När någon dör, måste familjemedlemmar hitta alla dektes viktiga papper. Det kommer att ge familjemedlemmar och, om det behövs, advokat som bistår familjen med att avgöra degedentens slutliga angelägenheter, all relevant information som behövs för att slutföra probat eller förlikningsprocessen .
Nedan är listan över dokument som behövs för att bosätta sig i en egendom eller förtroende. Kopior av dokumenten är bra om inget annat anges.
01 Tillgångsinformation
- Kontoutdrag - Inklusive bankkonton, mäklarkonton och pensionskonton (IRA, 401 (k) s och livräntor) i minst några månader före döden.
- Livförsäkringspolicyer - Observera att för vissa äldre policies kommer försäkringsbolaget att kräva återlämnande av den ursprungliga politiken.
- Mottagarbeteckningar - För livförsäkring, pensionskonton, betalda på dödsredovisning och överföring på dödsredovisning .
- Dokumenter för fastigheter - Det finns en vanlig missuppfattning att den ursprungliga gärningen behövs, men en kopia är bra.
- Bil- och båttitlar - De ursprungliga titlarna kommer att krävas för att överföra juridisk titel.
- Aktie- och obligationscertifikat - För aktier eller obligationer som innehas i certifikat, krävs det ursprungliga certifikatet för att överföra juridisk titel.
02 Hållbart affärsdokument
Om decedent ägde ett närstående företag, kommer kopior eller original av följande dokument att behövas:
- Corporate, LLC eller Partnership Documents - Detta inkluderar kopior av företagscharter eller organisationsartiklar och protokoll; en kopia av aktieägarens avtal, driftavtal eller partnerskapsavtal protokoll som dokumenterar möten och beslut och ursprungliga aktier eller LLC-certifikat för att överföra juridisk titel.
- Kontoutdrag - Inklusive bankkonton, mäklarkonton och pensionering redovisar minst några månader före döden.
- Bil- och båttitlar - De ursprungliga titlarna kommer att krävas om laglig titel kommer att överföras.
- Kontrakt - Inklusive leasingavtal, lån och anställningsavtal.
- Företagslicenser - Inklusive lokala och statliga licenser.
- Inkomstskattedeklarationer - Federal och statliga avkastningar under de senaste tre åren.
03 Kontrakt
Kopior eller original av följande kontrakt kommer att behövas:
- Prenuptialavtal - Inklusive eventuella ändringar.
- Postnuptialavtal - Inklusive eventuella ändringar.
- Lån - Inklusive personliga lån, kreditkrediter och inteckningar, tillsammans med de ursprungliga lånebreven .
- Leasingavtal - Inklusive fastighets- och bilhyror.
04 räkningar
Kopior av följande räkningar kommer att behövas:
- Elräkningar
- Mobiltelefonräkningar
- Kreditkorträkningar
- Ersättningar och personliga lån - inklusive kreditlinjer
- Fastighetsskatteräkningar
- Lagringsenhetsräkningar
- Sjukhusräkning
- Begravningsräkning
05 Fastighetsplaneringsdokument
Om decedent hade en boendeplan, kommer kopior eller original av följande dokument att behövas:
- Sista viljan och testamentet och codicil (s) - Den ursprungliga viljan och codicillen kommer att krävas för att om ett original inte kan hittas, antas det att decedenten förstörde dem,
- Återkallelig levande tillit och ändring (er) - Vanligtvis är en kopia av förtroendet eller ändringen allt som krävs.
06 Skatteavkastning
Kopior av följande skattedeklarationer kommer att behövas:
- Inkomstskatteavkastning - federal och statlig för de senaste tre åren
- Gift Tax Returns - federal och statlig
07 Dödsbevis
Multipla, ursprungliga dödsbevis kommer att krävas för att lösa decedents slutliga angelägenheter. Jag rekommenderar att du beställer minst tio.
08 Steg att ta efter någon dör
När alla decedentens viktiga papper finns, hänvisar du till följande artiklar för att bestämma vad du ska göra nästa: