Lär dig att ändra din återkallelig levande förtroende

Lätt att ändra ett återkallbart levande förtroende är bara en av de många fördelarna med att använda en som grunden för din boendeplan. Livet är sällan stagnerat och ett återkalleligt förtroende ger dig flexibiliteten att göra ändringar i villkoren i förtroendeavtalet så att du kan hålla jämna steg med livets händelser så länge du är mentalt kompetent. Du kan till och med återkalla förtroendet. Men hur gör du ändringar i ditt förtroende som kommer att vara lagligt giltigt?

Hur man ändrar en återkallelig levande förtroende

Du kan ändra på ditt förtroende på ett antal sätt, beroende på vad du vill ändra och andra omständigheter.

1. Förbered och teckna ett förtroendeändring som är giltigt enligt din tillämplig statslag.
2. Underteckna en fullständig förtroendeåterställning som är giltig enligt gällande statslag.
3. Underteckna en fullständig återkallelse av det ursprungliga förtroendeavtalet och eventuella ändringar och överföra tillgångarna som innehas i det återkallade förtroendet tillbaka till ditt individuella namn. Du måste då skapa och finansiera en helt ny, återkallelig levande förtroende, såvida inte din avsikt är att återkalla förtroendet helt.

Alternativ 3 är radikalt, tidskrävande och ofta dyrt, och det kan inte vara nödvändigt. Du kanske bara vill använda detta tillvägagångssätt om du behöver göra radikala och svepande ändringar till det ursprungliga förtroendeavtalet. Annars är ett förtroendeändring eller omformulering typiskt lämpligt om du bara vill ändra eller lägga till mottagare , om du gifter dig eller har ett barn, eller om du lägger till betydande egendom.

Förtroendeändring

Ett förtroendeändring ändrar en eller flera bestämmelser i förtroendet utan att återkalla eller ångra det, men om du gör många förändringar under årens lopp kan denna metod bli förvirrande. Din efterträdare förvaltare - den person som tar över för att hantera och lösa förtroendet vid din död - kan ha flera dokument att sortera och känna av.

Lita på omställning

Att återställa din förtroende innebär ett enda dokument som anger att du inte upphäver det ursprungliga förtroendeavtalet men ändrar det med några ändringar. Din förtroende förblir på plats och du behöver inte flytta egendom ut ur det och tillbaka till det som du skulle behöva göra om du helt återkalla förtroendet. Omställningsdokumentet beskriver dina ändringar och kallas ibland för "Ändring och omformulering av förtroendeförklaring".

Omställningsdokumentet ska specifikt säga att alla andra bestämmelser i ditt förtroende förblir desamma, eller du kan upprepa innehållet i ditt ursprungliga förtroendeavtal när du införlivar dina ändringar. Resultatet är detsamma: Ditt förtroende var inte ångrat eller återkallat, så att du inte behöver retitla all den egendom som den innehar. Så länge det inte formellt återkallas kan det fortsätta att inneha äganderätten till alla tillgångar du har placerat i den.

Om du är gift

Om du och din make är co-grantors och medförvaltare av ditt återkallande levande förtroende - du skapade det och hanterar det tillsammans - du kan i allmänhet återkalla det när som helst. Om du vill ändra bestämmelser, antingen med en ändring eller en omformulering, måste du båda godkänna ändringarna skriftligen.