenderar. Om du hävdar 30 procent, kan du förmodligen förvänta dig att IRS tar en närmare titt på din avkastning.

På samma sätt, om du använder din bil för affärsändamål och du vill dra av dina utgifter eller körsträckor, vill IRS inte höra att 100 procent av din resa var enbart för affärsändamål, särskilt om du inte har något annat fordon tillgängligt för personliga använda sig av. Förmodligen körde du för att göra personliga ärenden vid någon tidpunkt. Och IRS vet att skattebetalare som hävdar hushållsavdrag ofta får reglerna fel, så det finns potentiellt några ytterligare skattepengar där också.

08 Du äger en kontorsaffär

Om du driver en mestadels kontorsaffär-ingen utfärdar dig 1099-tal för dina tjänster, men snarare deltar de över $ 50 för att haircut-det här kan sätta dig på IRS-radaren också.

Företag som omfattas av denna kategori inkluderar salonger, restauranger, barer, bilvaskar och taxitjänster, enligt IRS. Kanske orättvist tar det ställningen att det är särskilt lätt för ägarna av kontanta företag att sätta in $ 50 i sina fickor och glömma det vid skatt tid. En flagga kommer att gå upp om din livsstil är sådan att din redovisade inkomst bara inte kan betala alla dina räkningar.

Hur skulle IRS veta om din livsstil? Det finns alla de avdrag du själv gör, men IRS tar också tips från berörda medborgare. Så om du har gjort några fiender och du kör runt i en Ferrari medan du rapporterar intäkter på $ 50 000 på din avkastning, kan IRS få reda på det.

09 Du hävdar din hobby som företag

Kanske du raser valpar och säljer dem. Betyder det att du är egenföretagare? Möjligen, men en hel del skatteregler bestämmer en skillnad mellan ett företag och en hobby.

Om du är egenföretagare får du alla de snygga Schedule C skatteavdrag. Om ditt företag är en hobby kan du bara dra av kostnaderna upp till det belopp du fått från din strävan. Så om du säljer fem valpar till 500 kronor var det mest du kan dra av $ 2500 i relaterade kostnader, och även då bara om du specificerar. Du kan inte använda en förlust för att kompensera annan inkomst. Det är uppenbarligen mer fördelaktigt skattemässigt att kalla din hobby ett företag, och IRS är medveten om detta. Således är alla dessa skatteregler.

Din hobby är inte ett företag om du inte har visat en nettovinst från den i minst tre av de senaste fem skatteåren. Ett undantag finns om du odlar hästar, i det här fallet är det två av sju år. Om du bara har börjat och det här är ditt första år på ditt företag kan du skicka formulär 5213 för att ge dig själv fyra år att generera den vinsten, men det kan också utlösa en närmare titt på IRS.

IRS kommer antagligen inte att betrakta ditt företag ett företag om du inte är beroende av inkomst för att få ändamål att möta eller ägna nödvändig tid, ansträngning och pengar för att maximera vinsten. Med andra ord arbetar du verkligen med det och under en betydande tid varje dag. Du behöver register för att bevisa att om du är granskad.

10 Du har tillgångar eller kontanter i ett annat land

Det här är en stor. IRS är särskilt intresserad av skattebetalare som har tillgångar och pengar stashed i andra länder, särskilt i de med mer gynnsamma skattelagar än här i USA Ja, IRS kan vanligtvis få tillgång till din kontoinformation från en utländsk bank, och det kommer att göra det om det känns att du är skyldig skatt på de pengar du har placerat där.

Du är skyldig att rapportera alla utländska konton med totala kumulativa saldon på mer än $ 10 000 på FinCEN Form 114. Du kommer att följa skattelagstiftningen om du gör det, men du kan också förvänta dig att IRS ska kontrollera och se till att dina kontosaldor verkligen är vad du har hävdat att de ska vara.

Svett inte matematiken

Majoriteten av skatterevisioner är inte resultatet av matematiska fel. De inträffar eftersom något om din ekonomiska situation vågar en röd flagga för IRS, och placerar dig i en kategori som indikerar att du kan skylda mer skattepengar än vad du ägar upp till. Om dina avdrag är legitima, hävdar du på alla sätt för att du har rätt till dem. Var bara beredd att bevisa och underbygga dem om du blir frågad.