Vad är en portfölj?

Definitionen och bästa praxis för investeringsportföljer

I finansmedia och investeringslitteratur har du förmodligen sett termen "portfölj" men du kanske inte vet exakt vad som menas med termen. Eller om du är som många andra investerare med annars bra intentioner, kanske du har en portfölj av fonder, men det är inte korrekt konstruerat.

Investment Portfolio Definition

Vid investeringar är en portfölj en kollektiv helhet som består av mer än en placeringsinvestering .

I en konventionell investeringsportfölj är innehaven ofta värdepapper, eller vad som vanligtvis kallas lager (dvs. "en portfölj av aktier").

Med fondsmedel kombineras alla underliggande innehav som en enda portfölj. Föreställ dig en hink fylld med stenar. Skopan är fond och varje sten är en enda aktie- eller obligationsinnehav. Summan av alla bergarter (aktier eller obligationer) motsvarar det totala antalet innehav eller fondportföljen.

Bygga en portfölj av ömsesidiga fonder

Även om en fond kan betraktas som en portfölj är det klokt att bygga en portfölj av fonder , eller vad man kan anse som en portfölj av portföljer. Anledningen till att det är smart att äga mer än en portfölj är för vad som kallas diversifiering. När du diversifierar korrekt kan du minimera volatiliteten (upp och ner) och skapa en blandning av investeringar som passar bäst för dina finansiella mål och risk tolerans .

Diversifiering förklarar ordstaven, "Lägg inte alla dina ägg i en korg". Innan du bygger en portfölj av fonder är det viktigt att förstå och mäta din risk tolerans genom att fylla i en riskprofil eller risk tolerans frågeformulär . Detta är ett viktigt steg i portföljkonstruktion eftersom du inte vill göra misstaget att investera i fonder som är för aggressiva för din investerande personlighet.

Om du till exempel tror att du kommer att förlora sömn på natten om värdet på din portfölj går ner bör du undvika att investera aggressivt.

Fondportföljen Exempel

När du väl bestämmer om din portfölj av fonder ska vara konservativ (låg risk), måttlig (medelrisk) eller aggressiv (hög risk), kan du då bestämma vilka typer av fonder som ska köpas eller läggas till i din portfölj.

Här är några exempel på varje grundläggande typ av portfölj med föreslagna fondtyper:

Konservativt Portfolio Exempel :

15% Storkapitalandel (Index)
05% Liten keps lager
05% utländska aktier
45% mellantidsobligation
30% kontant- / penningmarknad

Måttligt portföljsexempel :

40% Storkapitalandel (Index)
10% liten keps lager
15% utländska aktier
30% mellantidsobligation
05% kontant- / penningmarknad

Aggressivt Portfolio Exempel :

30% Storkapital (Index)
15% Mid cap cap lager
15% liten keps lager
25% Utländsk eller Emerging Stock
15% mellantidsobligation

Tänk på att ovanstående exempel endast är pedagogiska guider som hjälper dig att komma igång. Tänk också på att du kanske inte kan köpa alla dessa medel på en gång eftersom många fonder har minsta initiala inköp som är högre än 2 000 dollar.

Om du inte kan köpa mer än en fond, ta en titt på den här artikeln om hur man investerar med bara en fond eller den här artikeln om bästa medel för att börja investera med bara 100 dollar .

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.