En lista och modellportföljfördelning av T. Rowe Price Funds
Men vilka är de bästa T.
Rowe Price Funds och hur kan en investerare bygga en portfölj med dem? Du kom till rätt plats för svaret!
Börja med den bästa portföljstrukturen
Innan vi väljer de bästa T. Rowe Price-fonderna som ska användas för vår portfölj, granskar vi en enkel men effektiv portföljstruktur kallad kärna och satellit , vilket precis som det låter: Portföljen är uppbyggd kring ett "core holding" som en storkapitalfond, som representerar den största delen av portföljen och andra typer av medel - "satellitinnehav", bestående av mindre portioner av portföljen för att avsluta hela. Satelliterna består typiskt av medel från olika kategorier, till exempel utländska aktier, småkapitalaktier, obligationsfonder och ibland sektorsfonder .
Det primära målet med denna portföljdesign är att minska risken genom diversifiering (sätta dina ägg i olika korgar) samtidigt som man uppnår rimliga avkastningar för att möta investerarens långsiktiga mål.
Provportfölj av de bästa T. Rowe Price Funds
Nu när vi har en smart design för vår portfölj av T. Rowe Price fonder kan vi titta på ett exempel som kan fungera som modell för att bygga din egen portfölj:
- 35% T. Rowe Price Total Equity Market Index (POMIX): Storkapital aktieindex
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Utländsk lager
- 10% T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth (PRDSX): Small Cap-aktier
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Hälsosektorns lager
- 35% T. Rowe Pris Nyinkomst (PRCIX): Obligationer
Denna speciella blandning av T. Rowe Price-fonder är ett exempel på en måttlig portfölj , som är lämplig för en investerare med en måttlig (medelrisk) tolerans och en tidshorisont på minst 5 år. Moderata investerare är villiga att acceptera perioder med måttlig volatilitet på marknaden (upp- och nedgångar i kontovärde) i utbyte mot möjligheten att få avkastningar som överstiger inflationen med en betydande marginal. Fördelningen av tillgångsallokeringen är 65% aktier och 35% obligationer.
Användningen av sektorfonder, till exempel PRHSX, är frivillig. Om andra sektorer läggs till, var noga med att hålla anslaget cirka 5% för varje sektor och försök att inte överskrida totalt 15% fördelning till sektorer (dvs. 5% fördelat på 3 olika sektorsfonder).
Även om denna portfölj har fem medel i den, finns det ingen hård regel om det ideala antalet medel att bygga en portfölj. Ett bra utbud ligger någonstans mellan tre och sju fonder.
Oavsett vilka T. Rowe Price-fonder du väljer, var noga med att du använder en varierad blandning av fondkategorier och följ dessa riktlinjer för att analysera fonder .
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.