Om du arbetar med en finansiell rådgivare bör han / hon kunna kortfattat förklara skatteinformationen för dig, men det är fortfarande ditt ansvar att ha rätt pappersarbete till hands och att utbilda dig själv om skatter som är skyldiga.
Om du använder en online-mäklarplats måste du behålla alla kvitton för inköp och försäljning av aktierna. Kom ihåg att det alltid är bättre att vara beredd att komma skattesäsongen .
Nedan vad du behöver veta om hur säljer aktier kan påverka din skatträkning.
Kapitalvinstskatt
När du säljer dina aktier beskattas du på vinsten du gjorde. Så subtraherar du vad du ursprungligen köpte beståndet för från hur mycket du sålde det för. Det är din vinst . (Värt att notera: Kapitalvinster gäller inte bara aktierna. Du kan också tjäna en vinst på fastigheter, konst, baseballkort etc.)
Om du tjänat en positiv realisationsvinst, kommer du att vara ansvarig för att betala skatt på det numret. Så här beräknas skatten: Om du ägde aktierna i mindre än ett år innan du sålde det betraktas det som en kortfristig realisationsvinst och du kommer att beskattas på samma sätt som din inkomst . Således beror skattesatsen på ditt inkomstinkomst och motsvarande skattesats.
Om du ägde aktierna i mer än ett år betraktas det som en långsiktig realisationsvinst, och du beskattas till en lägre skattesats beroende på din inkomstkonsol. De i 10% och 15% betalar 0%; de som betalar 25% till 35% betalar 15% och de i 39,6% skattesatsen betalar 20% i vinstskatter. De som betalar 10% och 15% av skattesatserna betalar 0% i långfristig kapitalvinstskatt. de som betalar 25% till 35% betalar 15% och de i den högsta 39,6% skattesatsen betalar 20%.
Tänk också på att även om du inte sålde några aktier i år, om du tjänade några räntor eller utdelningar på dina aktier, obligationer, fonder eller indexfonder , kommer du att vara ansvarig för att betala skatt på dessa intäkter.
Rapportera ett kapitalförlust
Om siffran är negativ, rapporterar du en kapitalförlust. Du kan hävda en kapitalförlust på dina skatter för att kompensera din skattepliktiga inkomst för det året. Du kan också använda kapitalförluster för att kompensera eventuella kortfristiga realisationsvinster du har för det året, då långsiktiga realisationsvinster . Du kan även överföra dem till följande år. Men var noga med att konsultera en revisor om hur man bäst kan göra anspråk på förluster, eftersom det kan vara en mycket förvirrande process.
Ibland är det klokt att avsiktligt ta en kapitalförlust på en investering för att kompensera för en stor realisationsvinst under samma år.
Väntar ett år att sälja lager sänker din skattskyldighet
Om du försöker sänka det belopp som du betalar för dina investeringar är det bäst att vänta ett år innan du säljer aktierna, eftersom långfristiga realisationsvinster beskattas till en lägre skattesats. Detta kan sänka din skattskyldighet samtidigt som du kan dra nytta av dina aktier.
När du säljer dina aktier är det viktigt att avsätta de extra pengar som du behöver för att täcka din skattesedel.
Du kan helt enkelt avsätta det belopp som bestäms av din skattesats. Om det har varit mindre än ett år måste du avsätta den procentandel som du beskattas utifrån din skattefäste. Det är viktigt att komma ihåg att din skattekonsol kan gå upp baserat på ditt börsintäkter, så håll det i åtanke.
Var försiktig med dina aktieinköp
Det är alltid viktigt att du registrerar dina inköp av lager så att du rätt kan hävda dem på dina skatter. Håll en kopia av det ursprungliga köpet, liksom försäljningspriset för var och en av dina lager. Din revisor kan hjälpa dig att bestämma hur man gör förluster och vinster på bästa möjliga sätt.
Sök professionell hjälp
Om du är orolig för din skattesituation och hur mycket du kommer att skylla på i april, kanske du vill överväga att anställa en revisor.
En revisor kan inte bara hjälpa dig att bestämma det bästa sättet att sänka din skatträkning, men kan också hjälpa dig att räkna ut vad din förväntade skattesedel kan vara, så att du bättre kan planera ekonomiskt.
Uppdaterad av Rachel Morgan Cautero .