Tillgångar kvar av din förtroende kan kräva probat
Tillgångarna måste provas
Om du personligen äger någon egendom när du dör - det är ännu inte titeln i ditt förtroendes namn - kommer sannolikheten sannolikt att bli överförd till namnet på en levande mottagare.
Tillgångar som flyttar direkt till en namngiven stödmottagare, såsom livförsäkringar eller vissa typer av egendomsägande, utgör ett undantag från denna regel.
Din egendom kan kräva ett tilläggsprobat
Dina arvingar och förmånstagare kan behöva hantera två eller flera separata probate-processer om du försummar att finansiera tillgångar till din förtroende. Om du äger fastigheter i ett separat tillstånd från det där du äger andra tillgångar måste dina älskade öppna probat både i ditt hemland och i varje extra stat där du också äger egendom. Fastigheter som ligger i varje jurisdiktion måste vara föremål för prov enligt statens lagar och regler, vilket kan orsaka stor förvirring.
Ditt egendom kan betala mer i fastighetsskatt
Om alla dina konton och egendom är ägda som gemensamma hyresgäster med överlevnadsrätt , eller som hyresgäster i sin helhet med din make, kan AB-trusts som du har etablerat under din förtroende inte finansieras.
Detta kan leda till skatter som annars inte skulle ha betalats.
Dina mottagare kommer inte att kunna dra nytta av viktiga fastighets- och inkomstskattestrategier eller tillgångsskydd om du misslyckas med att uppdatera mottagarbeteckningarna för din livförsäkring och pensionskonton för att sammanfalla med villkoren för din förtroende innan du dör.
Du kan oavsiktligt avgå älskade
Om du äger några tillgångar som gemensamma hyresgäster med överlevnadsrätt med ett av dina barn, kommer det att övergå helt och hållet till det barnet om du inte placerar din andel i ditt förtroendes namn. Dina andra barn skulle inte ha någon laglig rätt till det.
Ett konservatorium måste etableras för mindre stödmottagare
Småbarn kan inte juridiskt ägna sin ärvda egendom. Förtroendechefens efterträdare kan hantera det för dem tills de blir äldre - men bara om du placerar dessa arv i ditt förtroendes namn. Annars måste en vuxen åka till domstol och be om att bli utnämnd som ditt barns konservator så att han kan övervaka den här egenskapen på hans vägnar.
En konservatorskap kan bli nödvändig för dig
Din efterföljande förvaltare kan också gå in för att hantera ditt förtroende och dina ekonomiska angelägenheter för dig om du blir psykiskt oförmögen, men han kan inte hantera tillgångar som ägs i ditt eget namn eller som en gemensam hyresgäst utanför din förtroende. Dina älskade kommer att ställas inför en domstolsövervakad konservatorium så att de kan hantera dina tillgångar om en tid kommer när du inte kan göra det själv.
Slutsatsen är att om du förbiser vikten av att finansiera ditt återkallande levande förtroende, kommer din boendeplan inte att fungera som du och din familj förväntas.
Ditt förtroende är bara värt det papper som det skrivs på.
OBS! Statliga och lokala lagar ändras ofta och informationen ovan kanske inte återspeglar de senaste ändringarna. Vänligen kontakta en advokat eller skatterådgivare för den senaste rådgivningen. Informationen i denna artikel är inte juridisk eller skattemässig rådgivning och det är inte en ersättning för juridisk eller skattemässig rådgivning.