Definition och exempel på tillväxt och inkomst ömsesidiga fonder
Klokt lämnar Dave detaljerna till rådgivare, men din trofasta fondförvaltningsguide kommer att ge viss insikt och försiktighet för att investera i tillväxt och inkomstmål.
Vad är tillväxt och inkomstfonder?
Den enkla definitionen av tillväxt och inkomst är ett investeringsmål som består av att investera i både tillväxt och inkomstpapper .
Detta är fortfarande en bedrägligt bred definition eftersom tillväxt är ett brett aktieinvesteringsmål och inkomst kan referera till antingen aktier eller obligationer (eller båda). Man kan till och med säga att en diversifierad portfölj av fonder , bestående av olika aktie- och obligationsfonder, anses ha ett tillväxt- och inkomstmål.
Tillväxtlager är värdepapper från företag som har potential att öka sina vinster snabbare än genomsnittet. Inkomstlagret är de som betalar över genomsnittliga utdelningar. Obligationer, som ingår i den bredare ränteinkomstkategorin, är iboende värdepapper eftersom de betalar ränta för investeraren.
Ett ord av försiktighetsökning och inkomst
Jag gillar Dave Ramsey och jag är glad att berätta för alla att han är en av anledningarna till att jag började investera i fonder, vilket också ledde till att jag startade mitt eget investeringsrådgivande företag och blev din ödmjuka fondförvaltare.
Dave är också bra på att hålla sakerna extremt enkla. Lägg märke till att jag betonar extremt . Detta är av god anledning: Ibland kan det vara enkelt att hålla orden på ett ord, fras eller koncept. Jag tror inte att Dave Ramsey vill lura någon men förenklad, allmän vägledning är långt ifrån specifik rådgivning och det är viktigt att hans lyssnare förstår det.
Många tillväxt- och inkomstfonder innehåller bekvämt uttrycket "tillväxt och inkomst" i sitt formella fondnamn. Det gör investeringen enklare, eller hur? Kanske lättare, men inte bättre . Till exempel är en av de mest framgångsrika tillväxt- och inkomstfonderna de senaste åren Calamos Growth & Income (CGIIX). Fonden består inte av aktier utan snarare konvertibla obligationer . det finns en stor skillnad. Ett annat exempel är Vanguard Growth & Income (VQNPX), som bara investerar i aktier (tillväxtlagret och värdelagret).
Tips om portföljkonstruktion och tillväxt och inkomst
Jag kommer inte göra misstaget att säga att du investerar i tillväxt- och inkomstfonder som en fond av fond, men jag föreslår att du lär dig att bygga en portfölj av fonder och skapa ett investeringsmål som passar dina behov bäst. Det finns inget iboende fel med tillväxt- och inkomstfonder men det är något fel med att berätta för stor publik att en viss fondstyp är lämplig för alla att köpa och hålla.
Dessutom finns det medel som kan betraktas som tillväxt och inkomst som inte alltid kategoriseras som sådan. Till exempel kommer S & P 500 Index fonder naturligtvis att hålla en kombination av tillväxtlagret och värde (inkomst) aktier. Om en investerare redan har en sådan fond, och miljoner gör det, behöver de inte en annan tillväxt- och inkomstfond.
Men med allt sagt, även min artikel består här av generell information som kanske eller inte är tillämplig på individuell basis. Därför är det viktigt att investerare hittar medel som passar deras personliga mål och tolerans för risker och att göra egna läxor, snarare än att läsa eller lyssna på ett perspektiv. Ett annat alternativ är att anställa en bra investeringsrådgivare.