Få ditt pappersarbete tillsammans innan skatt tid
Ta stressen ur denna skatteäsong genom att kontakta vår checklista innan du går hem. Ja, det ser lång och tråkigt ut, men ta ett djupt andetag - inte alla dessa dokument kommer att gälla för dig. När du går ner i listan, kryssar du helt enkelt bort de objekt som inte har plats i din personliga ekonomiska bild.
Ta ditt socialförsäkringskort med dig
Detta är onödigt om du har använt samma revisor i tidigare år, men om du ser någon ny, vill han verifiera stavningen av ditt namn. Han kan göra detta på ett ögonblick om du tar med ditt socialförsäkringskort. Var noga med att ta med kort till din make och familj också.
Om du absolut inte kan lägga dina händer på ditt socialförsäkringskort kan det vara värt att besöka ditt lokala socialförsäkringsverkställe för att få ett ersättningskort eftersom du oundvikligen behöver det för något annat förr eller senare. Men om du bara inte har tid, åtminstone ta en kopia av ett tidigare års avkastning med dig, en som bär ditt nuvarande namn och adress om möjligt, samt ditt personnummer.
Inkomsterelaterade dokument
Nu är det dags att börja samla alla dessa inkomstdokument. Kasta dem i din portfölj när de börjar landa i din brevlåda i januari och februari.
- Form W-2 (löneinkomst)
- Form W-2G (spelvinster)
- Form 1099-A (avskärmning av ett hem)
- Form 1099-B (försäljning av aktier, obligationer eller andra investeringar)
- Form 1099-C (annullerade skulder)
- Form 1099-DIV (utdelning)
- Form 1099-G (statlig skattebidrag och arbetslöshetsersättning)
- Form 1099-INT (ränteintäkter)
- Form 1099-K (affärs- eller hyresintäkter behandlad av tredje parts nätverk)
- Form 1099-LTC (förmåner som erhålls från en långtidsvårdspolitik)
- Form 1099-MISC (egenföretagande och andra olika inkomsttyper)
- Form 1099-OID (ursprunglig emissionsrabatt på obligationer)
- Form 1099-PATR (utdelning av patronage)
- Form 1099-Q (utdelningar från en utbildningsbesparingsplan)
- Form 1099-QA (fördelningar från ett ABLE-konto)
- Form 1099-R (utdelningar från individuella pensionskonto, 401 (k) planer och andra typer av pensionssparande planer)
- Form 1099-S (intäkter från försäljning av fastigheter)
- Form 1099-SA (utdelningar från hälsokonto)
- Form SSA-1099 (sociala förmåner)
- Form RRB-1099 (Järnvägspensionsförmåner)
- Schema K-1 (intäkter från partnerskap, S-företag, fastigheter eller trusts)
Det är möjligt att du kanske har fått inkomster under året som inte rapporterats på någon av dessa blanketter. Till exempel kan du vara ensam innehavare med ditt eget företag. Någon kan ha betalat dig $ 500 för arbete. Detta kräver inte att företaget eller personen lämnar in en 1099-MISC-formulär till dig eller för din räkning, eftersom tröskelvärdet är $ 600 sedan 2017.
Men du måste ändå rapportera och betala skatt på den inkomsten.
Notera alla sådana betalningar eller andra som inte resulterade i ett specifikt inkomstrapporteringsdokument. Låt din skattförädlare veta vad pengarna var för och hur mycket mottogs. Andra exempel på inkomst som kanske inte rapporteras på ett av dessa skattedokument inkluderar investeringsinkomster från utländska finansiella konton och hyresintäkter .
Expense-relaterade dokument
Du kan också få några skattehandlingar som gäller pengar du spenderade som kan påverka din skattbild. Du vill också ta med dessa med dig eller, om du inte har fått ett dokument eller formulär, se till att du har en redovisning av de betalningar du gjort, eftersom de kanske är skatteavdragbara.
