Mutual Funds Regulation av SEC Benefits Investors
SEC och förordning om ömsesidiga fonder
SEC övervakar fondens överensstämmelse med Investment Company Act från 1940, liksom dess överensstämmelse med andra federala regler och förordningar.
Regleringen av fonder har gett investerarna ett förtroende när det gäller investeringsstrukturer och det har erbjudit ett antal andra fördelar som:
- Öppenhet: Innehav av fonder är offentligt tillgängliga, men det finns ibland förseningar i rapporteringen. Detta säkerställer att investerare får vad de betalar för.
- Likviditet: Aktier i fonder är inlösta av fondbolaget på handelsdagen, vilket säkerställer daglig likviditet för investerare.
- Reviderad banrekord: Fonder måste behålla sina prestationsspårningsrekord och de är granskade för noggrannhet så att investerare kan lita på fondens angivna avkastning.
- Säkerhet: Om ett fondföretag släpper ut, får fondägare ett kontantbelopp som motsvarar deras andel av ägandet i fonden. Alternativt kan fondens styrelse välja en ny investeringsrådgivare för att förvalta fonderna.
Reglerna som styr driften av ömsesidiga fonder
Fondens regler och föreskrifter är omfattande, men de viktigaste bestämmelserna är:
- Investeringsbolagslagen från 1940: Lagen reglerar fonder, liksom andra företag. Den fokuserar på upplysningar och information om investeringsmål, investeringsstrukturstruktur och verksamhet.
- Värdepapperslagen från 1933: Denna lag har till syfte att kräva att investerare får viss betydande information om värdepapper som erbjuds till försäljning på de offentliga marknaderna. Lagen förbjuder också bedrägerier och felaktigheter vid försäljning av värdepapper.
- Värdepapperslagen från 1934: lagen från 1934 skapade sekretariatet och den bemyndigar SEC med myndighet över värdepappersindustrin.
Undersöka reglerna för ömsesidiga fonder
SEC-webbplatsen erbjuder många användbara länkar som kan hjälpa dig att undersöka reglerna i fonder, liksom andra värdepapperslagar. Investerare kan också hitta användbar information om regler och styrning av fonder i ett dokument som kallas ett prospekt som finns på de mest välrenommerade fondbolagens webbplatser. Prospektet krävs av SEC och borde fullständigt förklara avgifterna, målet, transaktionerna och marknadsriskerna för varje fond.
Även om prospektet och de andra kraven i SEC inte helt tar bort de inneboende riskerna med att investera, ger de en värdefull fördel i form av skydd som hjälper till att försäkra investerare att de köper vad de tänker köpa.
Obs! Hör alltid med en finansiell professionell för den mest aktuella informationen och trenderna. Denna artikel är inte investeringsrådgivning och den är inte avsedd som investeringsrådgivning.