1% Riskregel
Riskregeln på 1% procent riskerar aldrig mer än 1% av ditt konto i en enda handel.
Det betyder inte att om du har ett konto på $ 30 000 kan du bara köpa $ 300 värde i lager (1% av $ 30 000). Faktum är att du kan använda hela din kapital på en enda handel, eller ännu mer om du utnyttjar hävstångseffekt . Genomförandet av 1% riskregeln innebär att du tar riskhanteringssteg så att du sannolikt inte förlorar mer än 1% - $ 300 i det här fallet - på en enda handel. Hur man tillämpar dessa riskhanteringstekniker, så att du endast riskerar 1% av ditt konto på varje handel, diskuteras nedan.
Skäl för att använda 1% Riskregeln
Handel är hård, och ingen vinner varje handel. Riskregeln på 1% bidrar till att skydda en näringsidkares kapital från att minska betydligt när de inte handlar bra eller när marknadsförhållanden gör det svårt att tjäna pengar. Om du riskerar 1% av ditt nuvarande konto saldo på varje handel skulle du behöva förlora 100 affärer i rad för att radera kontot. Om nybörjare handlade efter 1% -regeln, skulle många fler av dem troligen ligga under det mycket svåra första året.
Att riskera 1% (eller mindre) per handel kan verka som en liten del för vissa människor, och ändå kan det fortfarande ge bra avkastning. Om du riskerar 1%, bör din vinstförväntning på varje handel vara 1,5% till 2% eller mer. Att göra flera affärer om dagen, få några procentpoäng på ditt konto varje dag är ganska möjligt, även om du bara vinner hälften av dina affärer.
Så här gör du det.
1% Riskregelansökan
Genom att riskera 1% av eget konto, handlar vi på en enda handel på våra egna villkor. Därmed menar jag att du kan göra en handel som ger dig en 2% avkastning på ditt konto, även om marknaden bara flyttat en bråkdel av en procent. På samma sätt kan du riskera 1% av ditt konto även om priset normalt flyttar 5% eller 0,5%. Detta görs genom att använda mål och stoppa förlustorder.
När du väl har läst hur dagens handelslager - eller annan marknad som terminer eller valutakurser - antar att du ser en handelsuppställning där du vill köpa ett lager på $ 15. Du har ett konto på $ 30.000. Du tittar på diagrammet och ser priset som nyligen satts in på kort sikt låg på $ 14,90. Du lägger en stoppförlust på $ 14,89, en cent under den senaste låga (se Var ska du stoppa stopp ). Nu när du vet din plats för stoppförlust kan du beräkna hur många aktier du ska ta så att du inte förlorar mer än 1% av ditt konto.
1% av $ 30,000 är $ 300, det är din konto risk . Din handelsrisk är $ 0,11, vilket är skillnaden mellan ditt ingångspris och slutförlustpriset. Dela din konto risk med din handelsrisk för att få rätt position storlek: $ 300 / $ 0.11 = 2727 aktier. Runda detta till 2700. Det är hur många aktier du kan ta för denna handel, så du förlorar inte mer än 1% av ditt konto.
Observera att 2700 aktier på $ 15 kostar $ 40 500, vilket är mer än näringsidkaren har. Därför krävs hävstångseffekt på minst 2: 1 för att göra denna handel.
Om priset träffar din stoppavbrott kommer du att förlora cirka 1% av din kapital, eller nära $ 300 i det här fallet. Men om priset går högre och du går ut på $ 15.22 gör du nästan 2% på dina pengar, eller nära $ 600 (mindre provisioner). Detta beror på att din position är kalibrerad för att göra eller förlora nästan 1% för varje $ 0.11 som priset flyttas. Om du går ut på $ 15.33 gör du nästan 3% på handeln, även om priset bara rörde sig om 2%.
Typ av metod gör det möjligt för affärer att anpassa sig för att anpassa sig till alla typer av marknadssituationer, oavsett om de är flyktiga eller lugna och fortfarande tjänar pengar. Metoden är också tillämplig på alla marknader. Innan handeln är medveten om att slippa det är då du inte kan komma ut på stoppförlustpriset och kan ta en större förlust än förväntat.
Regelvariationer
1% riskregeln är vanlig för personer med handelskonton på mindre än 100 000 dollar. Medan 1% rekommenderas, när du är konsekvent lönsam använder vissa handlare en 2% riskregel. Det är detsamma, förutom att du får riskera 2%. En mittmark skulle bara riskera 1,5% eller någon annan procentandel under 2%.
För konton över 100 000 dollar riskerar många handlare mindre än 1%. Till exempel kan de endast riskera 0,5%, eller till och med 0,1% a på stort konto. Vid kortsiktig handel blir det svårt att ens riskera 1% eftersom positionsstorlekarna blir så stora. Varje näringsidkare finner en procentandel som de känner sig bekväma med och som passar likviditeten hos den marknad de handlar om. Oavsett vilken procent du väljer väljer du den under 2%.
Slutord på 1% Riskregeln
Regeln på 1% kan anpassas för varje enskild näringsidkares konto storlek och marknad. Ange en procentandel du är okej med riskerar och beräknar sedan din positionsstorlek för varje handel enligt ingångspriset och stoppa förlusten. Efter 1% -regeln betyder att du kan klara av en lång sträng av förluster. Om vi antar att vinnarna är större än förlorare så kommer du att se att din kapital inte sjunker mycket snabbt men kan stiga ganska snabbt. Innan du riskerar några pengar, till och med 1%, rekommenderas du att utöva en strategi på ett demokonto och se till att du är konsekvent lönsam med det.