Ska du försöka skriva din egen Revocable Living Trust ? Under min 18 års praxis som advokat för fastighetsplanering läste jag min rättvisa andel av gör-det-själv-Revocable Living Trusts. Jag kan med rätta säga att det rungande svaret på denna fråga är Nej, försök inte skriva din egen Revocable Living Trust, även med hjälp av böcker, datorprogram eller online-program som LegalZoom. Här är en sammanfattning av skälen till varför inte.
01 Fastighetsplanering är inte en storlek som passar alla, eller till och med de flesta
02 Förtroende lagar varierar mycket från stat till stat
Till skillnad från de federala fastighetsskattelagen , som gäller alla amerikanska medborgare, finns statliga lagar överallt när det gäller probat , statliga fastighetsskatter , presentskatter och arvskatter och särskilt testamente och förtroende , liksom de juridiska formaliteterna krävs för att skriva och underteckna ett giltigt förtroendeavtal. Det finns också många specifika tillståndsproblem som kan påverka ett förtroende, inklusive definitionen av efterkommande, antidumpningsföreskrifter, samhällsfastighetslagar , homesteadrättigheter , gemensamma lagers äktenskap, förmodade makar och elaktier . Bottom line - Jag tycker det är svårt att tro att en generisk förtroendeform kan ordentligt ta itu med alla dessa specifika statliga lagproblem.
03 3. Böcker, program och online-program innehåller förbehåll
Varje bok eller program om fastighetsplanering som jag har stött på innehåller samma typ av ansvarsfriskrivning - "Informationen i denna bok / program är inte juridisk rådgivning och ersätter inte juridisk rådgivning. För juridisk rådgivning, kontakta en advokat." Bottenlinjen - tillräckligt sagt om det.
04 Köparen Akta dig - Du får vad du betalar för
Skulle du utföra din egen operation, reparera din egen bil eller färga ditt eget hår? När du gör saker själv sparar du tid och pengar på kort sikt, kan det långsiktiga resultatet inte vara det du förväntade dig. Till exempel, för några år sedan träffade jag ett par som hade gjort en Revocable Living Trust med hjälp av en välkänd finansiell guru programvara för planering av fastighetsplanering. Paret bodde i Florida, och ändå när jag tittade på det förtroendeavtal som de hade skapat med mjukvaran, uppgav det precis på den första sidan att det var styrt av Nevada lagen. Vad var fel med detta? Florida är ett separat egendomstillstånd medan Nevada är en samhällsbyggnadsstat, som helt förvandlade parrets förtroende till en mardröm för att förstå och administrera. Varför var detta resultatet? Eftersom paret inte visste vad de gjorde när de skapade förtroendet med hjälp av generisk programvara, så genererades en generisk form som slutade vara helt olämplig för deras situation. Bottom line - generiska kan fungera för mat och drog, men inte för din boendeplan.
05 Vad är den allra bästa linjen?
Estate planering är inte något som du borde göra själv, utan hjälp av en professionell. Precis som att se en tandläkare för att sluta smärtan i din tand är meningsfullt att se en kvalificerad fastighetsplaneringsadvokat som är bekant med probaten, förtroende lagar och egendomsskattelagstiftning i din stat för att skapa och upprätthålla din Revocable Living Trust, är meningsfullt. Och glöm inte om fastigheter som du äger utanför ditt hemland - chansen är att lagar om förtroende det skiljer sig från förtroende lagarna i ditt hemland. Själva bottenlinjen - den tid och pengar som du spenderar på tjänster av en kvalificerad fastighetsmäklare för att hjälpa dig med att utarbeta och finansiera din Revocable Living Trust kommer säkert att löna sig i längden.