- Form 1097-BTC (obligationsskattekredit)
- Form 1098 (hypotekslån)
- Form 1098-C (fordonens välgörande bidrag)
- Form 1098-E (studentlånsränta)
- Form 1098-MA (homeowner hypotekslån betalningar)
- Form 1098-T (undervisning för högre utbildning)
- Företagskostnader (sammanfattat efter typ och belopp)
- Barnomsorgskostnader (sammanfattad av leverantör och belopp)
- Spelförluster
- Medicinska utgifter
- Rörelsekostnader
- Personlig fastighetsskatt, till exempel bilregistrering betalad
- Fastighetsskatträkningar
- Realiserad vinst / förlustrapport för eventuella aktier, obligationer, fonder och andra investeringar som sålts under året
- Kvitton eller kvitteringsbrev för gåvor till välgörenhet
- Hyreskostnader (sammanfattad efter egendom, typ och belopp)
Många skattepersonal kommer att ge dig en tryckt arrangör som hjälper dig att samla in alla dessa data så att det kommer att vara till hands när du är redo att filen nästa år.
Om du saknar dokument
Du kan få kopior på flera sätt om du inte har alla dina skattedokument, så gör inte panik om du missar något eller om ett företag inte skickar dig en obligatorisk blankett.
- Om du saknar ett formulär W-2: Be din arbetsgivare att ge dig en ny kopia. Arbetsgivare är enligt lag skyldiga att behålla kopior av dina W-2 blanketter och all annan löneinformation för minst fyra år. Vissa arbetsgivare tar ut en nominell avgift för en andra blankett.
- Om du saknar en 1099-blankett: Dessa kan komma från flera källor och ersättning beror på vilken inkomst du ska rapportera. Banker kan ha skattehandlingar tillgängliga för nedladdning från sina webbplatser, eller du kan ringa deras kundservice nummer för att få en ny 1099-INT mailad till dig. Investeringsmäklare bör kunna skicka ytterligare kopior av formulär 1099-B och 1099-DIV för att rapportera aktiehandel och utdelningsverksamhet, eller kanske du kan hämta kopior från mäklarens hemsida. Var noga med att ladda ner en kopia av ditt årsredovisning eller en realiserad vinst / förlustrapport eftersom information i dessa rapporter kan komplettera informationen på formuläret 1099-B. Kontakta dina kunder för att sakna 1099-MISC formulär.
Du kan få kopior från IRS
IRS mottar kopior av alla dina skattedokument, så antingen du eller din revisor kan begära kopior från den här källan också. Det finns tre sätt att uppnå detta.
- Använd Get Transcript Online-programmet på IRS-webbplatsen. Be om en kopia av din "löne- och inkomstavskrivning". Ange det år du saknar dokument för. Du måste registrera dig på webbplatsen och vidta åtgärder för att bekräfta din identitet. Tänk på att IRS-personal är lika överarbetad som de flesta andra anställda. Löne- och inkomstavskrivningen för 2016 kanske inte är fullständig och uppdaterad till juli 2017, så du eller din revisor kan behöva lämna in en förlängning för att betala dina skatter efter aprilfristen om du inte kan få vad du behöver i tid.
- Mail eller fax Form 4506-T till IRS. Denna blankett används för att begära transkript av olika skattehandlingar. Markera rutan för rad 8, "Form W-2, Form 1099-serien, Form 1098-serien eller Form 5498-serietranscript." IRS kommer att maila ut transkriptet, vanligtvis inom ca 10 arbetsdagar.
- Besök en lokal IRS skattebetalare hjälpcenter. En IRS-agent kan skriva ut löne- och inkomstavskrivningen för dig.
Om din revisor begär en kopia av din löne- och inkomstavskrivning, kommer IRS att faxa det direkt till sitt kontor, men du måste först auktorisera din revisor att prata med IRS på dina vägnar. Det här är en enkel fråga om att förbereda och underteckna antingen Form 8821 eller Form 2848. Din revisor kan ge dig råd om vilken form du behöver och förbereda den för dig.
Löne- och inkomstutskriften är en datorutskrift av informationen i dina olika skattedokument. Det ser inte ut som kopior av dina W-2 och 1099-blanketter. I stället kommer det att bli ett transkript av uppgifterna i dessa former.
IRS behåller endast den federala informationen på dessa formulär. Statliga och lokala skatteavdrag kommer inte att dyka upp, så du kanske vill kontakta de institutioner som visas på utskrift för att få en kopia av de ursprungliga dokumenten.