Definition och exempel på hybrid ömsesidiga fonder
Kärnan i den smartaste investeringsfilosofin är diversifiering . Ofta är de bästa fonderna de som har en varierad blandning av innehav och hybridfonder är ett utmärkt exempel på denna investeringskategori.
Detta gör hybridfonderna utestående för ett fristående alternativ, bra medel för nybörjare eller kärninnehav i en komplett portfölj av fonder.
Hybrid Fund Definition
Även kända som Balanced Funds eller Asset Allocation Funds är Hybrid Funds fonder som ger en kombination av mer än en underliggande investeringstillgångsklass, till exempel aktier, obligationer eller kontanter.
Den "hybrid" deskriptorn kommer från tanken att en fond består av en blandning av olika element som vanligtvis finns i två eller flera fonder. Hybridfonder är oftast en kombination av aktier och obligationer och fonden kommer att ha ett uttalat mål, som aggressivt, måttligt eller konservativt.
Exempel på hybridfonder
Tillgångsallokeringen av hybridfonder kan förbli fast (dvs. balanserade medel) eller den kan förändras över tid (dvs. måldatumsfonder ).
Balanserade hybridfonder klassificeras ofta som konservativa (låg risk), måttlig (medelrisk) eller aggressiv (hög risk / hög avkastningspotential).
Till exempel skulle en moderat fördelningsfond normalt ha en tillgångsallokering på cirka 65% aktier och 35% obligationer. En av de bästa måttliga fördelningsbalanserade fonderna är Fidelity Balanced (FBALX).
Målmedelsfonder, som vanligtvis används för pensionssparande och investeringar, fungerar något hur deras namn innebär: Investeraren väljer ett måldatum (ett år) som ligger närmast slutet på sitt investeringsmål.
Till exempel om investeraren tror att de kommer att gå i pension omkring år 2040, kunde de välja en fond som Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Om investeraren först köpt aktier av VFORX år 2015 skulle tillgångsallokeringen ha varit cirka 90% aktier och 10% obligationer. Denna blandning kan betraktas som aggressiv men den är lämplig för en tidshorisont på 25 år. Men som år 2040 närmar sig, kommer tillgångsallokeringen långsamt att förändras till att vara fler obligationer och mindre aktier.
Det finns flera andra fondföretagsfamiljer som erbjuder balanserade fonder och måldagspensionsfonder. En av de bästa fondfamiljerna som erbjuder hybridfonder är T.Rowe Price Mutual Funds . Deras målfonder är högt rankade, men investerare bör vara medvetna om att de uppnår högre långsiktigt resultat eftersom deras portföljer tenderar att ha högre koncentrationer av aktier i sina anslag. Även om det här i stor utsträckning ger bättre prestanda, vilket kan vara ett försiktigt mål i de tidiga åren av pensionsbesparingar, men den högre relativa risken (och lägre avkastning på marknaderna) kan vara för flyktig för vissa investerare med lägre risk tolerans .
Med det sagt, kom ihåg den största styrkan av hybridfonder - förmågan att diversifiera med bara en fond .
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.