Fyra skäl att köpa Mid Cap Caps och Fonder
Ska du köpa mid-cap aktier eller fonder?
Om du köper enskilda bestånd måste du undersöka varje företag för att bestämma vilka som är bra val. Det kräver tid och kompetens. Avvägningen är att du kan hitta något som aktieanalytikerna har förbisett.
Det är mycket lättare att välja mellankapitalfonder . Dessa medel leds av chefer som känner till mid-cap-verksamheten inifrån och ut. Du måste fortfarande undersöka dem, men det minskar din risk. Det beror på att medel ger diversifiering . De ger dig den bästa avkastningen för minst risk med tiden.
Du kan också bestämma dig för att gå med börshandlade fonder som fokuserar på mid cap-aktier. De har lägre avgifter än fonder. På nackdelen kommer du aldrig att överträffa marknaden med en ETF. Det beror på att deras mål är att spåra marknaden.
Fyra skäl att köpa
Varje väl diversifierad portfölj ska ha en viss andel av medelhöga aktier eller fonder. Beloppet beror på dina specifika investeringsmål och tillgångsallokering.
Det beror också på den aktuella fasen av konjunkturcykeln . Här är fyra skäl att köpa mid cap-aktier.
1. Expansion av affärscykeln. Mid cap-företag har det bra i expansionsfasen av konjunkturcykeln . Tillväxten är stabil medan räntorna fortfarande är låga och kapitalen är billig. Till följd av detta kan cheferna med låg kostnad få de billiga lånen de behöver för att möta den stigande efterfrågan.
De växer antingen genom investeringar i kapitalutrustning, fusioner eller förvärv.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Mid cap-företag är inte lika riskabla som småföretag. I en ekonomisk nedgång kommer de mindre sannolikt att gå i konkurs som ett småföretag.
Mid caps har vanligtvis varit längre, så du kan få mer information om dem genom forskning. De har mer av en track record och är lite stabilare.
Faktum är att du måste undersöka innan du köper mid-cap-aktier. Dessa företag har olika resultat och tillväxtpotential.
Till exempel kan vissa vara en obestämd lager i obestämd tid. Deras affärsmodell får inte låta dem växa något större. De kan möta all efterfrågan på deras produkt som finns. I annat fall kan deras ledning kanske inte bli ett stort företag. De kan njuta av att köra ett medelstora företag.
Det finns några med solid resultat men är i ett oattraktivt segment på aktiemarknaden. Som ett resultat har de ett lågt pris-till-vinstförhållande. Trots att deras försäljning är stark, tycker inte investerare om sin bransch. Utan det straffet skulle dessa mellanhattar annars bli stora kepsar.
Andra mid-cap-företag kan vara redo att bli nästa stora breakout.
De kan vara på väg att meddela en ny produkt eller förvärva en konkurrent. I dessa fall kan en mid-cap erbjuda samma tillväxtpotential som ett mindre företag med mindre risk.
Ett annat sätt som en mid cap kunde betala är om ett big-cap-företag beslutar att köpa det. I så fall kan ditt lager konverteras till storkapitalstocken. Om strömbrytaren är generös kan du få mycket.
3. Mid Cap Versus Large Cap. Ett medelhögt företag kommer inte vara lika stabilt som ett storföretag . För det första har de inte så mycket kapital att hålla genom en nedgång. Därför kommer de att bli mer riskfyllda i konjunkturfasen av konjunkturcykeln. För det andra är de vanligtvis inriktade på en typ av företag eller marknad. Om den marknaden försvinner, kommer de också.
4. Mid Caps Outperform Både Large and Small Cap. John Roth, portföljförvaltare för Fidelity Mid Cap Cap Stock Fund, fann att mitten av kepsarna har överträffat små och stora lock under de senaste 20 åren.
Han jämförde returneringen av Russell MidCap® Index med både Russell 2000® Index (Small Cap) och Russell Top 200® Index (200 största cap). Mid-caps överträffade konsekvent. De har lägre risk än de små kepsarna, men en högre avkastning än de stora kepsarna.
exempel
Många medelhöga företag är välkända. De har varit tillräckligt länge för att säkra sin nisch på marknaden. Många medelhöga företag finns inom finans-, fastighets- eller transportindustrin. Här är en lista över några kända mid cap-företag:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Denna lista är inte på något sätt en indikation på att dessa är säkra investeringar. Det är rollen som en bra finansiell planerare. Mid cap-aktier kan inte ens vara bra för dina personliga investeringsmål. Konsultera med en finansiell planerare för att bestämma hur mitten av caps passar in i din tillgångsallokering .